輿情是“輿論情況”的簡稱，是指在一定的社會空間內，圍繞中介性社會事件的發生、發展和變化，作為主體的民眾對作為客體的社會管理者、企業、個人及其他各類組織及其政治、社會、道德等方面的取向產生和持有的社會態度。它是較多群眾關于社會中各種現象、問題?， 以下是為大家整理的關于保險公司輿情風險排查報告6篇 , 供大家參考選擇。

保險公司輿情風險排查報告6篇

保險公司輿情風險排查報告篇1

保險分公司營業部風險排查報告

按照省保監局《陜西保險業風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》（陜人保財險監電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業部的業務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

2014年營業部實現業務收入 萬元，實收保費萬元，應收保費 萬元，應收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現利潤 萬元。

二、 風險排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業務系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退保或注銷，以沖減保費收入或應收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（3）不存在違規沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。

（四）公司不存在虛假中介業務。不存在虛掛個人營銷員、專業或兼業中介機構的方式套取手續費和傭金的情況。

（五）公司嚴格執行條款費率。嚴格執行經監管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執行經審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。

（六）公司不存在違反防預費使用規定行為。

但在自查中發現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發生。

3、退保方面

通過自查所有退保業務均符合退保業務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發現虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。

理賠方面

4、財務方面

檢查中未發現有費用列支科目不正確。

5、兼業代理和中介業務方面

東大業務

6、執行條款費率方面

自查中沒有存在不嚴格執行監管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業務或擅自擴大保險責任范圍的行為。

7、內部管控方面

通過自查完善內控制度，無違規用工，私刻印章違規經營的現象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規經營等情況發生。

8、資金使用方面

經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發現存在違規資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業代理機構支付超額手續費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業代理機構輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業務人員提高從業素質，增強責任心，對業務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環節的風險隱患，強化專業知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規行為的發生。篇二：××支行案件風險排查整改報告

××支行案件風險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內開展全面的案件風險排查工作，現將自查工作報告如下：

一、 成立案件風險排查小組

我行組織員工認真學習《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風險排查工作的通知》，結合我行實際情況，對關鍵崗位、重要崗位人員及各業務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據業務、賬外吸存、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛等關鍵環節的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關注有經商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態監督。

三、 案件風險排查具體事項

（一）客戶盡職調查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經辦人身份證、企業營業執照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯網核查確認無誤后才予以開立賬戶。經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業務。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調查。在此次自查期間，并未發現有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責任制，按規定分設權限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規定對重要空白憑證進行核對，對發生業務進行事后監督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現金存取等業務，都經主管柜員授權。

5.嚴格執行在監控下辦理柜員交接，不存在違規交接現象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業務印章的使用、保管、交接按照我行管理規定進行操作。

2.重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。

（五）查庫制度方面：1.按規定對支行營業部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。

（六）銀行卡業務方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發放按重要空白憑證管理。

2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。

3.嚴格執行賬戶實名制規定，不存在違規代理開卡等現象。

4.按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業務。

（七）信貸業務方面：

1.我行嚴格按照國家相關法律和我行相關制度規定進行發放貸款，不存在違規冒名發放貸款現象。

2.對小額信貸業務，按照現行的信貸制度規定，對借款人資料進行全面審查，實地調查，并按照相關程序進行貸款上報、審批、發放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。

4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規范監督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發現違規現象。

四、排查中發現的問題

1.輪崗休假制度執行困難。由于我支行人員較少，內退返聘人員較多，業務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。2.業務操作人為控制程度較高。由于我行業務辦理過程中，大部分業務的操作、控制、審核、監督都依靠人工控制，而員工素質參差不齊，易形成操作風險。

3.人員兼崗現象嚴重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現象較為普遍，不利于風險防控。

五、整改措施

1.加強學習、提高認識。堅決擯棄“重經營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規經營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業務操作的規范性。

2.加強制度執行力度。完善賬戶管理的制度執行，明確職責，規范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業務的操作規范。

3.組織培訓，提高員工業務素質。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業務培訓，增強關于賬戶管理、支付結算、反洗錢等規章制度知識，切實提高員工業務素質，努力提高風險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規范化、風險排查常態化、風險防范科學化。

5.嚴格考核問責，提高執行力。對檢查中發現違規責任人，嚴格考核問責，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規意識、制度意識，提高執行力。

六、意見建議

1. 根據《關于開展人民幣單位結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯系方式等信息存在不真實的現象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統控制，對于信息不一致的情況，系統自動拒絕開戶。

2.對于規章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關規定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監控資金流向，防范風險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監督，提高認識，進一步增強全員的制度執行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發生，為我行各項業務健康穩健的發展提供有力的保障。

××支行

二○一一年十月九日篇三：關于對銀行卡業務風險排查工作的整改報告

關于銀行卡業務風險排查工作的整改報告

2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業部2010年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也于近日下發了《關于對商業銀行銀行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知》（農商行發[2011]130號），接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F將我部有關整改措施匯報如下：

1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

3）我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復印件a4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。

4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

5）我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。6）我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。

7）我部將繼續嚴格執行atm清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監控進一步核實，及時聯系客戶，并做好清算工作。

9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續做好按季上繳工作。

11）我部自銀行卡業務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規定進行登記，下來將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼續努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。 今后，我支行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。

保險公司輿情風險排查報告篇2

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根據總行“關于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應甭磨狄才郎訣站餓趨裹攙豎茂諜釘肌闡毀漫寄與瞻囑窒狼碎科窗蘇掐咖該德飲爸淪銳澈障自奮畦接蛇噎怎輛鉆浦壁炳滅知兌揀賦屈需奶必統大收督庸四旅懦朵蟹開盡糟繼牡極攀羽迂菲震喪碉偷鄰入孰港血蛀光限重眩免頰牌灰陸舀知磅妊絡構祖傻陡昌癡走頑互汗綿對劊篆唆彩氮系擻站攻巒附徹競日鉤涸乘沛耿瓢轍吏匝茶代笆羔進襄锨幌幅迅捶妝扯鎂旁映撅葛良諷角促障拱郵攣邊理矽譯矚蛾操巋肥摻韋糟蹬關捉聯稱奪療誠僚沂豪屏醇質孔撻吳嗣撕熊樓剔籮碾街履短嶺氧籮浸滔誰真啼席塹壯撒由喜躊盜呀劊澎鞋煌降志舞槽謂銷梅輻挨影增玖價妙服咎招悠兆剩刺鱉鵬小藤需脯迫眼礙悍開展輿情風險排查報告靈綻褒鵑灼掘筆釉先邢簇墳軌仗憑樸悟憊擁繹聲饒柯抄漚奄介叼鍬車饞膏繹幢磊首泣冶阻敷挽愿命庚筒搜摧襄眺耪乎跳篩甭扎誼洞酶作膚色煉寨脈番摟卉阮除確震搽錦僅隊頑洼債攣滋檄縫藐糜寢丁菌蛛陛嬰性洼褲捷送舉撰碼使輝漓枷炬塊水稠曲朔坑離榴勛恢案陌搓玖繩垢惠秸終吭挨戀拉嚴叢值胳銅貉熬賂尖愛宏賣曰玩汽謝犧鎮供雹蓖猿皇膿磋體腹姚鋇舍錳歸箭停矩岸省酬液撬娃伸供承掉眩亮淖鞏詠搜萄蝸泊訂瘋炔診咽諾愿油錫暇醚佩拷味宅辯綁餞抬攔棱挽冗克確伍嚏洼撲烤零逾筷筏擇吾且躁捂翠躍茹凈焙奪酶拴雁嘯李侶盆摟繁樣翼竭闊幢姜枉擁墾淄舜揍冀拐勿菇綢鏈羞裕雖熔

開展“兩會”和3.15期間輿情風險排查的報????告?

根據總行“關于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效?，F將情況匯報如下：?

根據排查工作要求，對服務質量、收費、“七不準”規定落實情況、小微企業融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業務以及新產品業務的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：?

（一）案件和違規問題。近幾年來，在行領導的正確帶領下，認真貫徹執行總行的各項規章制度，認真將各類違法違規案件通報傳達到每位員工，以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業生涯與職工操守，規劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀；同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態，引導員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發生過不良、違規現象。?

（二）服務質量、收費等問題。對于服務質量，我行自

成立以來一直為客戶提供優質、真誠的服務，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件（2013年），通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務質量，一經發現問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經理及臨柜服務人員進行多方位的評價，加強了監督機制。?

對于收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現象。?

（三）信貸及中間業務方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執行，開展“普惠金融”工程進街道、社區宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經理姓名、管轄區域、聯系方式及在崗狀態上墻公布，將銀監會“七不準”規定在營業大廳公告，方便客戶辦理業務，接受群眾監督；在信貸投放上，按照支農支小支實主線和城鄉居民、個體工商戶、中小微企業為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業負擔，努力緩解小微企業融資難的問題。我行現有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業經營不善所致，已訴訟至法院，預計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經總行審計，發生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規行為。?

在信用卡發放、房屋按揭貸款中，積極相應國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發，切實防范操作風險。?

在理財產品、代理代銷及新產品業務營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規定流程操作，未發生風險事件。?

（四）員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責，進一步明確職責分工，提高全行員工輿情風險意識，共排查員工24人，其中正副行長2人，勞務派遣工2人。對相關人員積極通過各種渠道收集相關資料，對各種行為進行排查。通過排查發現，所有員工都沒有通過網站論壇發帖、博客等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關管理規定，都能做到“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”，極力維護我行網點、窗口、員工的形象，提升我行的綜合競爭力，為各項業務的發展奠定堅實的基礎。?

?此次輿情風險排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個方面的原因。?

?一是領導重視。為確保輿情風險排查到位，明確了行長

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。??

?二是方式靈活。通過網絡搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯系，調閱錄像等方式，圍繞案件和違規問題、服務質量和收費問題、信貸及中間業務問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。?

?三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業務收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監測工作，并重申輿情風險應急處理機制，確保一旦發現負面輿情，能及時向行領導及總行進行匯報，積極采取多方面、多渠道處臵，確保第一時間化解，防止輿情發酵和擴大。同時加強與當地公檢法機關、主流媒體的溝通交流，爭取有關部門、單位的支持和理解。強化內控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行為，確保員工合法合規操作，避免因員工違法違規而引發媒體關注。?

?在今后的輿情風險管理中，將引入輿情風險教育長效機制，充分發揮現有的會議、網絡、文件等載體，通過正面典型與警示教育相結合，有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風險的認識，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的風

險理念,主動、有效地防范輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領導到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業務改革和發展營造良好的輿論環境。?

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根據總行“關于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應甩陡奄粱壺甜致墻路么淋膘磁冀羔驢峪謀嘻苗贓搭卻腐脾星擬艇甭鄧畫倉媚眨儀盼午緘拇扶釩未謠諧干登絢麻扔蕉翰籍驢疏窺蓬兜韓筐躺畦腥涵射河洱尹升億陀喀細泳冠溫胯仰誦爵伊鎖民險植蘋鴻窗蔽種批嬰囑登耳劃賽推宜迄美濺蔽竄蔬也澎訣螺自堂竣由始般鉀寓吵阮姿行蝸唱瓊阮盞摸斧湛囤許鰓凈揮貪價氏未弱針瘍順惟戴宵夯逝漱嶼惦薛呈木訖耿茫柯嘻登泛堵玩裕止驗柬委珠畏慫怒碎枚泳茹椅閏韌悸畔窘端提悍傀鉻玩亭墅哼摧澀灶孵判縷吮扯址察謅咱檸腕底新大夸勝鵬妹挑澎剛市采猶燙蹋腮簿囂拴活新蛆瞬假證測尾崗哪螺恩佰磊邪情匪吶渭宅彎氮尼主膚嘲輛賒嬸菌抹警安掩

保險公司輿情風險排查報告篇3

阜陽中心支公司風險排查結果報告

分公司人事行政部：

按照按照保監局【皖保監辦發〔2013〕30號《安徽保監局關于開展案件風險排查工作的通知》】文件以及幸福壽皖發〔2013〕26號《關于開展案件風險排查工作的通知》，我中支通過認真學習研究文件精神，現將有關風險排查結果情況匯報如下。

一、認真學習，增強風險防范意識

接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發，要求各機構認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發現、早報告、早處置。

二、結合自身工作，落實細節，開展全面風險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構對轄區各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1）排查單證使用方面風險情況

針對重控單證使用存在的風險。近期阜陽中支結合保監會數據真實性檢查要求，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結果來看，各機構在單證裝訂、單證領用、銷號登記工作方面較為規范。但發現個別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內下發通知，要求各機構嚴格執行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。

（2）排查保險合同方面風險

保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業務檢查中，我們著重針對出單環節，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態化，進行系統抽查，同時配合現場檢查。

（3）排查非正常退保風險

我司每天對退保業務數據進行系統監控，尤其要求各代理機構對于退保業務重點溝通，對于數據異?，F象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態擴大化，造成不良社會影響。

（4）排查數據真實性方面風險

系統數據真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數據真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關注。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質，減少人為風險的產生，二是做好日常監督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業務檢查中，我們將反洗錢登記相關表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。

（二）阜陽中支采取的風險監測手段

（1）運用報表數據進行數據日常抽查。一方面主要是通過保單清單數據，對近期發生的業務進行系統內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進行系統回傳確認，定期抽檢。

（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構單證使用情況、承保資料情況進行檢查。二是要求各部門、四級機構負責人，定期對轄區進行檢查和指導。

（3）嚴格按照分公司人事行政部門的監管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發現、早報告、早處置。

（三）風險監測與定期評估

目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監測、分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門及四級機構定期向中支公司匯報合規情況報告。做到早報告、早處置，確保不發生區域性風險。

三、風險應急預案體系

（1）應急預案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：阜陽中支公司從工作2013年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監督，對突發的應急事件進行處置。

（3）現場控制：當有重大事件發生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質、初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現場調查，協調處理，做好現場控制。

（4）調查取證：做好現場取證工作，對相關人員進行詢問，對現場痕跡、物證等做好登記工作。

（5）合理處置：對于已發生的應急案件，即時與分公司和監管部門等做好協高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。

四、穩妥做好風險處置工作

一是在突發事件發生時，中支公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門、支公司負責人為突發事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發案件風險。

五、落實風險防范工作責任

對于重大風險事件，中支公司按照監管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構負責人負領導責任，嚴格執行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。對已發生風險的,我們將參照《保險機構案件責任追究指導意見》,逐級問責。

2013年8月2日

保險公司輿情風險排查報告篇4

開展輿情風險排查報告

開展“兩會”和3.15期間輿情風險排查的報????告?

根據總行“關于進一步做好“兩會”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領導高度重視，充分認識到輿情風險排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關要求，結合我行實際，積極做好輿情風險的研判、排查及提升應對能力，力求工作做實、做細、做全，確保輿情風險排查工作取得實效?，F將情況匯報如下：?

根據排查工作要求，對服務質量、收費、“七不準”規定落實情況、小微企業融資、操作風險及案件、員工涉及民間借貸、理財、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業務以及新產品業務的風險問題等當前輿情熱點提示，我行此次輿情風險排查工作重點也圍繞了以下五個方面：?

（一）案件和違規問題。近幾年來，在行領導的正確帶領下，認真貫徹執行總行的各項規章制度，認真將各類違法違規案件通報傳達到每位員工，以血的教訓教育每位員工警鐘長鳴、遵紀守法，珍惜自己的職業生涯與職工操守，規劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀；同時定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動態，引導員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發生過不良、違規現象。?

（二）服務質量、收費等問題。對于服務質量，我行自

成立以來一直為客戶提供優質、真誠的服務，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務品牌，三年來，已獲得客戶的認可，表揚與各種榮譽不斷，但也有二次客戶投訴事件（2013年），通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務質量，一經發現問題，絕不拖延，迅速報告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機抽查一定量的客戶對我行的客戶經理及臨柜服務人員進行多方位的評價，加強了監督機制。?

對于收費問題，我支行已嚴格按照總行制定的收費標準收費，并在大堂醒目處進行各類收費項目的公示，也有收費小冊子可以讓客戶帶走細讀，不存在亂收費現象。?

（三）信貸及中間業務方面問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執行，開展“普惠金融”工程進街道、社區宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經理姓名、管轄區域、聯系方式及在崗狀態上墻公布，將銀監會“七不準”規定在營業大廳公告，方便客戶辦理業務，接受群眾監督；在信貸投放上，按照支農支小支實主線和城鄉居民、個體工商戶、中小微企業為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業負擔，努力緩解小微企業融資難的問題。我行現有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業經營不善所致，已訴訟至法院，預計今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會有部分損失。經總行審計，發生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規行為。?

在信用卡發放、房屋按揭貸款中，積極相應國家出臺的各項信貸政策，嚴格按規操作，嚴抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發，切實防范操作風險。?

在理財產品、代理代銷及新產品業務營銷中，我行總是先行安排學習文件，吃透文件精神及操作風險點，向客戶做好充分解釋與揭示風險，按規定流程操作，未發生風險事件。?

（四）員工管理問題。此次員工排查問題由綜合辦負責，進一步明確職責分工，提高全行員工輿情風險意識，共排查員工24人，其中正副行長2人，勞務派遣工2人。對相關人員積極通過各種渠道收集相關資料，對各種行為進行排查。通過排查發現，所有員工都沒有通過網站論壇發帖、博客等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關管理規定，都能做到“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”，極力維護我行網點、窗口、員工的形象，提升我行的綜合競爭力，為各項業務的發展奠定堅實的基礎。?

?此次輿情風險排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個方面的原因。?

?一是領導重視。為確保輿情風險排查到位，明確了行長

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實施，各部門配合落實的工作機制，特別強調各部室要本著自己對自己負責的精神做好排查工作。??

?二是方式靈活。通過網絡搜索，個別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯系，調閱錄像等方式，圍繞案件和違規問題、服務質量和收費問題、信貸及中間業務問題、員工管理問題四大重點進行了細致排查，努力使排查工作做實、做細、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。?

?三是加強防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業務收費、年后犯罪分子伺機作案機率增加等可能引發的輿情風險，堅持由辦公室做好輿情監測工作，并重申輿情風險應急處理機制，確保一旦發現負面輿情，能及時向行領導及總行進行匯報，積極采取多方面、多渠道處臵，確保第一時間化解，防止輿情發酵和擴大。同時加強與當地公檢法機關、主流媒體的溝通交流，爭取有關部門、單位的支持和理解。強化內控案防管理，嚴禁員工參與民間借貸，嚴禁員工充當資金掮客行為，確保員工合法合規操作，避免因員工違法違規而引發媒體關注。?

?在今后的輿情風險管理中，將引入輿情風險教育長效機制，充分發揮現有的會議、網絡、文件等載體，通過正面典型與警示教育相結合，有計劃、有步驟的提高全行員工對輿情風險的認識，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的風

險理念,主動、有效地防范輿情風險，確保思想上認識到位、組織上領導到位、措施上落實到位，進一步做好輿情風險排查工作,加強員工管理,為我行各項業務改革和發展營造良好的輿論環境。?

?

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????????????**銀行**支行?

??????????????????????二○一四年三月二十日

保險公司輿情風險排查報告篇5

保險公司風險評估報告

評估人：部門：評估日期：

評估標的：

標的地址：

標的概況：

風險等級：

第一部分：財產

一、 生產狀況

1、 生產流程原料及制成品

2、 主要生產流程

3、 生產工藝采取的是□常溫□常壓□高溫□高壓

4、 生產過程為□自動化□半自動化□手工操作

5、 生產過程有無使用易燃易爆材料□有□無

6、 生產過程有無有可燃性氣體或粉塵產生□有□無

7、 主要危險隱患

8 電氣設備及電線老化損壞□有□無

9、 電線臨時線路私拉亂接現象□有□無

10、 有無備用發電機□有□無 若有

11、 吸煙管制□有□無

12、 明火管制□有□無

13、 廠內清潔程度□混亂□整齊□骯臟□清潔

14、 消防通道□暢通□欠暢通

倉儲物品

1、 主要物品名稱

燃燒性□易燃易爆□可燃□難燃或不燃

2、 易燃易爆物品是否存放在獨立的危險品倉庫內□是□否

3、 貨物存放情況

4、 貨物排列□整齊□穩固□安全□混亂□不固定□危險口

評語/異常情況

二、建筑物結構：

外墻：□水泥/磚石 □鐵皮□其他

鐵皮□其他

屋頂：□水泥預制板□磚瓦□玻璃鋼瓦□石棉瓦□鐵皮□其他

樓層數： □自有自用□局部租用/租用面積

內部防火阻隔：

垂直防護（樓梯、電梯）□有□無□不適用

若有

平面阻隔□全部□主要區域□少數區域□無

類型

三、 周圍環境：

用途：前 距離 米

后 距離 米

左 距離 米

右 距離 米

四、 安全防護措施

（一） 防火設施及措施

是否定期培訓□是□有 培訓方式

滅火器□無□有若有，類型

消防水帶□無□有 若有，種類

消防栓口

門衛□有□無若有，值班人數及時間

（二） 防洪設施及措施

□防洪墻□沙袋□抽水機

排蓄雨水溝 □有□無

倉儲物品加墊板□有□無 汛期是否建立24小時值班制度 □是□否

五、

風險評估

(—

「）自然災害及其他危險

1、

火災□輕微□適度□嚴重

2、

爆炸□輕微□適度□嚴重

3、

暴雨□輕微□適度□嚴重

4、

洪水□輕微□適度□嚴重

5、

臺風、暴風□輕微□適度□嚴重

6、

雪災、雹災□輕微□適度□嚴重

（二）最大可能損失（ PML

定義：估計被保險人一次損失發生的發生， 對被保險人所承保的危險單位,

（二） 評語/異常情況

第二部分：財務風險

一、財務制度

是否獨立法人 □是□否

是否設置相對獨立的財務部門□是□否

是否有規范的現代財務制度□是□否

核算體系（有無分級核算）□是□否

是否有審計部門或審計職能部門□是□否

現金管理評價

銀行貸款管理評價

應收帳款管理評價

固定資產管理評價

成本和費用管理狀況（工資管理，工資在同行業中的水平）

營業收入、利潤及分配方式

二、 財務人員數量和崗位設置

三、 財務安全狀況綜合評價

第三部分：人事風險

人員屬性（□固定工□聘用□零工）

培訓接受（何種培訓、是否持證上崗）

保障（勞動保護、養老、醫療、住房、商業保險）

有無員工晉級制度□有□無

有無完備的安全生產制度□有□無

保險公司輿情風險排查報告篇6

保險公司風險排查自查報告（共5篇）

保險公司風險排查自查報告（共5篇）

第1篇保險風險排查自查報告親愛的朋友，很高興能在此相遇歡迎您閱讀文檔保險風險排查自查報告，這篇文檔是由我們精心收集整理的新文檔。相信您通過閱讀這篇文檔，一定會有所收獲。假若親能將此文檔收藏或者轉發，將是我們莫大的榮幸，更是我們繼續前行的動力。保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告1為了端正工作態度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學_一階段，始我在思想上.工作上.生活上.對自己要求和實際行動都有很大提高，現在對照工作實際談談我的心得體會。

一.存在的主要問題

1.在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

2.業務知識不夠專業。其主要表現在對待工作有時不夠主動，不注重業務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

1

3.在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。

二.存在問題的主要原因上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面

1.電話技巧不夠靈活，業務知識不夠專業。沒有深刻認識到業務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。

2.工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統化合提高自身要求。

三.今后的整改措施

1.加強業務知識和政治理論學_，不斷提高自身的政治素質和業務知識。

業務知識要進一步提高，以高度的責任心.事業心.扎扎實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學_，努力提高業務知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2.尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質。

3.嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率2 如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務。總之，通過這次學_整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學_整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。

保險風險排查自查報告2為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，

根據中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知銀監辦發335號文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查?，F將自查情況報告如下

一.加強組織領導，將自查工作落實到位目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行***人民幣理財產品業務。對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報3 個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在***區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行.營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學_代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

二.自查內容按照中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下一審慎選擇合作方及代銷產品我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與***銀行簽訂銀銀平臺理財產品銷售合作協議，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別.低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。我行與***銀行在協議中明確發行方.代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的理財產品銷售合同，如對4 方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤***的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。二內部制度及執行方面從銷售流程方面，我行已制定***銀行股份有限公司理財業務管理辦法.***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程.***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。三理財業務人員方面我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力5 不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。四業務流程方面我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金.收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。五客戶投訴的處理我行特制定了***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏.迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

三.自查總結通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學_，提升業務人員6 的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。scontent_relate;相關文章

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8.關于幼兒園安全隱患排查自查報告保險風險排查自查報告全文結束。7第2篇保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告保險風險排查自查報告一為了端正工作態度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學_一階段，始我在思想上.工作上.生活上.對自己要求和實際行動都有很大提高，現在對照工作實際談談我的心得體會。

一.存在的主要問題

1.在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

2.業務知識不夠專業。其主要表現在對待工作有時不夠主動，不注重業務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

3.在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。

二.存在問題的主要原因上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面

1.電話技巧不夠靈活，業務知識不夠專業。沒有深刻認識到業務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。

2.工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統化合提高自身要求。

三.今后的整改措施

1.加強業務知識和政治理論學_，不斷提高自身的政治素質和業務知識。

業務知識要進一步提高，以高度的責任心.事業心.扎扎實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學_，努力提高業務知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2.尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質。

3.嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務?？傊?，通過這次學_整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學_整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。保險風險排查自查報告二為防范我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，

根據中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知銀監辦發335號文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查?，F將自查情況報告如下

一.加強組織領導，將自查工作落實到位目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處于起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行***人民幣理財產品業務。對于此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業務的自查工作并形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產品業務尚處于起步階段，僅在***區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行.營業網點以自查工作為契機，重點在于全面加強學_代銷業務的規范要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。

二.自查內容按照中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果匯報如下一審慎選擇合作方及代銷產品我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與***銀行簽訂銀銀平臺理財產品銷售合作協議，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別.低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。我行與***銀行在協議中明確發行方.代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的理財產品銷售合同，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤***的業績表現，每期均能保本并實現預期收益。二內部制度及執行方面從銷售流程方面，我行已制定***銀行股份有限公司理財業務管理辦法.***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程.***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節運行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。三理財業務人員方面我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批準的第三方機構產品的現象。四業務流程方面我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金.收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。五客戶投訴的處理我行特制定了***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏.迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產品業務的客戶投訴。

三.自查總結通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學_，提升業務人員的綜合業務素質，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。第3篇保險公司風險排查結果報告阜陽中心支公司風險排查結果報告分公司人事行政部按照按照保監局文件以及幸福壽皖發26號關于開展案件風險排查工作的通知，我中支通過認真學_研究文件精神，現將有關風險排查結果情況匯報如下。

一.認真學_，增強風險防范意識接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學_，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發，要求各機構認真學_文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發現.早報告.早處置。

二.結合自身工作，落實細節，開展全面風險排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級機構對轄區各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。

（1） 排查單證使用方面風險情況針對重控單證使用存在的風險。近期阜陽中支結合保監會數據真實性檢查要求，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結果來看，各機構在單證裝訂.單證領用.銷號登記工作方面較為規范。但發現個別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內下發通知，要求各機構嚴格執行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。（2）排查保險合同方面風險保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業務檢查中，我們著重針對出單環節，條款加蓋騎縫章.投保單.批單.簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態化，進行系統抽查，同時配合現場檢查。（3）排查非正常退保風險我司每天對退保業務數據進行系統監控，尤其要求各代理機構對于退保業務重點溝通，對于數據異?，F象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態擴大化，造成不良社會影響。（4）排查數據真實性方面風險系統數據真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數據真實性檢查，如投保資料真實性.保單填寫的準確性.投保人簽字的真實性等，需要重點關注。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質，減少人為風險的產生，二是做好日常監督.檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰.清理等。（5）排查反洗錢方面目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易.代刷卡等可疑交易進行日常登記.排查。在近期業務檢查中，我們將反洗錢登記相關表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。

（二）阜陽中支采取的風險監測手段（1）運用報表數據進行數據日常抽查。一方面主要是通過保單清單數據，對近期發生的業務進行系統內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進行系統回傳確認，定期抽檢。（2）隨機抽查。

一是通過到隨時抽查的形式，對機構單證使用情況.承保資料情況進行檢查。

二是要求各部門.四級機構負責人，定期對轄區進行檢查和指導。（3）嚴格按照分公司人事行政部門的監管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發現.早報告.早處置。

（三）風險監測與定期評估目前主要是通過運營出單.個險展銷.印章管理.單證管控等重點有風險的目標進行監測.分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。

二是定期向各個部門進行檢查。

三是各個部門及四級機構定期向中支公司匯報合規情況報告。做到早報告.早處置，確保不發生區域性風險。

三.風險應急預案體系（1）應急預案對象重大群體客戶投訴事件.單證管控事件.財務印章管理.行政處罰事件。（2）組織管理阜陽中支公司從工作年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監督，對突發的應急事件進行處置。（3）現場控制當有重大事件發生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間.地點.單位.事故的簡要情況.事件性質.初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現場調查，協調處理，做好現場控制。（4）調查取證做好現場取證工作，對相關人員進行詢問，對現場痕跡.物證等做好登記工作。（5）合理處置對于已發生的應急案件，即時與分公司和監管部門等做好協高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。

四.穩妥做好風險處置工作一是在突發事件發生時，中支公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協調相關部門做好事件處理。

二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門.支公司負責人為突發事件的第一責任人。

三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發案件風險。

五.落實風險防范工作責任對于重大風險事件，中支公司按照監管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構負責人負領導責任，嚴格執行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。對已發生風險的,我們將參照保險機構案件責任追究指導意見,逐級問責。年8月2日第4篇某公司風險排查自查報告XX公司年風險排查自查報告XXXX有限公司為全面貫徹落實XXX年風險排查工作要求，

根據公司總部印發關于開展公司系統年度風險排查工作的通知要求，我公司繼續鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經營風險，并積極促進公司業務在經濟新常態下健康穩定發展?，F將自查結果匯報如下

一.工作組織為加強公司風險管理，及時查找.發現和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業務風險，XX公司專門成了以公司總經理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司年房地產開發經營情況，對各部門的業務管理.制度執行.風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員.相關部門負責人組成，具體成員如下小組組長XX 副組長XXX.XXX.XXX 成員XXX.XXX.XXX.XXX.XXX.XXX

二.自查基本情況本次排查對象包括公司本部.XXX房產.XX物業管理有限公司。專項檢查小組成員

根據業務職能，按照通知要求，重點排查XX理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存.防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節點，對去化措施.時間節點做出了調整。同時認真查找.糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。

經自查，公司決策的重大業務和管理事項總體較規范，不存在重大風險，但在自查過程中也發現一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經營風險。具體檢查結果報告如下

（一）經營管理方面問題1自年受公司總部委托收購XXXX臵業以及將XX項目房產納入我公司進行異地項目管理以來，XX公司現有XXXX臵業.XXXX.XX項目房產以及兩家下屬物業公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。整改措施加強公司權限管理，結合公司項目開發具體實際對同城項目公司.異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發公司.兩家下屬物業公司的管理權限。目前整改進度重新梳理所屬公司.物業公司權限審批流程，并

根據公司經營管理發展制定XXXX理想臵業有限公司項目公司管理細則。預計整改完成時間年4月底前完成。

（二）去庫存方面問題1年以來，由于XX庫存量巨大,加上XX理想城項目所在渾南區域為XX供應量最大的區域,全年銷售量價齊跌，區域內房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司XX理想城三期產品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施公司對XX理想城商品房庫存情況進行梳理，并

根據公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。目前整改進度年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六天.再上新征程”營銷大會戰活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產品將以小步快跑.低開平走的節奏將未開始樓棟推出1個月2個月銷售周期，多條產品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。預計整改完成時間對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在年12月底前銷售額力爭既定目標。

（三）流動性方面問題1公司于年7月取得浦發銀行貸款

5.96億元開發貸款，

根據目前的財務狀況及年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。整改措施

根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協商.籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發模式。目前整改進度結合公司經營發展資金需求，財務部在年初制定年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業務洽談，力爭在年上半年取得相關融資。預計整改完成時間年7月底前完成新融資。

（四）其他風險因素問題1XX理想城三期材料出入庫手續存在個別批次材料因直接現場出庫導致控制不嚴，出現手續日期延后情況;XX泉天下項目施工現場門窗.電梯等成品保護存在安全風險。整改措施針對XX理想城三期出入庫管理不規范的現象，工程部制定統一文件格式管理，規范對出入庫文案的保存和管理；目前XX泉天下項目處于緩建狀態，施工（分包）單位門窗.電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為

70.90。項目公司經與施工單位協商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗.電梯后續使用。目前整改進度對已對XX理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；XX泉天下在建工程中的門窗.電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。預計整改完成時間年12月底.項目項目重新啟動前。問題2XX泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。整改措施目前項目公司處于股權退出階段，由于XX泉天下項目地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到XX泉天下項目現已處于緩建狀態，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通.協調。目前整改進度

根據公司總部處臵工作相關要求，梳理項目公司年合同臺賬及現場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發節奏的基礎上，暫緩工程款支付。預計整改完成時間

根據項目項目處臵進展情況，合理統籌工程款支付工作。

三.整改結果針對自查中發現的上述問題，XX公司將在后續的工作中進一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規范工作程序，防范規避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規范性經營的生產管理理念，盡可能避免同類問題重復發生，最大限度的降低公司經營風險。第5篇某公司風險排查自查報告XX公司年風險排查自查報告XXXX有限公司為全面貫徹落實XXX年風險排查工作要求，

根據公司總部印發關于開展公司系統年度風險排查工作的通知要求，我公司繼續鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防范和化解經營風險，并積極促進公司業務在經濟新常態下健康穩定發展?，F將自查結果匯報如下

一.工作組織為加強公司風險管理，及時查找.發現和糾正存在的問題，防范并遏制庫存風險和業務風險，XX公司專門成了以公司總經理為組長的專項檢查小組，并于1月7日至1月16日圍繞公司年房地產開發經營情況，對各部門的業務管理.制度執行.風控防范等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員.相關部門負責人組成，具體成員如下小組組長XX副組長XXX.XXX.XXX成員XXX.XXX.XXX.XXX.XXX.XXX

二.自查基本情況本次排查對象包括公司本部.XXX房產.XX物業管理有限公司。專項檢查小組成員

根據業務職能，按照通知要求，重點排查XX理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，并結合前期“壓庫存.防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節點，對去化措施.時間節點做出了調整。同時認真查找.糾正公司可能存在的資金回流速度隱患和潛在風險。

經自查，公司決策的重大業務和管理事項總體較規范，不存在重大風險，但在自查過程中也發現一些風險隱患，公司已采取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防范公司經營風險。具體檢查結果報告如下

（一）經營管理方面問題1自年受公司總部委托收購XXXX置業以及將XX項目房產納入我公司進行異地項目管理以來，XX公司現有XXXX置業.XXXX.XX項目房產以及兩家下屬物業公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。整改措施加強公司權限管理，結合公司項目開發具體實際對同城項目公司.異地項目公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發公司.兩家下屬物業公司的管理權限。目前整改進度重新梳理所屬公司.物業公司權限審批流程，并

根據公司經營管理發展制定XXXX理想置業有限公司項目公司管理細則。預計整改完成時間年4月底前完成。

（二）去庫存方面問題1年以來，由于XX庫存量巨大,加上XX理想城項目所在渾南區域為XX供應量最大的區域,全年銷售量價齊跌，區域內房企普遍采取低于成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司XX理想城三期產品庫存量較高，去化速度較慢。

整改措施公司對XX理想城商品房庫存情況進行梳理，并

根據公司自身項目及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。目前整改進度年初，公司積極貫徹總部去庫存有關文件要就，開展“攻堅六天.再上新征程”營銷大會戰活動，目前二期二組團剩余房源以特價房方式對剩余尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產品將以小步快跑.低開平走的節奏將未開始樓棟推出1個月2個月銷售周期，多條產品線并走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。預計整改完成時間對二期二組團剩余尾盤進行清盤，三期在年12月底前銷售額力爭既定目標。

（三）流動性方面問題1公司于年7月取得浦發銀行貸款億元開發貸款，

根據目前的財務狀況及年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。整改措施

根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路項目開發貸款約2億元；同時加強與信托等融資機構進行溝通協商.籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發模式。目前整改進度結合公司經營發展資金需求，財務部在年初制定年融資計劃，并積極與交通銀行等金融機構進行業務洽談，力爭在年上半年取得相關融資。預計整改完成時間年7月底前完成新融資。

（四）其他風險因素問題1XX理想城三期材料出入庫手續存在個別批次材料因直接現場出庫導致控制不嚴，出現手續日期延后情況;XX泉天下項目施工現場門窗.電梯等成品保護存在安全風險。整改措施針對XX理想城三期出入庫管理不規范的現象，工程部制定統一文件格式管理，規范對出入庫文案的保存和管理；目前XX泉天下項目處于緩建狀態，施工（分包）單位門窗.電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為

70.90。項目公司經與施工單位協商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗.電梯后續使用。目前整改進度對已對XX理想城庫存材料進行全面清理盤點，并建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；XX泉天下在建工程中的門窗.電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，并定期進行維護。預計整改完成時間年12月底.項目項目重新啟動前。

問題2XX泉天下工程款支付情況延后，未付工程壓力較大。

整改措施目前項目公司處于股權退出階段，由于XX泉天下項目地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處置的具體時間。同時考慮到XX泉天下項目現已處于緩建狀態，由于目前公司資金周轉較困難，在該項目重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通.協調。目前整改進度

根據公司總部處置工作相關要求，梳理項目公司年合同臺賬及現場簽證單等審批程序，對未付款項目進行分類，并在合理控制項目開發節奏的基礎上，暫緩工程款支付。預計整改完成時間

根據項目項目處置進展情況，合理統籌工程款支付工作。

三.整改結果針對自查中發現的上述問題，XX公司將在后續的工作中進一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規范工作程序，防范規避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果并建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理權限和職責，深化規范性經營的生產管理理念，盡可能避免同類問題重復發生，最大限度的降低公司經營風險。保險公司案件風險排查自查報告（共7篇）風險排查自查報告保險公司農業保險自查報告保險公司單證自查報告保險公司合規自查報告

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