洗錢（Money Laundering）是一個金融行業(yè)專業(yè)術(shù)語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。在20世紀(jì)20年代美國芝加哥黑手黨一個金融專家購買了一臺投幣， 以下是為大家整理的關(guān)于2021年反洗錢培訓(xùn)5篇 , 供大家參考選擇。
2021年反洗錢培訓(xùn)5篇
反洗錢培訓(xùn)總結(jié)
2014年9月至10月，人民銀行組織開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，我單位結(jié)合自身實際，認(rèn)真組織反洗錢人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)。在培訓(xùn)期間，我單位人員展開了進(jìn)一步討論，將平時的問題通過集中答疑，進(jìn)一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認(rèn)識，提高了反洗錢業(yè)務(wù)的能力。現(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：
一、基本情況及組織實施
根據(jù)工作的安排，按時激活了參加培訓(xùn)人員的激活碼，補(bǔ)充完整了個人信息，上傳了個人照片，并按規(guī)定進(jìn)行學(xué)習(xí)。本次培訓(xùn)以參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)為主，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《反洗錢法律法規(guī)》和《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》兩門課程，其中學(xué)習(xí)《反洗錢法律法規(guī)》11小時13分鐘，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》36小時25分鐘，充分達(dá)到了規(guī)定的課時。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照時間要求進(jìn)行了階段性測試和終結(jié)性考試，都取得了優(yōu)異的成績。
二、培訓(xùn)效果
這次培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法律法規(guī)》和《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》兩門課程開展。在《反洗錢法律法規(guī)》的課程學(xué)習(xí)中，我認(rèn)真地學(xué)習(xí)了反洗錢法律法規(guī)的基本知識，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)法律知識。在《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》的課程學(xué)習(xí)中，我了解了很多關(guān)于洗錢的案例，讓我們更好地掌握反洗錢知識，讓我們能更好地聯(lián)系工作實際開展反洗錢工作。通過培訓(xùn)，我充分認(rèn)識到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和機(jī)融機(jī)構(gòu)帶來的后果和危害，知曉了我們所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗錢的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點(diǎn)可疑交易報送等方面的技能和水平，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。
三、反洗錢工作中存在的問題和下一步努力方向
1、對反洗錢工作重要性的認(rèn)識程度不夠，對洗錢犯罪的危害性、發(fā)洗錢工作的重要意義認(rèn)識還很不到位，缺乏足夠認(rèn)識。
2、內(nèi)部員工缺乏發(fā)洗錢知識和技能，員工在一定程度上缺乏發(fā)洗錢操作程序、可疑資金的識別、分析和處理能力的知識。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，下一步我們更要好好學(xué)習(xí)反洗錢知識，不斷提升對洗錢行為的識別和處理能力，在以后的工作中經(jīng)常總結(jié)工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新思路，為銀行的反洗錢工作把好關(guān)，切實履行好自身的反洗錢義務(wù)。
中國建設(shè)銀行四平城區(qū)支行文件
建區(qū)函〔2006〕45號 簽發(fā)人：田子良
城區(qū)支行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)
5月9日，市行紀(jì)檢監(jiān)察部下發(fā)了《關(guān)于組織全行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的通知》及《四平分行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)講稿》。我們城區(qū)支行結(jié)合本行實際，認(rèn)真組織全體會計人員，特別是一線臨柜人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)討論，進(jìn)一步統(tǒng)一了認(rèn)識。現(xiàn)將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)如下：
一、培訓(xùn)的形式
以自學(xué)為主，集中學(xué)習(xí)為輔的手段。
二、收到效果
通過專題學(xué)習(xí)，全體會計人員加強(qiáng)了反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進(jìn)一步的認(rèn)識。收到了理想的效果。
三、參加人員
城區(qū)支行全體會計人員。
四、考試人數(shù)、平均分?jǐn)?shù)情況。
考試人數(shù)16人、平均分?jǐn)?shù)90分以上。
五、反洗錢工作中存在的問題及建議
1、對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠
由于我們地區(qū)經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，洗錢犯罪活動不是十分突出，因此，從內(nèi)部員工到公眾對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認(rèn)識還很不到位，缺乏足夠的認(rèn)識。
2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識和能力
由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上缺乏反洗錢操作程序、可疑資金的訓(xùn)識別和分析、遇情處理等知識。
3、反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)不健全
我們主要把工作精力集中在吸儲等主要工作上，由于沒有引起足夠的認(rèn)識，還沒有建立比較健全的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，所以這項工作的開展還是比較滯后。
4、反洗錢工作的各項制度還不完善
我們還沒有建立一套較為完善的反洗錢規(guī)章制度。可以說這應(yīng)該是一個比較大的空白點(diǎn)。需要下大力氣進(jìn)行研究，制定一整套比較完備的規(guī)章制度。
四平建行城區(qū)支行
2006年5月30日
主題詞： 反洗錢 培訓(xùn) 總結(jié)
抄送：市行
內(nèi)部發(fā)送：行長
校對：會計部 高燕燕
中國建設(shè)銀行城區(qū)支行 2006年05月30日印發(fā)
中國建設(shè)銀行四平城區(qū)支行文件
建區(qū)函〔2006〕21號 簽發(fā)人：田子良
城區(qū)支行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃
為使會計人員較好地掌握總行、省分行的有關(guān)反洗錢制度、規(guī)定，全面提高會計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，明確學(xué)習(xí)目的、學(xué)習(xí)重點(diǎn)，使會計人員更好的適應(yīng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，根據(jù)我行業(yè)務(wù)實際，特制定本培訓(xùn)計劃：
一、制定年度、季度、月、日的學(xué)習(xí)計劃
針對重點(diǎn)，既有理論學(xué)習(xí)，又有實際業(yè)務(wù)操作學(xué)習(xí)，確定一年內(nèi)員工應(yīng)掌握的知識，每季組織一次學(xué)習(xí)討論，按月組織實施。
二、下發(fā)學(xué)習(xí)提綱，突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)
針對業(yè)務(wù)需要，由簡單至復(fù)雜，進(jìn)一步深化學(xué)習(xí)內(nèi)容，有計劃、有步驟地完成全年學(xué)習(xí)任務(wù)。
三、學(xué)習(xí)內(nèi)容
1、什么是洗錢。
2、洗錢的特征。
3、 洗錢的過程。4、 洗錢的方式。
5、 洗錢的危害性。6、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)。7、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要法律法規(guī)有哪些？
8、 一個《規(guī)定》、兩個《辦法》從什么時候開始施行？
9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項原則。
10、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的四項主要制度。
11、哪些支付交易屬于可疑支付交易。
12、哪些支付交易屬于大額支付交易。
13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中保存記錄制度的內(nèi)容。
14、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作是否會違反保密義務(wù)，是否會侵犯客戶尤其是個人客戶的利益？
15、金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)所必須承擔(dān)的法律責(zé)任。
16、提供執(zhí)法客戶盡職調(diào)查時應(yīng)注意的事項？
四、學(xué)習(xí)方式
1、月初確定本月的學(xué)習(xí)內(nèi)容。由會計主管組織實施，結(jié)合事前擬好的學(xué)習(xí)提綱，有步驟、有計劃地利用班前準(zhǔn)備時間輔導(dǎo)學(xué)習(xí)半小時。
2、在日常工作中，遇到棘手的問題，及時翻看有關(guān)制度，找出依據(jù)，并積極地與上級行會計部門溝通，使得每一筆業(yè)務(wù)的處理都有據(jù)可依。
3、采取一幫一的互學(xué)方式，引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)，創(chuàng)造一種“誰不學(xué)習(xí)誰落后”的學(xué)習(xí)氛圍，激發(fā)員工的工作熱情。
4、每季度未利用業(yè)余時間進(jìn)行抽查問答方式，以檢查學(xué)習(xí)的成果，對工作學(xué)習(xí)中能主動思考問題，鉆研業(yè)務(wù)的同志給予口頭表揚(yáng)。
5、定期召開座談會，以心貼心的方式，交流學(xué)習(xí)成功的經(jīng)驗。
6、適當(dāng)采取調(diào)整崗位的方法，使業(yè)務(wù)單一化的格式向業(yè)務(wù)綜合化方向發(fā)展。
四平建行城區(qū)支行
2006年1月30日
主題詞： 反洗錢 培訓(xùn) 總結(jié)
抄送：市行
內(nèi)部發(fā)送：行長
校對：會計部 高燕燕
中國建設(shè)銀行城區(qū)支行 2006年01月30日印發(fā)
反洗錢試題
（提示：請在答題卷上答題）
單項選擇題
1．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行？（C）
年10月1日 年10月31日
年1月1日 年1月31日
2．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是哪個？（D）
A.最高檢 B.公安部 C.銀監(jiān)會 D.中國人民銀行
3．以下關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個是錯誤的？（C）
A.成立于2004年4月7日
B.直屬于中國人民銀行總行
C.以營利為目的的獨(dú)立的法人單位
D.收集、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報的專門機(jī)構(gòu)
4．在反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項？（A）
A.客戶身份識別制度
B.客戶資料和交易記錄保存制度
C.大額交易報告制度
D.可疑交易報告制度
5．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項是市場部應(yīng)履行的職責(zé)？（D）
A.負(fù)責(zé)在營銷業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作
B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別
C.負(fù)責(zé)對本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查和整改
D.以上均是
6. 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)如何保存？（B）
A.應(yīng)當(dāng)按最短期限;
B.應(yīng)當(dāng)按最長期限;
C.應(yīng)當(dāng)按中間值取期限;
D.金融機(jī)構(gòu)可以自由選擇.
7．如果營業(yè)部向中國人民銀行報送的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個工作日內(nèi)報告？（B）
個 個 個 個
8．營業(yè)部應(yīng)在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（ ）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（ ）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的客戶進(jìn)行相關(guān)限制。（B）
A.兩個月，半年 B.一個月，兩個月
C.一個月，三個月 D.兩個月，兩個月
9．下列哪個主體應(yīng)當(dāng)對營業(yè)部的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)？（B）
A.反洗錢監(jiān)督管理部門
B.營業(yè)部負(fù)責(zé)人
C.營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組
D.營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理
10.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，營業(yè)部還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（D）
（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；
（2）回訪客戶；
（3）實地采訪;
（4）向公安、工商行政管理等部門核實；
（5）其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正確
11.合規(guī)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項發(fā)生后的2個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報告？(B)
（1）轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；
（2）營業(yè)部反洗錢責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；
（3）營業(yè)部反洗錢制度變更；
（4）營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；
（5）營業(yè)部或員工接到中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；
(6)營業(yè)部或員工被中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非 現(xiàn)場監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢工作違 規(guī)被監(jiān)管部門處罰的事實及原因分析等事項；
（7）其他涉及反洗錢工作的重大事項。
A.(1)(2)(3)(6) B.全部正確 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)
12.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)該登記哪個？（B）
A.住所地 B.經(jīng)常居住地 C.兩個都登記 D.由客戶自行選擇
13.大額交易的報送時間為幾個工作日內(nèi)？（B）
個工作日 個工作日 個工作日 個工作日
14.合規(guī)經(jīng)理于每年度結(jié)束后( )個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員，( )個工作日內(nèi)向人行廈門中心支行、廈門證監(jiān)局報告反洗錢年度報告及報表：（A）
,5 ,10; ,5; ,10
15.什么是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作？（A）
A.了解客戶； ????? B.大額現(xiàn)金交易報告；
C.可疑交易的分析； D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。
16.交易同時符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)如何處理？（C）
A.只提交大額交易報告
B.只提交可疑交易報告
C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告
D.由機(jī)構(gòu)自行選擇
17.營業(yè)部員工應(yīng)自覺遵守以下保密守則：（C）。
（1）不該說的秘密不說；
（2）不該看的秘密不看；
（3）不該帶的秘密不帶；
（4）不在非保密場所談?wù)搰一蚬久孛埽?
（5）不使用涉密計算機(jī)上公眾網(wǎng)；
（6）不私自保存、復(fù)制和銷毀秘密載體；
（7）不私自接受媒體采訪。
A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正確 D. (1)(2)(5)(7)
18.以下哪項的營業(yè)部交易部日常反洗錢工作中應(yīng)履行的義務(wù)？（C）
A.負(fù)責(zé)客戶在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料；
B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別；
C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識別工作；
D.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險等級分類管理，落實中高洗錢風(fēng)險等級客戶重新審核計劃；
19.營業(yè)部應(yīng)對以下哪種情形的客戶標(biāo)識“中洗錢風(fēng)險等級”？（C）
A.地處國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；
B.未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的；
C.多個客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的；
D.被列入我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單；
20.以下哪項內(nèi)容屬營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按季度向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送的反洗錢信息？（A）
A.可疑交易報告情況；
B.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；
C.反洗錢內(nèi)部審計情況；
D.反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；
二、多項選擇題
1．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）
A.根據(jù)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，組織管理營業(yè)部反洗錢工作，同時根據(jù)公司反洗錢工作規(guī)劃和政策，研究制定營業(yè)部反洗錢工作實施計劃和具體措施。
B.決定營業(yè)部反洗錢工作組織體系的建設(shè)事宜；審議通過營業(yè)部反洗錢工作實施細(xì)則、操作手冊等規(guī)范性文件。
C.根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營業(yè)部實際情況，調(diào)整各成員部門反洗錢職責(zé)分工。
D.對營業(yè)部反洗錢工作中的其他重大事項進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行。
2．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應(yīng)履行的職責(zé)？（AC）
A.負(fù)責(zé)在客戶服務(wù)中落實客戶身份持續(xù)識別工作。
B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別。
C.負(fù)責(zé)根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險等級分類管理，落實中高洗錢風(fēng)險等級客戶重新審核計劃。
D.負(fù)責(zé)落實客戶洗錢風(fēng)險標(biāo)識及動態(tài)調(diào)整工作。
3．營業(yè)部交易部在日常反洗錢工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD）
A.負(fù)責(zé)柜臺業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作
B.負(fù)責(zé)根據(jù)計劃落實客戶持續(xù)識別及重新識別工作
C.負(fù)責(zé)大額交易及可疑交易識別工作
D.負(fù)責(zé)客戶身份資料及交易記錄保存工作
4．我國反洗錢法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？（ABCD）
A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
5．營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按年度向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送以下哪些反洗錢信息？（ACD）
A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況
B.執(zhí)行客戶身份識別情況
C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況
D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況
6．以下哪些是中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查可以采取的措施？（ABC）
A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員
C.查封、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件資料
D.臨時凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶資產(chǎn)
7．營業(yè)部應(yīng)采取主觀判斷與客觀標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險因素，劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級，在賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)識以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢風(fēng)險等級。（ABCE）
A.高洗錢風(fēng)險等級 B.中洗錢風(fēng)險等級 C.低洗錢風(fēng)險等級
D.無洗錢風(fēng)險等級 E.禁入等級
8．洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）
A.客戶身份風(fēng)險因素 B.地域風(fēng)險因素 C.行業(yè)風(fēng)險因素
D.業(yè)務(wù)風(fēng)險因素 E.交易風(fēng)險因素
9. 營業(yè)部在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告以下可疑行為：（ABCDE）
A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；
B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；
C.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；
E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。
10.營業(yè)部提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：(ABCD)
A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其
他形式財產(chǎn)的；
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供
或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的；
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的；
D.懷疑客戶或者其交易對手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。
11.出現(xiàn)以下哪些情形需對客戶身份進(jìn)行重新識別？（ABCD）
A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人；
B.客戶洗錢風(fēng)險等級為高級或由中級轉(zhuǎn)為高級的；
C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；
12.證監(jiān)會于2010年9月6日正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向（AD）報備。
A.中國人民銀行
B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
C.公安局
D.證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
13.營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項發(fā)生后的2個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報告，同時還需向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告：（BCD）
A.轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；
B.營業(yè)部反洗錢責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；
C.營業(yè)部反洗錢制度變更；
D.營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；
14.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“中洗錢風(fēng)險等級”？(ABD)。
A.辦理業(yè)務(wù)所有的身份證明文件已經(jīng)失效，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒有提出合理理由的；
B.客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點(diǎn)的；
C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的；
D.多個客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。
15.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“禁入等級”(ABC)。
A.被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；
B.被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的；
C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查的；
D.被列入聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單；
16.營業(yè)部應(yīng)對以下哪些情形之一的客戶標(biāo)識“高洗錢風(fēng)險等級”(ABCD)。
A.廢品收購行業(yè)；
B.地處聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；
C.娛樂服務(wù)行業(yè)；
D.客戶身份的真實性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；
17.營業(yè)部市場部在日常反洗錢工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABD）
A.負(fù)責(zé)在營銷業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作；
B.負(fù)責(zé)對已開戶的客戶身份持續(xù)識別；
C.負(fù)責(zé)落實客戶洗錢風(fēng)險標(biāo)識及動態(tài)調(diào)整工作；
D.負(fù)責(zé)向合規(guī)經(jīng)理報告客戶異常行為或信息。
18.不得作為實名證件使用的有（BCDE）
A.在有效期內(nèi)的臨時身份證 B.學(xué)生證 C.機(jī)動車駕駛證 D.介紹信
E.法定身份證件的復(fù)印件
19.營業(yè)部應(yīng)配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）
A.配合其現(xiàn)場檢查；
B.按要求對有關(guān)檢查事項作出說明；
C.按要求提供、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；
D.配合其檢查運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
20.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）
A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。
B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D.未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。
三、判斷題
1．營業(yè)部反錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長是營業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時組長可以委托他人代行職權(quán)。（F）
2．營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機(jī)構(gòu)。（T）
3．營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報備人員名單及變更情況。（T）
4．合規(guī)經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作的專職負(fù)責(zé)人，營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)（F）
5．營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）
6．營業(yè)部反洗錢培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）
7．建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于營業(yè)部提高風(fēng)險意識，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險管理，不會影響到正常業(yè)務(wù)活動。（T）
8．營業(yè)部在大額交易和可疑交易報告工作中應(yīng)遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛(wèi)性報告”的原則。（T）
9. 對于高、中洗錢風(fēng)險等級客戶，營業(yè)部應(yīng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（T）
10.營業(yè)部不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務(wù)。（T）
11.營業(yè)部應(yīng)拒絕或中止對“禁入等級”標(biāo)識的客戶辦理業(yè)務(wù)，但不需要提交可疑交易報告。（F）
12.不存在高、中洗錢風(fēng)險情況的客戶，洗錢風(fēng)險等級為“低洗錢風(fēng)險等級”。（F）
13.對于高洗錢風(fēng)險等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對于中洗錢風(fēng)險等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）
14.反洗錢培訓(xùn)的對象為從事反洗錢工作的柜臺業(yè)務(wù)人員、營銷人員、理財服務(wù)人員、新員工。新員工和反洗錢崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓(xùn)。（F）
15.營業(yè)部各部門及相關(guān)人員應(yīng)對反洗錢檔案予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（T）
16.反洗錢行政調(diào)查組需要詢問營業(yè)部相關(guān)人員時，被詢問人員應(yīng)如實回答調(diào)查組提出的任何問題。（F）
17.營業(yè)部接到《臨時凍結(jié)通知書》后，應(yīng)按通知要求，臨時凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時凍結(jié)期限為自接到通知之時起48小時。（T）
18.營業(yè)部應(yīng)每年初5個工作日內(nèi)對營業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行自查，并在自查結(jié)束后2個工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報自查報告。（T）
19.合規(guī)經(jīng)理是營業(yè)部反洗錢信息報告工作第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢信息的報告工作。（F）
20.營業(yè)部在客戶身份識別、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過程中，如果通過身份信息確認(rèn)和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無法成功完成識別或者懷疑會發(fā)生非法活動時，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開戶或者停止交易。（T）
推薦訪問： 反洗錢 培訓(xùn)在偉大祖國73華誕之際，我參加了單位組織的“光影鑄魂”主題黨日活動，集中觀看了抗美援朝題材影片《長津湖》，再一次重溫這段悲壯歷史，再一次深刻感悟偉大抗美援朝精神。1950年10月，新中國剛剛成立一年，
根據(jù)省局黨組《關(guān)于舉辦習(xí)近平談治國理政（第四卷）讀書班的通知》要求，我中心通過專題學(xué)習(xí)、專題研討以及交流分享等形式，系統(tǒng)的對《習(xí)近平談治國理政》（第四卷)進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)與交流，下面我就來談一談我個人
《習(xí)近平談治國理政》（第四卷）是在百年變局和世紀(jì)疫情相互疊加的大背景下，對以習(xí)近平同志為核心的黨中央治國理政重大戰(zhàn)略部署、重大理論創(chuàng)造、重大思想引領(lǐng)的系統(tǒng)呈現(xiàn)。它生動記錄了新一代黨中央領(lǐng)導(dǎo)集體統(tǒng)籌兩個
《真抓實干做好新發(fā)展階段“三農(nóng)工作”》是《習(xí)近平談治國理政》第四卷中的文章，這是習(xí)近平總書記在2020年12月28日中央農(nóng)村工作會議上的集體學(xué)習(xí)時的講話。文章指出，我常講，領(lǐng)導(dǎo)干部要胸懷黨和國家工作大
在《習(xí)近平談治國理政》第四卷中，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，江山就是人民，人民就是江山，打江山、守江山，守的是人民的心。從嘉興南湖中駛出的小小紅船，到世界上最大的執(zhí)政黨，在中國共產(chǎn)黨的字典里，“人民”一詞從來都
黨的十八大以來，習(xí)近平總書記以馬克思主義戰(zhàn)略家的博大胸襟和深謀遠(yuǎn)慮，在治國理政和推動全球治理中牢固樹立戰(zhàn)略意識，在不同場合多次圍繞戰(zhàn)略策略的重要性，戰(zhàn)略和策略的關(guān)系，提高戰(zhàn)略思維、堅定戰(zhàn)略自信、強(qiáng)化戰(zhàn)
《習(xí)近平談治國理政》第四卷集中展示了以習(xí)近平同志為核心的黨中央在百年變局和世紀(jì)疫情相互疊加背景下，如何更好地堅持和發(fā)展中國特色社會主義而進(jìn)行的生動實踐與理論探索；對于新時代堅持和發(fā)展什么樣的中國特色社
在黨組織的關(guān)懷下，我有幸參加了區(qū)委組織部組織的入黨積極分子培訓(xùn)班。為期一周的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)形式多樣，課程內(nèi)容豐富，各位專家的講解細(xì)致精彩，對于我加深對黨的創(chuàng)新理論的認(rèn)識、對黨的歷史的深入了解、對中共黨員的
《習(xí)近平談治國理政》第四卷《共建網(wǎng)上美好精神家園》一文中指出：網(wǎng)絡(luò)玩命是新形勢下社會文明的重要內(nèi)容，是建設(shè)網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國的重要領(lǐng)域。截至2021年12月，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10 32億，較2020年12月增長4
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