小額貸款公司審批事項申報材料 一、籌建申請材料 （一）籌建申請書。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，發起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立小額貸款公司的條件。

　（二）可行性報告。內容包括當地經濟金融發展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后 3 年的業務發展目標、財務發展目標、風險管理目標。業務發展目標包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、網點布局、業務規模及資產組合；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等）、風險處置預案。

　（三）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

　（四）發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人、出資人在本公司的投票權受到限制）和附件。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

　附件包括：1.發起人（出資人）名稱或姓名、企業營業執照、法人代碼證或自然人身份證，企業簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例（主發起人的持股比例上不超過注冊資本金的 35%，主發起人及與之有關聯關系的其他發起人持股比例合計不超過注冊資本金的 50%，公司其他發起人中有關聯關系的股東所持有的股份合計不超過注冊資本金的 30%。其他單個股東不得超過注冊資本總額的 10%。）。3.企業法人的有權機構同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效證明文件。4.企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向小額貸款公司入股情況、關聯企業向境內其他金融

　機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人提供上述資料真實性的書面聲明。5.發起人（出資人）基本情況及最近兩年經審計的會計報告。6.境內金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。7.發起人承諾書。

　要求：1.自然人發起人提供個人有效資產證明、收益性財產收入證明和相關納稅證明，并需同時出具符合資質要求的會計師事務所的證明函。對于主發起人為自然人的小額貸款公司，主發起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產合計要超過其在小額貸款公司所投資金。2.所有企業法人都要提供近 3年的財務報表和擬入股小額貸款公司資本金的來源說明。主發起企業凈資產不得低于 3000 萬元，資產負債率不高于 70%，連續 3 年贏利且每年利潤在 500 萬元以上。3.自然人發起人提供人民銀行系統出具的個人信用報告。如有逾期記錄，要提供經辦銀行出具的逾期原因說明。有不良信用記錄且不能說明原因的，一律取消發起人資格。4.自然人發起人提供公安機關出具的無違法犯罪記錄。

　（五）發起人大會（出資人會議）同意出資設立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

　（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

　（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業名稱預先核準通知書》復印件。

　（八）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址。

　二、開業申請材料 （一）開業申請書。內容包括擬開業機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業場所安全防范設施是否符合開業條件，以及其他需要說明的情況。

　（二）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業要求等。

　（三）小額貸款公司的章程草案。

　（四）法定驗資機構出具的驗資證明。

　1.有資質的中介機構出具驗資報告。

　2.發起人名稱或姓名、企業營業執照、法人代碼證或自然人身份證，企業簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例）。

　3.股東出資能力證明（原件和復印件）：股東資金來源構成（即經營性收入、財產性收入、工薪收入等）說明（印證收入來源的各項證明：（1）營業性收入，企業最近三個會計年度審計報告及經審計的會計報表，企業所得稅和營業稅納稅證明；（2）財產性收入，財產轉讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業董事會分紅決議，投資企業最近一個會計年度審計報告及經審計的會計報表，企業所得稅和營業稅納稅證明。股東為自然人的，還需提供個人有效資產證明、并需同時出具符合資質要求的會計師事務所的證明函。

　（六）擬任職董事、監事和高級管理人員任職資格的相關材料。1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。2.擬任董事、監事、高管人員情況說明。包括個人簡歷、身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件及公司任職文件，個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾），任職資格審批表（原件）。其中，擬任總經理要有在金融機構從事 2年以上融資管理業務工作的經歷，且沒有受過紀律處分。3.人民銀行對擬任人員出具的信用證明（無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細，逾期時間原則上不超過 1 個月）。4.公安部門對擬任人員出具的無犯罪記錄證明，內容包括姓名、身份證號碼（無故意或重大過失犯罪記錄）。

　（七）監督機構（崗位）的設置情況及人員簡歷。

　（八）有權機構審議通過以下有關事項的決議：1.籌建工作報告。2.章程草案。3.有關組織機構的議事規則。4.選舉董事、董事長。5.選舉監事、監事長。6.聘任高級管理人員。7.部門設置、職責及主要管理制度。

　各項決議應標明決議編號。創立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權表

　決權數及比例，由監票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監事會決議應由全體監事簽名。

　（九）公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。

　（十）職能部門設置、職責及主要負責人名單。

　（十一）從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

　（十二）組織結構圖。

　（十三）發展規劃。未來 3 年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、網點布局、支農業務、存貸規模、市場份額、金融創新、資產組合。財務發展計劃包括盈利能力、收入結構、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標，完善公司治理、提高人員素質的措施和步驟。

　（十四）營業場所所有權或使用權的證明材料。

　（十五）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

　（十六）籌建批復或延期籌建批復的復印件。

　（十七）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

　三、變更名稱申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

　2.公司基本情況綜合報告。內容包括注冊資本、股權結構、業務發展、風險管理等情況。

　3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

　4.工商行政管理部門核發的企業名稱變更核準通知書。

　5.公司原營業執照、機構代碼證、稅務登記證復印件。

　6.公司股東會或董事會決議。

　四、變更營業場所申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

　2.公司基本情況綜合報告。內容包括注冊資本、股權結構、業務發展、風險管理等情況。

　3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

　4.變更后營業場所所有權或使用權證明材料 5.公安、消防部門出具的變更后營業場所安全、消防設施合格證明等文件。

　6.公司股東會或董事會決議。

　五、變更經營業務范圍申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

　2.公司基本情況綜合報告。內容包括注冊資本、股權結構、業務發展、風險管理等情況。

　3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

　4.可行性研究報告。

　5.公司股東會或董事會決議。

　六、變更董事、監事、高級管理人員申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

　2.公司基本情況綜合報告。內容包括注冊資本、股權結構、業務發展、風險

　管理等情況。

　3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

　4.擬任董事、監事、高管人員情況說明。包括個人簡歷、身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件及公司任職文件，個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾），任職資格審批表（原件）。

　5.人民銀行對擬任人員出具的信用證明（無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細，逾期時間原則上不超過1 個月）。

　6.公安部門對擬任人員出具的無犯罪記錄證明，內容包括姓 名、身份證號碼（無故意或重大過失犯罪記錄）

　7.公司股東會或董事會決議。

　七、申請增加注冊資本申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

　2.公司基本情況綜合報告。內容包括注冊資金、股權結構、業務發展、風險管理等情況。

　3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

　4.增加注冊資本方案和可行性研究報告。

　5.有資質的中介機構出具驗資報告。

　6．新增股東基本資料及附件，具體包括：（1）新增股東名稱或姓名、企業營業執照、法人代碼證或自然人身份證，企業簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例。（2）新增股東是企業法人的，其有權機構同意向小額貸款公司出資入股的決議。（3）新增股東關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯方向

　小額貸款公司入股情況、關聯方向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及受讓方提供上述資料真實性的書面聲明。（4）境內金融機構作為新增股東，應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。（5）新增股東承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源。

　7.新增股東出資能力證明（原件和復印件）：新增股東的資金來源構成（即經營性收入、財產性收入、工薪收入等）說明； 印證收入來源的各項證明：（1）營業性收入，企業最近三個會計年度審計報告及經審計的會計報表，企業所得稅和營業稅納稅證明；（2）財產性收入，財產轉讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業董事會分紅決議，投資企業最近一個會計年度審計報告及經審計的會計報表，企業所得稅和營業稅納稅證明。

　新增股東為自然人的，還需提供提供個人有效資產證明、并需同時出具符合資質要求的會計師事務所的證明函。新增股東為主發起企業的，其凈資產不得低于 3000 萬元，資產負債率不高于 70%，連續 3 年贏利且每年利潤在 500 萬元以上。新增股東為主發起自然人的，主發起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產合計要超過其在小額貸款公司所投資金。同時，要求新增股東入股資金來源的金額大于入股金額。

　8.新增股東信用證明：人民銀行出具的信用證明（原件和復印件）。無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細（逾期時間原則上不超過 1 個月）。

　9.新增股東與公司股東之間關聯關系的說明材料。

　10.公司股東會或董事會決議，國有獨資或控股還應提交相關管理部門的批準文件。主發起人的持股比例上不超過注冊資本金的 35%，主發起人及與之有關聯關系的其他發起人持股比例合計不超過注冊資本金的 50%，公司其他發起人中有關聯關系的股東所持有的股份合計不超過注冊資本金的 30%。其他單個股東不得超過注冊資本總額的 10%。

　11.增加注冊資本后的股權結構。

　八、股權轉讓申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

　2.公司基本情況綜合報告。內容包括注冊資本、股權結構、業務發展、風險管理等情況。

　3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

　4.轉讓股數、轉讓價格及轉讓意向書。

　5.受讓方基本資料及附件，具體包括：（1）受讓方名稱或姓名、企業營業執照、法人代碼證或自然人身份證，企業簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例。（2）受讓方是企業法人的，其有權機構同意向小額貸款公司出資入股的決議。（3）受讓方關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯方向小額貸款公司入股情況、關聯方向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及受讓方提供上述資料真實性的書面聲明。

　（4）境內金融機構作為受讓方，應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。（5）受讓方承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源。

　6.股份受讓方出資能力證明（原件和復印件）：

　受讓方的資金來源構成（即經營性收入、財產性收入、工薪收入等）說明； 印證收入來源的各項證明：（1）營業性收入，企業最近三個會計年度審計報告及經審計的會計報表，企業所得稅和營業稅納稅證明；（2）財產性收入，財產轉讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業董事會分紅決議，投資企業最近一個會計年度審計報告及經審計的會計報表，企業所得稅和營業稅納稅證明。

　受讓方為自然人的，還需提供提供個人有效資產證明、并需同時出具符合資質要求的會計師事務所的證明函。受讓方為主發起企業的，其凈資產不得低于3000 萬元，資產負債率不高于 70%，連續 3 年贏利且每年利潤在 500 萬元以上。受讓方為主發起自然人的，主發起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益

　性財產合計要超過其在小額貸款公司所投資金。同時，要求受讓方入股資金來源的金額大于入股金額。

　7.股份受讓方與公司股東之間關聯關系的說明材料。

　8.公司股東會或董事會決議。

　九、分立或者合并申報材料 1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

　2.公司基本情況綜合報告。內容包括注冊資本、股權結構、業務發展、風險管理等情況。

　3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

　4.公司股東大會關于公司分立或合并的決議。

　5.債權債務安排方案及資產分配計劃和資產處分方案及在媒體上公告的文書。

　6.公司股東會或董事會決議。

　十、解散或者破產申報材料 1.申請書。詳細說明解散或破產的原因。

　2.公司股東大會關于公司解散或者破產的決議。

　3.清算組織及其負責人。

　4.清算程序。

　5.債權債務安排方案及資產分配計劃和資產處分方案及在媒體上公告的文書。

　十一、小額貸款公司變更事項及報送審批要求 1.變更公司名稱、經營場所，資本金 100%以內（含 100%）的增資擴股、除主發起人或控股股東以外的其他股東股權變更需縣（區）監管部門初審，市金融

　辦審批，并報省政府金融辦備案。其他事項由縣（區）、市監管部門分級審核，省政府金融辦審批。

　2.上報材料均為一式兩份，上報具有最終審批權限監管部門的材料中一份為原件。

　3.申報材料須逐級報送

推薦訪問： 審批 申報材料 小額貸款