內控是內部控制的簡稱。指一般公司企業內部的控制運作。內部會計控制是指單位為了提高會計信息質量，保護資產的安全、完整，確保有關法律法規和規章制度的貫徹執行等而制定和實施的一系列控制方法、措施和程序。自2012年起，中國對上市公司實施全面內控審計， 以下是為大家整理的關于銀行內控合規表態發言3篇 , 供大家參考選擇。

銀行內控合規表態發言3篇

【篇一】銀行內控合規表態發言

企業文化應該融入合規理念

常言道：安全自合規來，案件自違規起，水土流失多災害，制度缺失多案件。近來，我認真學習上級行對合規內控的嚴格要求，通過學習，加深了我對合規的理解，也有些許心得體會：

合規的道路有起點沒終點，違規的道路有起點必有終點。我認為合規管理天生就是銀行業需要管理的一項基礎內容，任何時候提“守規矩、防風險、建設合規銀行”，都是一種本位回歸。合規操作，既是對員工最基本要求，又是最高的要求，說易也易，因為合規者就在我們身邊，就在我們中間；說難也難，因為合規品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。

第一，打造“自律”合規的意識理念。在企業文化建設中要引入合規理念，要積極倡導自律合規，因為自我規范的力量，是最原始、最本能的約束機制，也是最有效率、成本最低的方式。一個人業務能力的高低，不僅體現為有效開展了多少業務，而且還體現為已經開展的業務是否合規；合規管理能力的高低，不僅體現為阻止了哪些違規行為的發生，而且還應體現為保障了哪些業務活動的開展。因此我行的制度和機制，應當是既能夠切實保障業務合規，又能夠有力促進業務發展。做為金融服務行業，我們不能做賠不起的業務，在基層支行的經營中，讓我越發覺得“興業的發展既取決于所做的業務也取決于不做的業務”，應提倡“向善而為”的經營導向，這有利于合規文化的形成。

第二，打造違規必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責任，我們的最終目的是糾正錯誤，有錯必改，通過加強學習教育、培訓等手段，培養全行員工遵規守紀、合規經營的意識，建設合規文化體系，全面提高員工專業素質、強化全員合規意識，促進合規文化建設。

第三，打造“合規服務”的外延理念。在這里，我認為合規不能僅僅只是指員工行為的遵規守紀、員工思想的合規以及業務操作上的合規，它應該還包含規范服務上的合規，因為我們是金融行業，是服務廣大群眾的行業，優質服務的重要性毋庸置疑，將“合規服務”的理念融入我們農商行的企業文化中，培養員工“劣質服務”就是“違規服務”，就是一種“違規行為”，“優質服務”就是“合規服務”，就是一種“合規”的理念，從而倡導員工自覺提供優質服務。

【篇二】銀行內控合規表態發言

銀行內控合規學習心得

銀行內控合規學習心得一：銀行內控制度學習心得體會

合規經營是銀行穩健運行內在要求，是每一個員工必須履行職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會：

一、對合規經營的認識理解

、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。

、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規意識的要求

加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理，在制約著業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事， 我們才有保護自己和廣大客戶的權益能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

>銀行內控合規學習心得二：銀行合規管理心得體會>>（1016字）

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

>銀行內控合規學習心得三：建設銀行內控學習心得>>（766字）

開展合規文化建設大討論活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

【篇三】銀行內控合規表態發言

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信貸基礎測試4.1:內控合規概述

一、單選題

第 1 節，共 3 節

1.

在包括內部監督在內的內部控制的五要素中，下列哪個是實施內部控制的基礎（　　）

?

?

內部環境

?

風險評估

?

控制活動

?

信息溝通

2.

下列哪個是合規管理的首要目標（　　）

?

?

全面合規

?

有效合規

?

持續合規

?

其他目標

3.

下列哪個是合規文化的核心理念（　　）

?

?

價值創造

?

全面涵蓋

?

規則約束

?

責任擔當

4.

下列哪個是建設銀行信貸人員免于責任認定（無須進行責任認定）的情形（　　）

?

?

國家政策、法律法規明確規定可對風險損失免于承擔責任的授信業務，可以不進行責任認定

?

在辦理授信業務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的

?

在相關人員合規盡職的前提下，因國家政策法規變化、外部突發事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的

?

其他免除責任的情形（如經認定存在不盡職的情況，但可以免除責任）

5.

下列哪個是建設銀行信貸人員盡職免責（經認定已盡職無須承擔責任）的情形（　　）

?

?

國家政策、法律法規明確規定可對風險損失免于承擔責任的授信業務，可以不進行責任認定

?

在辦理授信業務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的

?

及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的

?

抵制無效、被迫實施違規行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的

6.

下列哪個是建設銀行信貸人員從輕、減輕或免除責任（經認定存在不盡職的情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責任）的情形（　　）

?

?

國家政策、法律法規明確規定可對風險損失免于承擔責任的授信業務，可以不進行責任認定

?

在辦理授信業務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的

?

在相關人員合規盡職的前提下，因國家政策法規變化、外部突發事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的

?

基于客戶需求和業務發展需要，國家政策法規相關內容不明確或不夠細化，在操作執行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規定，形成風險損失的

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信貸基礎測試4.1:內控合規概述

二、多選題

第 2 節，共 3 節

1.

內部控制是指由建設銀行（　　）共同實施，旨在為實現內部控制目標提供合理保證的過程。

?

?

董事會

?

監事會

?

所有管理層

?

全體員工

2.

有效的內部控制可以實現下列哪幾個方面目標（　　）

?

?

保證建設銀行經營管理符合國家法律法規、監管要求及建設銀行內部規章制度要求

?

保證資本安全

?

保證財務報告及相關信息真實完整

?

提升經營有效性和效率，增強核心競爭力，促進發展戰略的實現

3.

內部控制的要素包括（　　）

?

?

內部環境

?

風險評估

?

控制活動

?

信息溝通

?

內部監督

4.

內部環境一般包括（　　）等。

?

?

治理結構

?

機構設置及權責分配

?

人力資源政策

?

員工行為管理

?

企業文化

5.

合規管理是指建設銀行在持續修訂、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規問題進行（　　）。

?

?

查找

?

評估

?

報告

?

整改

6.

下列關于合規管理敘述正確的有（　　）

?

?

合規管理是一個確保內部機構和人員嚴格遵循法律、規則和準則的動態但不循環的過程

?

合規管理貫穿于建設銀行經營管理的全過程，涵蓋對公信貸業務在內的各業務領域

?

合規管理的目標主要包括全面合規、有效合規、持續合規三個

?

合規管理是一個沒有終點的動態過程

7.

合規管理的主要內容包括查找問題，評估影響，（　　）等。

?

?

制定相應的管理計劃和政策程序

?

組織、指導行內相關部門實施合規管理政策和程序

?

監督合規工作執行情況

?

定期對合規管理的績效進行考核評價

?

發現并糾正既有的偏差和存在的薄弱環節

8.

“全面覆蓋”是指合規管理應全面覆蓋下列哪個方面（　　）

?

?

銀行戰略發展

?

公司治理

?

業務經營管理

?

信息披露

?

業務操作

9.

全面合規之“全過程”是指各項經營管理活動的所有流程、所有環節都須符合法律法規、準則和制度的要求，包括（　　）

?

?

事前調查

?

事前預防

?

事中控制

?

事后整改

10.

有效合規要求（　　）等，應與法律、規則和準則的規定相一致，確保其合法有效。

?

?

合規政策

?

合規管理計劃

?

合規管理程序

?

合規制度

?

方法

11.

合規文化的內涵包括（　　）

?

?

價值創造

?

全面涵蓋

?

規則約束

?

責任擔當

?

警醒意識

12.

下列關于合規文化內涵敘述正確的有（　　）

?

?

“內控促發展，合規創價值”是合規文化的核心理念

?

倡導“全員、全面、全過程”的合規管理理念

?

牢固樹立“規則不可破”的紅線意識、底線意識

?

合規問題要“日清日結”

?

“合規就是保飯碗，違規就是砸飯碗”

13.

全體員工要時刻保持“合規就是保飯碗，違規就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個方面（　　）

?

?

不讓制度在我手中變樣

?

不讓紀律在我手中松弛

?

不讓差錯在我手中發生

?

不讓工作在我手中延誤

14.

建設銀行信貸人員要牢固樹立合規意識，要做到以下哪幾個方面（　　）

?

?

圍繞“知底線、守底線”主線，深入學習合規文化理念，強化自身底線意識

?

圍繞“立規矩、守規矩”主線，認真學習各項規章制度，強化自身規則意識

?

圍繞“查找身邊的風險點”主線，主動排查身邊風險隱患，強化自身風險意識

?

圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問題整改工作，強化自身責任意識

15.

信貸人員的合規管理包括（　　）

?

?

建設銀行信貸人員應遵守的職業操守

?

建設銀行信貸人員應遵守的保密規定

?

授信業務禁止性規定

?

盡職免責標準

16.

建設銀行信貸人員應遵守的職業操守包括（　　）

?

?

應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業秘密，尊重和保護知識產權，自覺維護國家利益和金融安全。應當依法、客觀、真實反映銀行業金融機構業務信息

?

應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業務技能，自覺遵守行業自律制度和本單位規章制度，合規操作；對已發生的違法違規行為或尚未發生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規定，及時報告

?

應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規攬存、低價傾銷、貶低同業、虛假宣傳等不正當競爭行為

?

應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息

?

應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發揚勤儉節約的優良傳統，珍惜資源，抵制鋪張浪費

17.

建設銀行信貸人員應遵守的職業操守包括（　　 ）

?

?

應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規定，在辦理授信、資信調查、融資等業務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。未經批準不得在其他經濟組織兼職。應當有效識別現實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告

?

應當遵守有關法律法規和本單位有關進行證券投資和其他投資的規定，不得利用內幕信息買賣資本市場產品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產品

?

應當遵守禁止內幕交易的規定，不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務

?

應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。在社會交往和商業活動中，應當廉潔從業，自覺抵制商業賄賂及不正當交易行為

18.

建設銀行信貸人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當競爭行為（　　）

?

?

違規攬存

?

低價傾銷

?

貶低同業

?

虛假宣傳

19.

建設銀行信貸人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報（　　）。在社會交往和商業活動中，應當廉潔從業，自覺抵制商業賄賂及不正當交易行為。

?

?

商業欺詐

?

非法集資

?

高利貸

?

黃、賭、毒活動

20.

建設銀行作為國家控股的商業銀行，在經營管理活動中出現的國家秘密包括（　　）

?

?

以文件形式送達建設銀行的黨中央、國務院及有關部門生成的秘密事項

?

由建設銀行提供信貸支持的國家確定密級的國防軍工項目和建設工程，建設銀行使用的國家密碼設備的安裝、保管、使用和防護措施

?

由建設銀行自己生成的重大財務或機構重組及并購方案

?

建設銀行向黨中央、國務院及中國人民銀行、銀監會等報送的業務發展計劃、預測、建議、經營形勢分析和對宏觀經濟形勢的判斷

21.

建設銀行員工保密紀律包括（　　）

?

?

任何人未經批準不得引用和發表標有密級的文件內容

?

任何人不得擅自留存傳閱中的密級文件，非公務不得攜帶密件出行

?

嚴禁將文件、資料、內部刊物等當作廢品出售

?

不得在非保密載體上記錄秘密事項。

?

不得在無保密安全設施的場所和通信設施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料

22.

建設銀行員工保密紀律包括（　　 ）

?

?

未經批準，任何人不得對涉密場所進行拍照和攝像

?

不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所

?

不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談論秘密事項

?

不得以手機和未經加密的固定電話談及涉密事項

?

未經批準，任何人不得將建設銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發布的有關建設銀行經營管理戰略、措施和制度、辦法的具體內容

23.

授信業務禁止性規定包括（　　）

?

?

違反“先評級、后授信、再發放”要求，逆程序辦理授信業務（總行有特殊規定的除外）

?

故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批

?

違反總行關于集團客戶統一授信的相關信貸管理規定，在未經有權機構審批同意的情況下為集團成員單位辦理單獨授信，或者違反相關規定辦理多頭授信業務

?

故意違反總行授權管理制度，越權或變相超越權限審批信貸業務

?

授信業務報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經暴露重大風險（包括低風險業務、資產保全業務），仍審批無條件同意辦理新增授信業務

24.

授信業務禁止性規定包括（　　 ）

?

?

國家審計、監管機構檢查認定，未獲得項目立項正式批復等行政許可文件即發放貸款

?

偽造抵（質）押、保證等擔保落實材料

?

違反總行有關規定，擅自解除、變更抵（質）押、保證等擔保措施

?

隱瞞客戶重大風險事項，導致授信業務基于風險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應風險處置措施化解風險

25.

經認定存在不盡職的情況，但可以從輕、減輕或免除責任的情形包括下列哪幾個（　　）

?

?

在辦理授信業務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。

?

在相關人員合規盡職的前提下，因國家政策法規變化、外部突發事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的。

?

及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的；

?

抵制無效、被迫實施違規行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的；

?

基于客戶需求和業務發展需要，國家政策法規相關內容不明確或不夠細化，在操作執行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規定，形成風險損失的。

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