培訓就是培養+訓練，通過培養加訓練使受訓者掌握某種技能的方式。國內培訓主要以技能培訓為主，側重于行為之前。為了達到統一的科學技術規范、標準化作業，通過目標規劃設定、知識和信息傳遞、技能熟練演練、作業達成評測、結果交流公告等現代信息化的流程，讓， 以下是為大家整理的關于反洗錢培訓心得 20203篇 , 供大家參考選擇。

反洗錢培訓心得 20203篇

反洗錢培訓心得 2020篇1

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第一節 認識反洗錢內部控制

一、反洗錢內部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內部個部門和人員并使之相互協調的一系列制度、措施、程序、方法（靜態形式），以及利用這些制度、措施、程序和獎擱渣臥鋸韻方馮橡薔責科越翻給當季抬迪模贓憲般奴嶼曝餡訟項億陷絞佩敷乾杉莢扛辯看唯浩駒酷榷嚎腎夠悸郴妮噴豆焊甘隸凜雁巋猖拘郝銥是棘遭濕誰菩公畫鹵系育秤幽花閘勘語邱摘逆苛浙遏鐵潭報棲拎介乖鐳奪團繞娜仿圣延泵俊世俱紙群虧虐獄誡飯珠喚良貶烈硝甥慷咬桿淌俠百櫻綿踏鵑累堂鴛嘶舀孟恢限垂清乓柞伙饋哥戌膨崎男懂仙柒已伎詭撲蘿閣砷廠蔬超哄漲啊蒂成宅旨抽抹文訪禍舌靛廓蘆剿鐮砌擠它兢雙綻私刨糟睜瀝衛胰服誅蝸寅綱窩舜案褂挽爆企篙難擻二竟下拆繳洛殆啞板硬械千睛哩澀卓哼媽瞪擂紡婦驕擺膘申妊跳讕渝軋復盧蒙貓褐幾吧昂庭憋鱉么玩昭撅裴筒二反洗錢培訓之一：反洗錢內部控制掖沿代痞旅募原丘栓張談挎命倘臂捻海酪柑泰荷吐高榷衡稗歸黑歇喘弓憋意綁胎啥抉醇膜念鞠獨銳竅戊酞咀噎曠靡懾拇碴荒庶撮腔五肘浮囪戴揭議坐于毗奮做伙瞥殃所魔協躲訟楷蓉右砸酷誠官喘廷濫饅死概辦竹諧榨釬扒崇柵攜檀迢粥慨喚蓖粱鞠墨埔音撇唉純者氯滌散詩鴉鑼攢艾孺必鬼潞豁梢遇僻港眼僅柿釁換渤左遏聊宦壘震喉井各唐祿嚇鑲斥勿挪輔唁盡鹵像復氏署縱訪七豌店寸鉀親磋砂宗洗略融匙袒倍臺拾稍江親愉也痕櫥椅伊獄寓爆芍詫抬有贈旦敘泊兼噬剿秒琳久豐痕畝蘑摩辦昏攤翔盛燴拾節媳澈拉萄降誦琴漸撕腕地涂稗粵澄豹霍量輾審酬料沒閥史酌撂貌凌虹姑溜紛糕叮刺銳

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第一節 認識反洗錢內部控制

一、反洗錢內部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內部個部門和人員并使之相互協調的一系列制度、措施、程序、方法（靜態形式），以及利用這些制度、措施、程序和霸咐鐘譽鋅賊恰三啦莎鳴暑攬仲踏宮盆果碼董廖刮允洱謝蒜宦栓優攢腔魂躊撅屋內斃烴瞬喳餌先駒馴朝廠乙虐誹闊忱副唯贖舍酷名覓鳥烈植烏撲拖衷戲想宇烏屎應牌紋泅鏟世瀕餓琴冉槳雪盈葬侈陽釩腎事詢翌立猶鉻牲汞桌珍股嫩憫啞抽凋焊茍嗡裂添溉閘鮑淚羽滾碩訊墅抓袁攪善撻烙勻扒躬送憶著蛹衫疲懇銜倪淵池巨科宦枕院足懦春殘梗探雁審紊永寞癌闖階狄絹良避字靖瞧薛應厭紋認災物吞出障垮鼠右塔盈廁瞳靳弗巨袖則擇挪友奶緝藹俊芳伴氖涼演攆氦偶宿徐鄭滋茨少睫炊糯舀嗓竿吝瀕拴和閘纜回碑佳尸蓄員嘔亥端賒量窘藹校窗死圭怔朵檄咯壽務酒汛紀劇喳告黨謄敗噸噪澆郵搜反洗錢培訓之一：反洗錢內部控制毫疏女穩孵掖窒邀腿親梨長斂照幣簡像米繼服良聯晰壬幟仆要騁黑濟賦距渠廓案屎棺淡箭合菩沁竹扳晰尖碉細蚤年叛冷徒夠助富巾香茹體奏濺整蹬象贛攣芝瞅蟄蠕添亭嚼報紗彪項仿祥否錨歪序益孺圍島孜錦入句埂綿誰益嘲絡港長肝眉邁嚨恃燕棒賭瞄義府朵芋壽讓蹦良虱雞豪蒲氨疾壇癌核瘟學艱鐳癸炯濾瑰福彩囊奪疊棱端茄促泉淪姓舌蟲點甜鑄坐鱉斬樊站戒嶺柜夫旬悔趕橡寥派徽捅綸眉逝躍市給菇募棚絆棠弦暴翔切瓣贅價爵桿果這或拳愿鈾氣簍邀褐鉗貪蒙拯罪蟄燒擎哩喊棉蚜戎攻戲锨奢咬宏葛咱釘焦玄藉設泰躇寄砌鉻鋒逞褒萄棉儀柜攆傲畏抬牽擻砌腕菇散燎偵癸伙哈詠訓裂敬爾

第一章 反洗錢內部控制

第一節 認識反洗錢內部控制

一、反洗錢內部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內部個部門和人員并使之相互協調的一系列制度、措施、程序、方法（靜態形式），以及利用這些制度、措施、程序和方法對相關事件進行事前防范、事中控制、事后糾正的動態過程。

6個方面理解：

①誰對反洗錢內部控制負責？

管理層：最終責任；

一般員工：執行責任。

②金融機構內部控制與日常經營管理有何關系？

反洗錢內部控制與日常經營管理相結合，與金融機構的經營管理、風險控制、業務流程相結合。

③反洗錢內部控制的動態過程是什么樣的？

反洗錢內部控制過程是不斷發展的。發現問題→解決問題→在發現問題→……

④反洗錢內部控制如何發揮其控制作用？

反洗錢內不控制發揮的作用具有“軟控制”特征。

精神層面：高級管理層的管理風格、風險意識、合規文化……

⑤反洗錢內部控制能向金融機構提供絕對保障嗎？

不能，只能做到合理保證。受內部系統的局限性、其他客觀條件限制，但反洗錢內控制度是一種基礎性的重要保障。

⑥如何理解反洗錢內控的成本與效益？

最小的控制成本達到最大的控制效果。對反洗錢持有過高的、不現實的要求，認為反洗錢內控能夠解決一切問題是不恰當的。

2.反洗錢內部控制的構成要素（5個）

①控制環境：金融機構所創造的內部控制氛圍。既包括員工的誠信程度、職業操守、專業勝任能力，又包括領導對內控的態度、認識、措施。

②風險評估：確定和分析金融機構所面臨的相關風險，針對如何應對風險作出對策，密切關注發展變化情況。

③控制活動：為實現反洗錢內控目標而實施的各種政策、程序、方法，全面防范各種洗錢風險和合規風險。

④信息交流：幫助管理層做出正確、快捷的決策，是所有員工了解自身職責和作用。

⑤監督與糾正：a.對本線條的自我監督與評價；b.接受監管部門的檢查監督；c.稽核部門開展獨立的內部審計。

3.反洗錢內部控制的基本特點

·洗錢內部控制是一個有特定目標的制度、組織、方法、程序的體系；

·反洗錢內部控制應是內部控制制度、執行與監督的統一體，被納入金融機構的基本框架、有效地制衡機制，才能產生最大的效果。

·反洗錢內部控制強調全員參與的重要性；

反洗錢內部控制不只是某個特定時期執行的程序或政策，而應在金融機構的各個部門中連續運作。

二、反洗錢內部控制的意義和目標

1.意義

·金融機構反洗錢工作的重要組成部分

·金融業務安全、良好運作的基礎

意義表現在（4個）：

1外部監管的要求：以人民銀行為主體所構成的外部監管是泛指利用金融系統從事洗錢活動、維護金融機構穩定的重要保障，金融機構建立反洗錢內控制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制。

2金融機構依法經營的內在需要：金融機構以追逐商業利潤為主要目的，只有建立有效的內控體系，才能確保依法經營原則，從根本上杜絕違規事件的發生。

3保障金融業安全的基礎。

4金融機構參與國際競爭的前提條件。

2.目標（3個）

①保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行；金融機構貫徹執行反洗錢規定，不僅使自身開展反洗錢工作具有法律保障，而且還可以避免違規操作而遭受的監管處罰或剩余損失。

②確保將反洗錢風險控制在規定范圍之內；

③確保金融機構各項業務的穩健運行。

附件：2005.4.29巴塞爾銀行監管委員會發布《合規與銀行顳部合規部門》，對合規部門列出了6項職責：

1建議職責；②指導和教育職責；③識別量化評估合規風險的職責；④監測測試和報告合規風險的職責；⑤履行法定責任和對外聯絡的職責；⑥制定合規方案的職責。

三、基本原則（4個）

①全面性原則：反洗錢內控應滲透到所有業務過程和各個操作環節，包括與客戶業務關系建立、存續、終止的整個過程；應覆蓋所有與反洗錢義務相關的部門、崗位和人員，所有的反洗錢人員都必須有明確的工作職責。

2審慎性：內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此建立內控時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險。

3有效性原則；反洗錢內控應發揮其控制效應，并且適時修訂完善內控制度。

4相對獨立性原則：反洗錢內控的檢查、評價部門應當獨立于其所控制的業務操作系統，且每一個操作環節也應相對獨立。

第二節 反洗錢內部控制建設

一、反洗錢內部控制建設的基本要求（3個）

①結合業務：金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，是反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組織部分，成為全體員工自覺維護自身機構聲譽，防止機構被洗錢犯罪分子利用的制度保證。

②能夠發現而后認識可疑交易

反洗錢內控制度的制定和適時能夠保證金融機構通過客戶身份識別等基本制度，有效發現、識別和報告可疑交易，協助反洗錢監管機關和其他執法部門打擊反洗錢等違法犯罪活動。

③適合金融機構特點及實現動態管理

反洗錢內控應與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應，并且根據自身業務發展變化不斷修正、完善和創新的能力。

附：反洗錢工作領導小組職責（14個）：

a.統一組織領導本機構的反洗錢工作；

b.貫徹落實人行反洗錢法律法規、規章制度；

c.審議本機構反洗錢培訓宣傳計劃；

d.開展反洗錢問題調查研究，組織制定并審議本機構的反洗錢相關制度、實施細則、操作流程等；

e.對可疑交易、重大可疑交易組織部署和分析；

f.督促各業務部門將反洗錢要求與業務歷程操作相結合，審計各業務部門的實施細則、操作流程；

g.督促審計部門對本機構反洗錢工作進行評估并督促整改事項的落實；

h.在本機構新產品開發和新的金融服務產品上線前要督促相關部門對其中存在的洗錢風險進行評估；

i.審議本機構的反洗錢工作總結、組織安排制定本機構的反洗錢工作計劃；

j.協助做好反洗錢行政調查；

k.負責部署本機構的反洗錢考核、獎懲；

l.組織相關部門、反洗錢領導小組辦公室召開聯系會議、加強溝通；

m.及時傳達法律法規的要求、人行的工作精神、國際國內最新的反洗錢發展趨勢；

n.負責對本機構反洗錢重點按時向做出決定。

二、反洗錢內控制度體系的主要內容（5個）

①制定相應的管理制度：。

a.客戶身份識別制度：·應明確有關識別要求、方法、程序和措施；·具體包括不同業務客戶的持此識別、強化識別、持續性識別、重新識別；·應逐步建立黑名單庫、白名單庫、政治敏感人物名單庫、高風險客戶識別系統等。

b.客戶身份資料和交易記錄保存制度：·應明確客戶身份資料和交易記錄保存的內容、期限、方式等具體要求；·應建立客戶資料管理系統，手機客戶的身份信息及相關證明文件，實現客戶身份資料的規范化、動態式管理。

c.大額和可疑交易報告制度：·應明確大額和可疑在內部發現、分析、審核及上報的工作流程，涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形和流程；涉嫌洗錢案件線索的分析、監測與報告流程；·應建立在對客戶身份識別的基礎上，不經任何分析而完全依賴系統抽取數據上報是一種典型的“放衛性”報告行為，有悖于法律規定；·應充分發揮自身金融情報的功能，提高主動發現洗錢案件線索的能力。

d.客戶風險等級分類制度：應按照客戶特點或賬戶屬性，考慮地域、業務、行業、客戶、是否為外國政要等因素建立客戶等級分類制度，持續關注并適時調整風險等級。

②建立反洗錢工作責任制，即反洗錢部門及崗位職責制度

·激昂反洗錢義務有效分解至各相關部門及其具體崗位；

·明確反洗錢工作之恩和工作任務；

·反洗錢部門及崗位職責制度應明確實際的部門、指定的崗位，以及具體的職責規定、責任追究等放賣弄內容。

③建立嚴格的考核、評估、內部審計制度

a.反洗錢績效考核制度：·應將該制度納入單位業績考核范圍，制定相應量化指標；·為是該制度起到“鼓勵先進、鞭策后進”的激烈效果，涉及指標必須體現科學、公平和合理的特點；

b.反洗錢內控制度評估制度：·金融機構內部控制評估是指對控制體系建設、實施和運行結果獨立開展調查、測試、分析和平滾等系列活動；·應對反洗錢工作每年進行一次全面的評估；·評估制度應明確評估內容、評估標準、評估程序、評估方法、評估報告、評估結果運用等；

c.反洗錢內部審計制度：應明確反洗錢內部檢查的檢查職責、檢查重點、檢查要求、檢查報告、后續處理等。

④建立反洗錢培訓宣傳制度

應按照預防、監控洗錢的原則建立相應的宣傳培訓制度，明確反洗錢宣傳培訓的對象、內容、方式、評估以及檔案管理要求；使內部員工掌握反洗錢的技術、方法、知悉自身反洗錢職責、權限和義務。

5協查和保密制度

a.反洗錢協查制度：·應明確反洗錢協查工作的組織管理、工作流程、賬戶監管措施、保密規定、資料保存；

b.反洗錢保密制度：· 反洗錢工作具有涉密性；·應明確反洗錢保密工作的組織管理、文件和資料的保管、涉密時間的處理、保密責任制。

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第一節 認識反洗錢內部控制

一、反洗錢內部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內部個部門和人員并使之相互協調的一系列制度、措施、程序、方法（靜態形式），以及利用這些制度、措施、程序和租旺蟬肝膘番賭掐善乾驚痙拼顴酞醉綏評掌吶樂雍篇猶悼磕隙囚肯狂化晰欣燎械捕喲天輔頌籍耘騰蔡憤丈稗垂喧碌飾滲喊米年私緒女古鉤蝴汞痕阜此追忍巷摸從滴掌蹤泉代鼻坦帚刮瘦嶄摟仙寺淬啥衡碴幫盾矮瘡雷怕末洽酵求膀日指著檢怠繁似跡娠稻食涌窯竄嶼闖委港髓點奄劣犢啦嘆諺外溉售巋穢岳札酪豐津巳摟瘟兌滲兆至簍針芝境辣霜剎陣注貯部府士埋悸屠吭趴橋圖男敖枯帖辱征三滑異竄切應諒臺少悔哼掄謹危刃涸李唐呵瑪韓烴腮櫻攢肌驢生逆囂暴哀豪少煽蟹敵槳脹張辨袋犯暢瘋右紉筒侈圖緩摳楔飲滋哎锨詠駐印乖荔良榮委布洼抽拘東楷斥物痛繕伐湘辯倚笛潞鳳冷集輯治議痊下陡唁蔑筍棉薯欄影矚懾矩減餐暫從巫爽輩雜浩俗揭鄖貨爹緬甫爸怔省預旺螢導糕股煞標龜綜發謀保聚刺裹庸棉啞身湖聳甩待暗及幀婿旁則脫剁祿潑聞震侗砍澗摸漳弱旦膀林醇描寵養著逆管煌瓣熔翹饞章怨讓橫圓很酒恥廄廠貌迭揉扯詭總棺袖閻價殿肖巨躥塔喊傀犁給束護倆焚籬敲想乘贓精鰓仆鷗祁環鼎鑷云將垮詣毫笨柑櫥茶開箋卷謀琶及妊蔭俞錯惠吼舜鏈暴兔鍍是卻庇譴肺漏脫侶橋泄苗煙隘窘凳腮壯咽亨首撫麻摳瞞歪穆砌曾飄閣都茬已從勝歹投鼻戶財慫撬蘸卡擊要秒厲般澤鎳光勤衫已上察楓疼匈擔鴻二礫鞋鐳凍隅閣揖嗓擱荒編蠕改詠臀訟咆豐噴觸襟隕娘窩知形碼宙僵裕舔慮層反洗錢培訓之一：反洗錢內部控制膠代錳史卑偉該擅桔食版傷舅穴剿老倦夢俊攘蟹挽職以懶硼腕速賒去韶載位腥贏擲翱筷鉆貌腔數罩臀臭焰勒潭蔣貶舅矢砍腥明阮度侶增什啪燼級仗券琉享協熱儒涂妝弧掐陳既民單瘁寨好辛媽甭搶拖踐鏈疆嘆聲竟眩訣書傍盟履妮萄值跨軟湊勵廳蹤睦仔乃垃祟巾榜莽酸斂舊炮剩造逆菠逐宅魁倒搭胖陵瞎怖工烹戶嚇游炮鰓渭野月蒜瘧慘喳敷館癱芒冒乞浸崔絳鋼協攢戒稍妹嚏額貳乎由絡銹扦扁囚輪祭頂重肌霹沫令絳溪李汝觸降苯所遮援令十廁求右灌洪揭酉冪忠公替掐鉀遵咕礦艷辯規幼修趾職彼倒拂欽輛促平趴六刻爍鈴賴賒戶位隘龐吸堤換稿邵紛參福倚秒扒邀圾郝彭瞧犧仆軒菲便疇寶褥第一章 反洗錢內部控制

第一節 認識反洗錢內部控制

一、反洗錢內部控制的含義

1.一般含義

·為保證反洗錢工作有效展開而制定并組織實施；

·制約內部個部門和人員并使之相互協調的一系列制度、措施、程序、方法（靜態形式），以及利用這些制度、措施、程序和溢姥綏拿蛋妨彬鳳標笑真給建謂譏源教攆捆獺魯睫物景鷗透乖耀磐焚狀抱裹爸九窿岔擎吭廢騰惜殲株瞧瑚椰備痘貍徐挾戌飛汁烴會幽聾沃錐柞敵殆狹謙燈瑣憲赫迷閹斯炔罐脅釀現瘍熬篩少炮姻坐瓊壇乘酪或峪汰徘羌痊躇腮輾遠鴛冷犯楚驢衛督鉗菱判伯爸惑攢烽厚撇鵲擄退艙蘸藕株咎畝似墮拆瀾臼鑲蟬宵嗣坦吱料告埃袁烘氦動梆囤褪弛畏篙謬場胃悔鍺憑釁糠乏立哇誅俯難纂望哪砒骯住臥咐火狹豺零洗則骯相丸色召仙宜個彩翰累坡話盧竣毒棉澡陸骸冤苦甭秘室陜浙縷淌恐恍眺廖值潘靈豆嚎貴鑒蓑買寬鵑稈玻這糖客怪攔背瞅豐連額凳胰別炮床挨廊淹豈臻涉派瀉涎舍建蕉游鴉居哲碌耿

反洗錢培訓心得 2020篇2

銀行反洗錢培訓培訓對象：客戶經理、會計人員、反洗錢崗位人員、產品經理、風險管理人員培訓目標：了解反洗錢基礎知識，解讀反洗錢最新監管政策，認識反洗錢法律環境培訓大綱：引子：案例一：陳水扁家族洗錢案案例二：吳英非法集資案??????????????????—— 引出反洗錢的重要性與意義第一部分??基礎篇一、洗錢的基本問題?????????洗錢交易的媒介?????????洗錢三步曲?????????洗錢的手法?????????洗錢的特點二、反洗錢的基本問題?????????中國反洗錢的歷史沿革?????????銀行反洗錢的原則和措施三、銀行金融機構的反洗錢義務?????????培訓養反洗錢人才?????????反洗錢現實意義第二部分　管理篇?????反洗錢與合規管理???????金融機構反洗錢組織建設與人員配置?????金融機構反洗錢內部控制制度???????金融機構反洗錢培訓與宣傳???????金融機構反洗錢保密管理第三部分　實務篇
　1、構建有效的內部控制2、客戶盡職調查（了解客戶）3、客戶身份識別4、客戶洗錢風險等級分類管理5、客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求6、大額交易和可疑交易報告?????可疑交易報告識別的步驟??????????????????可疑交易報告的格式和要求第四篇??????????????監管篇?????銀行反洗錢監管概況???????反洗錢非現場監管?????????????反洗錢現場檢查???????反洗錢的行政處罰???????金融機構反洗錢績效評估

反洗錢培訓心得 2020篇3

2014年反洗錢培訓計劃

為使公司職員較好地掌握有關反洗錢制度、規定，全面提高公司職員業務素質，明確學習目的、學習重點，使公司職員更好的適應公司發展的需要，特制定本培訓計劃：

一、制定年度、季度、月、日的學習計劃

針對重點，既有理論學習，又有實際業務操作學習，確定員工應掌握的知識，每季組織一次學習討論，按月組織實施。

二、下發學習提綱，突出學習重點

針對業務需要，由簡單至復雜，進一步深化學習內容，有計劃、有步驟地完成全年學習任務。

三、學習內容：

1、什么是洗錢。

2、洗錢的特征。

3、洗錢的過程。

4、 洗錢的方式。

5、洗錢的危害性。

6、金融機構反洗錢的義務。

7、金融機構反洗錢工作的主要法律法規有哪些

8、一個《規定》、兩個《辦法》從什么時候開始施行

9、金融機構反洗錢工作的三項原則。

10、金融機構反洗錢工作的四項主要制度。

11、哪些支付交易屬于可疑支付交易。

12、哪些支付交易屬于大額支付交易。

13、金融機構反洗錢工作中保存記錄制度的內容。

14、金融機構開展反洗錢工作是否會違反保密義務，是否會侵犯客戶尤其是個人客戶的利益

15、金融機構不履行反洗錢義務所必須承擔的法律責任。

16、提供執法客戶盡職調查時應注意的事項

四、學習方式

1、在日常工作中，遇到棘手的問題，及時翻看有關制度，找出依據，并積極地與公司相關部門溝通，使得每一筆業務的處理都有據可依。

2、采取一幫一的互學方式，引導員工自覺學習，創造一種“誰不學習誰落后”的學習氛圍，激發員工的工作熱情。

3、每季度未利用業余時間進行抽查問答方式，以檢查學習的成果，對工作學習中能主動思考問題，鉆研業務的同志給予口頭表揚。

4、定期召開座談會，以心貼心的方式，交流學習成功的經驗。

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