管理是指一定組織中的管理者，通過實施計劃、組織、領導、協調、控制等職能來協調他人的活動，使別人同自己一起實現既定目標的活動過程。是人類各種組織活動中最普通和最重要的一種活動。近百年來，人們把研究管理活動所形成的管理基本原理和方法，統稱為管理學， 以下是為大家整理的關于商業預付卡管理6篇 , 供大家參考選擇。

商業預付卡管理6篇

商業預付卡管理篇1

ⅩⅩⅩ（企業）單用途商業預付卡章程

第一章 總則

第一條 為適應電子支付業務的發展，規范單用途商業預付卡（以下簡稱單用途卡）的購買、使用行為，為社會各界提供全面優質的服務，根據國家法律、法規等規章制度以及行業慣例，特制定本章程。

第二條 單用途卡是 公司（以下簡稱發卡企業）發行，僅限于本企業或本企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內兌付貨物或服務的預付憑證。

第三條 單用途卡為磁條卡。若卡面上設有密碼，則在交易時需要輸入密碼。

第四條 發卡企業、購卡者及其他當事人均須遵守本章程使用單用途卡。

第五條 資金存款制度：規模發卡企業遵循《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》（商務部令2012年第9號，以下簡稱《管理辦法》）的規定，實行資金存管制度，資金存管比例不低于上一季度預收資金余額的20%。規模發卡企業應確定一個商業銀行賬戶作為資金存管賬戶，并與存管銀行簽訂資金存管協議。

資金存管協議應規定存管銀行對發卡企業資金存管比例進行監督，對超額調用存管資金的指令予以拒絕，并按照備案機關要求提供發卡企業資金存繳情況。

第六條 規模發卡企業可以使用擔保預收資金的保證保險、銀行保函等方式沖抵全部或部分存管資金。

目前，資金存管與保證保險、銀行保函、擔保保函不可混合使用，發卡企業只能選取上述資金保障方式中的一種。資金存管標準協議和保證保險保單、擔保保函標準格式由商務部指導制定（可自行登陸“商務部市場秩序司”網站→“單用途商業預付卡業務信息系統”查詢）。

第七條 本章程涉及的部分名詞遵從如下定義：

1.“購卡者”（也稱持卡者）指購買或使用單用途卡的單位或個人。

2.“記名卡”指由發卡企業發行，該卡具有循環充值、消費、積分等多種功能。記名卡不得設有效期。

3.“不記名卡”指由發卡企業發行，不具有循環充值功能，卡內余額用完即有發卡企業收回。不記名卡有效期不得少于3年。

第二章 購卡

第八條 個人、單位或及其代理人均可向發卡企業或及其售卡企業購買單用途卡，且購卡后則視同同意并自愿遵守本章程。

第九條 實名登記制度：個人或單位購買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購買1萬元（含）以上不記名卡的，要出示有效身份證件，并留存姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯系方式。

個人有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武警身份證件、港澳臺居民通行證、護照等。單位有效身份證件包括營業執照、事業單位法人證書、稅務登記證、組織機構登記代碼證等。

發卡企業或售卡企業應保存購卡人的登記信息5年以上，同時對購卡人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規定外，不得向第三方提供。

第十條 非現金購卡制度：單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，以及單位或個人采用非現場方式（通過互聯網、郵遞、電話等方式）購卡的，須通過銀行轉賬，不得使用現金購買。使用轉賬方式購卡的，發卡企業或售卡企業要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。

第十一條 限額發行制度：單張記名卡限額（指卡內余額）不得超過5000元，單張不記名卡限額不得超過1000元。

第三章 使用

第十二條 使用范圍：單用途卡限定在發卡企業或發卡企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內使用。

第十三條 有效期：記名卡不得設有效期，不記名卡有效期不得少于3年。發卡企業或售卡企業對超過有效期尚有資金余額的不記名卡應提供激活、換卡等配套服務。

第十四條 不記名卡不可掛失，持卡者的單用途卡若因磁條或條形碼損壞無法使用，可憑舊卡到發卡企業指定場所更換新卡。記名卡若遺失，可在發卡企業辦理補卡，補卡時均需繳納 元/張的補卡工本費。

第十五條 使用單用途卡購買商品后需要退貨的，發卡企業或受理企業應將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內資金余額超過單用途卡限額的，應退回至持卡人在同一發卡企業的同類單用途卡內。

退貨金額不足100元（含）的，可支付現金。

第十六條 發卡企業或售卡企業應依單用途卡章程或協議約定，提供退卡服務。

辦理退卡時，發卡企業或售卡企業應要求退卡人出示有效身份證件，并留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信息。

發卡企業或售卡企業應將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內，并留存銀行賬戶信息。卡內資金余額不足100元（含）的，可支付現金。

第十七條 發卡企業終止兌付未到期單用途卡的，發卡企業和售卡企業應向持卡人提供免費退卡服務，并在終止兌付日前至少30日在備案機關指定的媒體上進行公示。

第四章 當事人權利和義務

第十八條 發卡企業的權利：

1.發卡企業為購卡者提供的各種免費增值服務，發卡企業有單方終止的權利，且無須事先征得購卡者同意。

2.發卡企業若發現單用途卡為偽造的卡片，或發現刻意侵占持卡者金額的行為，將立刻終止該卡片的所有功能，并追究偽造者或侵占者的法律責任。

第十九條 發卡企業的義務：

1.發卡企業以書面或通過網站等提供單用途卡使用的有關資料，包括章程、購卡協議、使用說明、收費項目及標準等。

2.發卡企業按約定通過有關渠道為持卡者提供服務，包括但不限于電話、網站、網點咨詢服務。

3.發卡企業依法對購卡者的信息承擔保密義務，未經當事人同意不得向任何單位或個人披露，但法律、法規和規章另有規定，或購卡者與發卡企業另有約定的除外。

第二十條 購卡者（或持卡者，下同）的權利：

1.購卡者享有按規定使用單用途卡的權利。

2.購卡者有權知悉單用途卡的功能、使用方法、收費項目及標準。

3.購卡者對單用途卡交易有疑問的，有權在規定時間內向發卡企業提出查詢或更正要求。

第二十一條 購卡者的義務：

1.購卡者未妥善保管，導致單用途卡遺失、滅失的，應當自行承擔經濟損失。

2.購卡者對單用途卡、密碼保管不善，導致他人冒用單用途卡造成的經濟損失，應當自行承擔。

3.購卡者不得在發卡企業指定場所以外的其他場所使用單用途卡，購卡者未按約定進行交易造成經濟損失的，應當自行承擔。

4.購卡者不得將單用途卡用于套現、洗錢等違法行為。

第五章 附則

第二十二條 本章程未盡事宜按照國家有關法律、法規、規章及行業慣例執行，如發卡企業與購卡者另有約定的，遵從雙方約定。

第二十三條 本章程由發卡企業負責制定、修改和解釋。本章程的修改或調整公布后即生效，無須另行通知。修改后的條款對所有當事人具有同等約束力。

第二十五條 本章程自購卡者購買單用途卡之日起正式生效。

商業預付卡管理篇2

單用途商業預付卡管理辦法（試行）

單用途商業預付卡管理辦法（試行）

商務部

單用途商業預付卡管理辦法（試行）

商務部令年第號


　　《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》已經年月日商務部第次部務會議審議通過，現予公布，自年月日起施行。

部長：陳德銘
年月日

單用途商業預付卡管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為加強單用途商業預付卡管理，維護當事人合法權益，防范資金風險， 根據有關法律法規，制定本辦法。
第二條 從事零售業、住宿和餐飲業、居民服務業（具體行業分類表見附件） 的企業法人在中華人民共和國境內開展單用途商業預付卡業務適用本辦法。
本辦法所稱單用途商業預付卡（以下簡稱單用途卡）是指前款規定的企業發行的，僅限于在本企業或本企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內兌付貨物或服務的預付憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡和以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。
第三條 集團發卡企業是指發行在本集團內使用的單用途卡的集團母公司。集團是指由同一企業法人絕對控股的企業法人聯合體。
品牌發卡企業是指發行在同一品牌特許經營體系內使用的單用途卡，且擁有該品牌的企業標志或注冊商標，或者經授權擁有該企業標志或注冊商標排他使用權的法人企業。同一品牌特許經營體系是指使用同一企業標志或注冊商標的企業法人聯合體。
售卡企業是指集團發卡企業或品牌發卡企業指定的承擔單用途卡銷售、充值、掛失、換卡、退卡等相關業務的本集團或同一品牌特許經營體系內的企業。
第四條 規模發卡企業是指除集團發卡企業、品牌發卡企業之外的符合下列條件之一的企業：
（一）上一會計年度年營業收入萬元以上；
（二）工商注冊登記不足一年、注冊資本在萬元以上。
商務部可以根據具體情況調整規模發卡企業標準，以公告的形式公布。
第五條 商務部負責全國單用途卡行業管理工作。縣級以上地方人民政府商務主管部門負責本行政區域內單用途卡監督管理工作。
第六條 單用途卡行業組織按照章程為其成員提供信息咨詢和宣傳培訓等服務，發揮行業自律作用。

第二章 備 案

第七條 發卡企業應在開展單用途卡業務之日起日內按照下列規定辦理備案：
（一）集團發卡企業和品牌發卡企業向其工商登記注冊地省、自治區、直轄市人民政府商務主管部門備案；
（二）規模發卡企業向其工商登記注冊地設區的市人民政府商務主管部門備案；
（三）其他發卡企業向其工商登記注冊地縣（市、區）人民政府商務主管部門備案。
第八條 發卡企業應向備案機關提交下列材料：
（一）《單用途卡發卡企業備案表》；
（二）《企業法人營業執照》（副本）復印件；
（三）組織機構代碼證復印件；
發卡企業為外商投資企業的，還應提交外商投資企業批準證書復印件。
《單用途卡發卡企業備案表》可以從備案機關處領取或通過商務部政府網站（）下載 （格式見附件）。
第九條 規模發卡企業除提交本辦法第八條規定的材料外，還應向備案機關提交下列材料：
（一）經審計機構審計的上一年度財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的規模發卡企業除外；
（二）實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；
（三）單用途卡業務、資金管理制度；
（四）單用途卡購卡章程、協議；
（五）資金存管賬戶信息和資金存管協議。
第十條 集團發卡企業和品牌發卡企業除提交本辦法第八條規定的材料外，還應向備案機關提交下列材料：
（一）經審計機構審計的上一年度財務報表及合并財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的集團發卡企業、品牌發卡企業除外；
（二）實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；
（三）單用途卡業務、資金管理制度；
（四）單用途卡購卡章程、協議；
（五）資金存管賬戶信息和資金存管協議；
（六）與售卡企業簽訂的協議文本及售卡企業清單；
（七）集團發卡企業提交集團股權關系說明；品牌發卡企業提交企業標志、注冊商標所有權或排他使用權證明。
第十一條 備案機關對已備案的發卡企業予以編號，并在商務部和備案機關指定的媒體上公告，提供公眾查詢服務。
第十二條 備案事項發生變更、發卡企業類型改變或單用途卡業務終止時，發卡企業應在變化之日起個工作日內向備案機關辦理變更、注銷手續。

第三章 發行與服務

第十三條 企業可發行記名卡和不記名卡，記名卡可掛失。
發卡企業應在實體卡卡面上記載發卡企業名稱及聯系方式、卡號、使用規則、注意事項等。集團發卡企業還應標明集團名稱，品牌發卡企業應標明統一的企業標志或注冊商標。虛擬卡也應記載上述信息。已備案的發卡企業可標明備案編號。
第十四條 發卡企業或售卡企業應公示或向購卡人提供單用途卡章程，并應購卡人要求簽訂購卡協議。發卡企業或售卡企業應履行提示告知義務，確保購卡人知曉并認可單用途卡章程或協議內容。
單用途卡章程和購卡協議應包括以下內容：
（一）單用途卡的名稱、種類和功能；
（二）單用途卡購買、充值、使用、退卡方式，記名卡還應包括掛失、轉讓方式；
（三）收費項目和標準；
（四）當事人的權利、義務；
（五）糾紛處理原則和違約責任；
（六）相關法律法規規章和規范性文件規定的其他事項。
第十五條 個人或單位購買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購買萬元（含）以上不記名卡的，發卡企業或售卡企業應要求購卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯系方式。
個人有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武警身份證件、港澳臺居民通行證、護照等。單位有效身份證件包括營業執照、事業單位法人證書、稅務登記證、組織機構代碼證等。
第十六條 發卡企業和售卡企業應保存購卡人的登記信息年以上。
發卡企業和售卡企業應對購卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規定外，不得向第三方提供。
第十七條 單位一次性購買單用途卡金額達元（含）以上或個人一次性購卡金額達萬元（含）以上的，以及單位或個人采用非現場方式購卡的，應通過銀行轉賬，不得使用現金，發卡企業或售卡企業應對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。
發卡企業和售卡企業應嚴格按照國家有關規定開具發票。
第十八條 單張記名卡限額不得超過元，單張不記名卡限額不得超過元。
單張單用途卡充值后資金余額不得超過前款規定的限額。
第十九條 記名卡不得設有效期；不記名卡有效期不得少于年。
發卡企業或售卡企業對超過有效期尚有資金余額的不記名卡應提供激活、換卡等配套服務。
第二十條 使用單用途卡購買商品后需要退貨的，發卡企業或受理企業應將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內資金余額超過單用途卡限額的，應退回至持卡人在同一發卡企業的同類單用途卡內。
退貨金額不足元（含）的，可支付現金。
第二十一條發卡企業或售卡企業應依單用途卡章程或協議約定，提供退卡服務。
辦理退卡時，發卡企業或售卡企業應要求退卡人出示有效身份證件，并留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信息。
發卡企業或售卡企業應將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內，并留存銀行賬戶信息。卡內資金余額不足元（含）的，可支付現金。
第二十二條 發卡企業終止兌付未到期單用途卡的，發卡企業和售卡企業應向持卡人提供免費退卡服務，并在終止兌付日前至少日在備案機關指定的媒體上進行公示。

第四章 資金管理

第二十三條 發卡企業和售卡企業應定期核對與單用途卡業務相關的賬務，及時對交易數據進行記錄和清算。
第二十四條 發卡企業應對預收資金進行嚴格管理。預收資金只能用于發卡企業主營業務，不得用于不動產、股權、證券等投資及借貸。
第二十五條 主營業務為零售業、住宿和餐飲業的發卡企業，預收資金余額不得超過其上一會計年度主營業務收入的；主營業務為居民服務業的發卡企業的預收資金余額不得超過其上一會計年度主營業務收入；工商注冊登記不足一年的發卡企業的預收資金余額不得超過其注冊資本的倍。
集團發卡企業預收資金余額不得超過其上一會計年度本集團營業收入的。
本辦法所稱預收資金是指發卡企業通過發行單用途卡所預收的資金總額，預收資金余額是指預收資金扣減已兌付商品或服務價款后的余額。
第二十六條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業實行資金存管制度。規模發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的；集團發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的；品牌發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的。
第二十七條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業應確定一個商業銀行賬戶作為資金存管賬戶，并與存管銀行簽訂資金存管協議。
資金存管協議應規定存管銀行對發卡企業資金存管比例進行監督，對超額調用存管資金的指令予以拒絕，并按照備案機關要求提供發卡企業資金存繳情況。
第二十八條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業可以使用擔保預收資金的保證保險、銀行保函等方式沖抵全部或部分存管資金。
第二十九條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業應在境內建立與發行單用途卡規模相適應的業務處理系統，并保障業務處理系統信息安全和運行質量。
發生重大或不可恢復的技術故障時，規模發卡企業、集團發卡企業、品牌發卡企業應立即向備案機關報告。
第三十條發卡企業應將單用途卡業務納入日常管理，制定預收資金結算、風險管理、日常監督、應急處置等制度。
第三十一條 規模發卡企業應于每季度結束后個工作日內，集團發卡企業和品牌發卡企業應于每季度結束后個工作日內登錄商務部“單用途商業預付卡業務信息系統”，填報上一季度單用途卡業務情況。其他發卡企業應于每年月日前填報《發卡企業單用途卡業務報告表》（格式見附件）。
發卡企業填報的信息應當準確、真實、完整，不得故意隱瞞或虛報。

第五章 監督管理

第三十二條 省、自治區、直轄市人民政府商務主管部門應制定專項應急預案，積極預防、妥善處理本行政區域內涉及單用途卡業務的重大突發性事件，并及時上報商務部。
第三十三條商務部和地方人民政府商務主管部門應對發卡企業和售卡企業的單用途卡業務活動、內部控制和風險狀況等進行定期或不定期的現場及非現場檢查。發卡企業和售卡企業應配合商務主管部門的檢查。
第三十四條商務部應建立健全“單用途商業預付卡業務信息系統”。地方人民政府商務主管部門應充分運用信息化手段加強對發卡企業的監督管理。
第三十五條商務部和地方人民政府商務主管部門應通過商務舉報投訴服務平臺接受與本辦法有關的舉報和投訴。

第六章 法律責任

第三十六條 發卡企業違反本辦法第七條規定的，由違法行為發生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以萬元以上萬元以下罰款。
第三十七條 發卡企業或售卡企業違反本辦法第十四條至第二十二條規定的，由違法行為發生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以萬元以上萬元以下罰款。
發卡企業違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規定的，由備案機關責令限期改正；逾期仍不改正的，處以萬元以上萬元以下罰款。
集團發卡企業、品牌發卡企業疏于管理，其隸屬的售卡企業個月內次違反本辦法規定受到行政處罰的，備案機關可以對集團發卡企業、品牌發卡企業處以萬元以下罰款。
第三十八條 發卡企業違反本辦法第二十九條規定，造成重大損失的，由備案機關處以萬元以上萬元以下罰款。
第三十九條 發卡企業和售卡企業違反本辦法受到行政處罰的，由實施處罰的商務主管部門在指定媒體上公示處罰信息。

第七章 附 則

第四十條 已開展單用途卡業務的發卡企業應在本辦法實施之日起日內完成備案。
第四十一條 動力燃料銷售企業發行的，用于為確定的生產經營性車輛兌付動力燃料的記名預付憑證，不適用本辦法。
第四十二條 本辦法自年月日起實施。

商業預付卡管理篇3

附件2

北京市單用途商業預付卡備案企業公示

《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》（商務部2012年第9號令，以下簡稱《管理辦法》）施行以來，我市零售業、住宿和餐飲業、居民服務業的企業法人依據《管理辦法》進行單用途商業預付卡備案，期間備案企業有新增和注銷，截至目前，我市單用途商業預付卡備案企業191家，其中品牌企業21家，集團企業32家，規模企業138家。具體如下：

一、品牌發卡企業21家

序號

組織機構

代碼

企業名稱

備案號

1

717758839

東田時尚（北京）文化發展股份有限公司

110000CCF0023

2

633772879

北京東方名剪美容美發連鎖有限公司

110000CCF0022

3

633648739

北京福奈特洗衣服務有限公司

110000CCF0021

4

722603890

北京市愛儂家政服務有限責任公司

110000CCF0001

5

700374142

北京旺順閣美食有限公司

110000CBE0022

6

563686990

權金城企業管理（北京）有限公司

110000CBE0021

7

740070282

北京維華唐宮海鮮舫有限公司

110000CBE0003

8

685103650

北京沱沱工社生態農業股份有限公司

110000CAC0021

9

778602678

北京艾絲碧西食品有限公司

110000CAB0021

10

101316805

北京稻香村食品有限責任公司

110000CAB0011

11

710925462

中國石油天然氣股份有限公司

110000CAB0002

12

710926094

中國石油化工股份有限公司

110000CAB0001

13

10169198X

賽特集團有限公司

110000CAA0007

14

72261280X

北京物美商業集團股份有限公司

110000CAA0004

15

633715022

北京天超倉儲超市有限責任公司

110000CAA0003

16

762169304

北京新燕莎商業有限公司

110000CAA0002

17

051398039

北京華聯鑫創益科技有限公司

110000CAA0001

18

91110108085485755F

北京微酷客科技有限公司

110000CAC0022

19

91110000710933753A

中海石油煉化有限責任公司

110000CAB0023

20

91110105592334185W

北京悅風景文化休閑有限公司

110000CCF0024

21

91110105685139418T

北京開鮮生態農業有限公司

110000CBE0024

二、集團發卡企業32家

序號

組織機構代碼

企業名稱

備案號

1

600015708

順峰飲食酒店管理股份有限公司

110000BBE0021

2

101623741

中國全聚德（集團）股份有限公司

110000BBE0002

3

721471662

北京世紀卓越信息技術有限公司

110000BAC0023

4

593846449

北京本來工坊科技有限公司

110000BAC0022

5

660501513

北京京東世紀貿易有限公司

110000BAC0021

6

801449000

北京三夫戶外用品股份有限公司

110000BAB0002

7

748102517

國美電器有限公司

110000BAB0001

8

633796424

北京華潤新鎮置業有限責任公司

110000BAA0021

9

9111000070017786XN

北京居然之家投資控股集團有限公司

110000BAA0022

10

717742634

樂友（中國）超市連鎖有限公司

110000BAA0012

11

101782670

北京京客隆商業集團股份有限公司

110000BAA0011

12

101688887

北京藍島大廈有限責任公司

110000BAA0007

13

101305380

北京王府井百貨（集團）股份有限公司

110000BAA0006

14

911101157855404010

北京好藥師大藥房連鎖有限公司

110000BAB0022

15

700003739

北京家樂福商業有限公司

110000BAA0004

16

746102994

北京翠微大廈股份有限公司

110000BAA0003

17

10196866X

北京城鄉貿易中心股份有限公司

110000BAA0002

18

10113055X

北京首商集團股份有限公司

110000BAA0001

19

91110105678778334J

北京泰美好健康管理股份有限公司

110000BCF0021

20

911101086774158146

幸福榮耀（北京）超市有限公司

110000BAA0024

21

91110000055590239L

中糧海優（北京）有限公司

110000BAC0025

22

91110105101756720B

愛慕股份有限公司

110000BAB0021

23

911101025514001903

北京麻辣誘惑食品有限公司

110000BBE0022

24

633791930

北京北辰實業股份有限公司

110000BAA0005

25

911101057906974463

北京孩思樂商業有限公司

110000BAA0028

26

91110108558521630L

小米通訊技術有限公司

110000BAB0023

27

91110108MA00G8U07Y

北京便利蜂連鎖商業有限公司

110000BAA0027

28

91110102101596480Y

北京愛義行汽車服務有限責任公司

110000BCG0021

29

91110102754150734K

聚德華天控股有限公司

110000BBE0023

30

91110000067270013U

羅森（北京）有限公司

110000BAA0029

31

91110000660506664U

萬達百貨有限公司

110000BAA0030

32

91110000102072929U

物美控股集團有限公司

110000BAA0031

三、規模發卡企業138家

序號

組織機構代碼

企業名稱

備案號

1

55480270X

彩盈儲賢商貿（北京）有限公司

110101AAA0002

2

743314879

北京市上品商業發展有限責任公司

110101AAA0005

3

766792849

北京當當科文電子商務有限公司

110101AAA0021

4

101148653

北京便宜坊烤鴨集團有限公司

110101ABE0001

5

102263522

北京金鼎軒酒樓有限責任公司

110101ABE0003

6

101519370

北京前門都一處餐飲有限公司

110101ABE0021

7

91110101717746117P

北京大食代餐飲有限公司

110101ABE0022

8

911101017655010693

北京星物語餐飲管理有限公司

110101ABE0023

9

801284074

北京四聯美發美容有限責任公司

110101ACF0004

10

560366473

北京中欣銀嘉商務服務有限公司

110101ACH0021

11

911101015768517058

北京市風雨彩虹汽車俱樂部有限公司

110101ACH0022

12

600013542

百盛商業發展有限公司

110102AAA0021

13

10144636X

北京萬方西單商場有限責任公司

110102AAA0022

14

634384245

北京漢光百貨有限責任公司

110102AAA0024

15

101547486

北京金源千業超市有限公司

110102AAA0026

16

10138412X

北京市復興商業城有限公司

110102AAA0027

17

755264020

北京君太太平洋百貨有限公司

110102AAA0028

18

101542829

北京菜市口百貨股份有限公司

110102AAA0029

19

717880076

連卡佛百貨商貿(北京)有限公司

110102AAA0030

20

56213860X

拉法耶特百貨（北京）有限公司

110102AAA0031

21

76423216x

北京三元梅園食品有限公司

110102AAA0032

22

91110102689248179k

北京寺庫商貿有限公司

110102AAA0033

23

110102197605192718

中墾優選（北京）電子商務有限公司

110102AAA0034

24

599613232

北京成得永商貿有限公司

110102AAB0021

25

565762731

北京富隆匯酒窖有限公司

110102AAB0022

26

91110102MA00257X6F

北京首農電商科技有限公司

110102AAC0021

27

91110102318340750R

北京禮家家商貿有限公司

110102AAC0022

28

681956533

北京金融街國際酒店有限公司

110102ABD0021

29

67055263X

華聯咖世家（北京）餐飲管理有限公司

110102ABE0021

30

101416259

北京市四川飯店有限責任公司

110102ABE0022

31

101337059

北京味多美食品有限責任公司

110102ABE0023

32

739367126

北京比格餐飲管理有限責任公司

110102ABE0024

33

911101027975536486

中化金茂物業管理（北京）有限公司

110102ABE0025

34

625905811

北京燕莎友誼商城有限公司

110105AAA0001

35

600001648

北京貴友大廈有限公司

110105AAA0002

36

625912499

華糖洋華堂商業有限公司

110105AAA0003

37

717865677

北京華聯（SKP）百貨有限公司

110105AAA0005

38

700000773

北京殼牌石油有限公司

110105AAA0006

39

794050930

颯拉商業(北京)有限公司

110105AAA0007

40

567479622

中少成長文化發展（北京）有限責任公司

110105AAA0023

41

700219847

北京華匯華辰超市有限責任公司

110105AAA0026

42

666926299

北京市融川商貿有限公司

110105AAA0027

43

68435452x

普安倍爾商業（北京）有限公司

110105AAA0028

44

680453694

麥西姆杜特商業（北京）有限公司

110105AAA0029

45

681955928

波絲可商業（北京）有限公司

110105AAA0030

46

069559443

北京元和利興貿易有限公司

110105AAA0031

47

677402378

北京中信書店有限責任公司

110105AAA0032

48

098485586

北京頂全便利店有限公司

110105AAA0033

49

91110105MA00GUJG8D

北京每日優鮮便利購電子商務有限公司

110105AAA0034

50

91110105721420005y

北京市好利來食品有限公司

110105AAB0023

51

911101050854748294

北京和聚網絡科技有限公司

110105AAC0023

52

91110105579048360T

裕福電子商務有限公司

110105AAC0024

53

91110105318086

北京每日優鮮電子商務有限公司

110105AAC0025

54

911101050573521973

北京糧倉上商貿有限公司

110105AAC0026

55

91110105MA01CBD49P

北京美麗鄉村元素科技開發有限公司

110105AAC0027

56

717862484

迪卡儂（北京）體育用品有限公司

110105AAI0021

57

91110105MA01BDAL9X

中商商融國際貿易有限公司

110105AAI0022

58

663727067

北京云南大廈酒店管理有限公司

110105ABD0021

59

911101056916990403

北京海德休閑酒店管理有限公司

110105ABD0022

60

600027661

北京星期五餐飲有限公司

110105ABE0021

61

795959206

北京市雍雅餐飲有限公司

110105ABE0022

62

801714484

北京一軒珍味餐飲管理有限公司

110105ABE0024

63

769901019

北京味千餐飲管理有限公司

110105ABE0025

64

600043354

北京星巴克咖啡有限公司

110105ABE0026

65

769900032

王品餐飲（北京）有限公司

110105ABE0029

66

590683269

貝拉吉奧（北京）餐飲管理有限公司

110105ABE0032

67

91110000MA008055M2

北京華聯（SKP）餐飲管理有限公司

110105ABE0033

68

911101055531079323

北京輝哥餐飲管理有限公司

110105ABE0035

69

70000052x

北京嘉里大酒店有限公司

110105ABI0021

70

100027884

中國國際貿易中心股份有限公司

110105ABI0022

71

625906195

中國國際貿易中心有限公司

110105ABI0023

72

685792150

北京悅燃時代貿易有限公司

110105ACF0021

73

91110105MA008A0N6E

匠心工坊生活服務（北京）有限公司

110105ACF0022

74

799988282

北京資和信百貨商場有限公司

110106AAA0021

75

102166642

北京方莊購物中心股份有限公司

110106AAA0022

76

911101065658107720

綠田園豐（北京）生態科技有限公司

110106AAA0023

77

91110106573195220x

北京盤古農業發展有限公司

110106AAA0024

78

91110106567467963Q

北京中科農業發展有限公司

110106AAA0025

79

911101065891377541

北京天潤綠源商貿有限公司

110106AAA0026

80

9111010659235264XY

山南水北（北京）商貿有限公司

110106AAA0027

81

91110106685791035F

宇倫信達國際貿易（北京）有限公司

110106AAC0021

82

911101060855322246

北京聯農樂家農業科技有限公司

110106AAC0022

83

802237050

北京方莊都一處餐飲有限公司

110106ABE0021

84

569541725

北京市榮譽海鮮酒樓有限公司

110106ABE0022

85

802233041

北京瀟湘甲魚村酒家

110106ABE0023

86

567464076

北京環球國廣媒體科技有限公司

110107AAC0021

87

764338538

北京易盟天地信息技術有限公司

110107ACF0021

88

63372421x

北京超市發連鎖股份有限公司

110108AAA0002

89

102120783

華光商廈有限責任公司

110108AAA0003

90

796740556

北京金隅藍島商業運營管理有限公司

110108AAA0021

91

91110108336463754C

多點生活（中國）網絡科技有限公司

110108AAC0021

92

633798614

北京錫華海體商務酒店有限公司

110108ABD0016

93

625907630

北京香格里拉飯店有限公司

110108ABE0005

94

685131889

北京九十九頂氈房餐飲有限公司

110108ABE0006

95

67059547x

北京市新宏狀元餐飲管理有限公司

110108ABE0008

96

059264035

北京普天同慶酒店管理有限公司

110108ABE0021

97

089604520

北京甲子科技有限責任公司

110108ACF0021

98

700083329

北京順天府商貿有限公司

110109AAA0021

99

77196553x

北京順天府投資管理有限公司

110109AAA0022

100

553111480

北京首創奧特萊斯房山置業有限公司

110111AAA0023

101

91110111MA007RR78D

北京華冠商業科技發展有限公司

10111AAA0024

102

911101115844830178

北京臻味坊食品有限公司

110111AAA0025

103

10242519x

北京中商上科大夏有限公司

110112AAA0001

104

684393158

北京天天人民商城有限公司

110112AAA0002

105

571231240

北京良物珍品電子商務股份有限公司

110112AAC0021

106

102504330

北京鑫海韻通商業大樓

110113AAA0001

107

760118810

北京國泰平安百貨有限公司

110113AAA0002

108

102522002

北京市順義國泰商業大廈

110113AAA0003

109

102547787

北京順義隆華購物中心

110113AAA0004

110

097943506

榮寶齋茶文化（北京）有限責任公司

110113AAB0002

111

69231937X

北京市新天華業投資有限責任公司瑞麟灣溫泉度假酒店

110113ABD0001

112

911101130573163995

斯維登置業顧問集團有限公司

110113ABD0002

113

91110113760126845Q

北京金百萬餐飲股份有限公司

110113ABE0002

114

91110113MA006M5T9T

北京嘉和一品餐飲管理有限公司

110113ABE0003

115

576855941

途家在線信息技術（北京）有限公司

110113ACF0001

116

717881386

永旺商業有限公司

110114AAA0021

117

10266975x

北京市昌平新世紀商城

110114AAA0022

118

634394187

北京昌平陽光商廈有限公司

110114AAA0023

119

078564607

邁沃（北京）科技有限公司

110114AAA0024

120

91110000600064374J

北京八達嶺精奧萊商業有限公司

110114AAA0025

121

91110114339765838T

北京樂多港發展有限公司商業分公司

110114AAA0026

122

551376469

北京任我在線電子商務有限公司

110114AAI0021

123

769900243

希杰多樂之日（北京）食品有限公司

110114ABE0021

124

733471598

北京昆泰嘉禾酒店有限公司

110114ABI0021

125

798543433

北京麗家麗嬰嬰童用品股份有限公司

110115AAB0001

126

678753882

呷哺呷哺餐飲管理有限公司

110115ABE0001

127

911101150514278648

北京優鼎優餐飲股份有限公司

110115ABE0021

128

91110115336454348L

湊湊餐飲管理有限公司

110115ABE0022

129

768453066

北京愛馬社汽車銷售有限公司

110115ACG0021

130

768465585

北京物美京北大世界商貿有限公司

110116AAA0001

131

600420471

北京大星發商貿有限公司

110116AAA0006

132

750107130

北京九州溪谷大酒店有限公司

110116ACF0021

133

700042316

北京鵝和鴨農莊有限責任公司

110116ADI0003

134

562140937

北京金地來商務會館有限責任公司

110228ABI0021

135

103059355

北京市延慶人民商場有限責任公司

110229AAA0001

136

793419951

北京中踏鞋業有限公司延慶購物廣場

110229AAA0002

137

733474457

北京媯川雙信商城有限公司

110229AAA0003

138

690818490

北京環球新意百貨有限公司

110229AAA0004

商業預付卡管理篇4

單用途商業預付卡管理辦法（試行）

第一章 總 則

　　第一條 為加強單用途商業預付卡管理，維護當事人合法權益，防范資金風險，根據有關法律法規，制定本辦法。

　　第二條 從事零售業、住宿和餐飲業、居民服務業（具體行業分類表見附件）的企業法人在中華人民共和國境內開展單用途商業預付卡業務適用本辦法。

　　本辦法所稱單用途商業預付卡（以下簡稱單用途卡）是指前款規定的企業發行的，僅限于在本企業或本企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內兌付貨物或服務的預付憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡和以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。

　　第三條 集團發卡企業是指發行在本集團內使用的單用途卡的集團母公司。集團是指由同一企業法人絕對控股的企業法人聯合體。

　　品牌發卡企業是指發行在同一品牌特許經營體系內使用的單用途卡，且擁有該品牌的企業標志或注冊商標，或者經授權擁有該企業標志或注冊商標排他使用權的法人企業。同一品牌特許經營體系是指使用同一企業標志或注冊商標的企業法人聯合體。

　　售卡企業是指集團發卡企業或品牌發卡企業指定的承擔單用途卡銷售、充值、掛失、換卡、退卡等相關業務的本集團或同一品牌特許經營體系內的企業。

　　第四條 規模發卡企業是指除集團發卡企業、品牌發卡企業之外的符合下列條件之一的企業：

　　（一）上一會計年度年營業收入萬元以上；

　　（二）工商注冊登記不足一年、注冊資本在萬元以上。

　　商務部可以根據具體情況調整規模發卡企業標準，以公告的形式公布。

　　第五條 商務部負責全國單用途卡行業管理工作。縣級以上地方人民政府商務主管部門負責本行政區域內單用途卡監督管理工作。

　　第六條 單用途卡行業組織按照章程為其成員提供信息咨詢和宣傳培訓等服務，發揮行業自律作用。

第二章 備 案

　　第七條 發卡企業應在開展單用途卡業務之日起日內按照下列規定辦理備案：

　　（一）集團發卡企業和品牌發卡企業向其工商登記注冊地省、自治區、直轄市人民政府商務主管部門備案；

　　（二）規模發卡企業向其工商登記注冊地設區的市人民政府商務主管部門備案；

　　（三）其他發卡企業向其工商登記注冊地縣（市、區）人民政府商務主管部門備案。

　　第八條 發卡企業應向備案機關提交下列材料：

　　（一）《單用途卡發卡企業備案表》；

　　（二）《企業法人營業執照》（副本）復印件；

　　（三）組織機構代碼證復印件；

　　發卡企業為外商投資企業的，還應提交外商投資企業批準證書復印件。

　　《單用途卡發卡企業備案表》可以從備案機關處領取或通過商務部政府網站（）下載 （格式見附件）。

　　第九條 規模發卡企業除提交本辦法第八條規定的材料外，還應向備案機關提交下列材料：

　　（一）經審計機構審計的上一年度財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的規模發卡企業除外；

　　（二）實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；

　　（三）單用途卡業務、資金管理制度；

　　（四）單用途卡購卡章程、協議；

　　（五）資金存管賬戶信息和資金存管協議。

　　第十條 集團發卡企業和品牌發卡企業除提交本辦法第八條規定的材料外，還應向備案機關提交下列材料：

　　（一）經審計機構審計的上一年度財務報表及合并財務報表（加蓋公章），但工商注冊登記不足一年的集團發卡企業、品牌發卡企業除外；

　　（二）實體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；

　　（三）單用途卡業務、資金管理制度；

　　（四）單用途卡購卡章程、協議；

　　（五）資金存管賬戶信息和資金存管協議；

　　（六）與售卡企業簽訂的協議文本及售卡企業清單；

　　（七）集團發卡企業提交集團股權關系說明；品牌發卡企業提交企業標志、注冊商標所有權或排他使用權證明。

　　第十一條 備案機關對已備案的發卡企業予以編號，并在商務部和備案機關指定的媒體上公告，提供公眾查詢服務。

　　第十二條 備案事項發生變更、發卡企業類型改變或單用途卡業務終止時，發卡企業應在變化之日起個工作日內向備案機關辦理變更、注銷手續。

第三章 發行與服務

　　第十三條 企業可發行記名卡和不記名卡，記名卡可掛失。

　　發卡企業應在實體卡卡面上記載發卡企業名稱及聯系方式、卡號、使用規則、注意事項等。集團發卡企業還應標明集團名稱，品牌發卡企業應標明統一的企業標志或注冊商標。虛擬卡也應記載上述信息。已備案的發卡企業可標明備案編號。

　　第十四條 發卡企業或售卡企業應公示或向購卡人提供單用途卡章程，并應購卡人要求簽訂購卡協議。發卡企業或售卡企業應履行提示告知義務，確保購卡人知曉并認可單用途卡章程或協議內容。

　　單用途卡章程和購卡協議應包括以下內容：

　　（一）單用途卡的名稱、種類和功能；

　　（二）單用途卡購買、充值、使用、退卡方式，記名卡還應包括掛失、轉讓方式；

　　（三）收費項目和標準；

　　（四）當事人的權利、義務；

　　（五）糾紛處理原則和違約責任；

　　（六）相關法律法規規章和規范性文件規定的其他事項。

　　第十五條 個人或單位購買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購買萬元（含）以上不記名卡的，發卡企業或售卡企業應要求購卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯系方式。

　　個人有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武警身份證件、港澳臺居民通行證、護照等。單位有效身份證件包括營業執照、事業單位法人證書、稅務登記證、組織機構代碼證等。

　　第十六條 發卡企業和售卡企業應保存購卡人的登記信息年以上。

　　發卡企業和售卡企業應對購卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規定外，不得向第三方提供。

　　第十七條 單位一次性購買單用途卡金額達元（含）以上或個人一次性購卡金額達萬元（含）以上的，以及單位或個人采用非現場方式購卡的，應通過銀行轉賬，不得使用現金，發卡企業或售卡企業應對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。

　　發卡企業和售卡企業應嚴格按照國家有關規定開具發票。

　　第十八條 單張記名卡限額不得超過元，單張不記名卡限額不得超過元。

　　單張單用途卡充值后資金余額不得超過前款規定的限額。

　　第十九條 記名卡不得設有效期；不記名卡有效期不得少于年。

　　發卡企業或售卡企業對超過有效期尚有資金余額的不記名卡應提供激活、換卡等配套服務。

　　第二十條 使用單用途卡購買商品后需要退貨的，發卡企業或受理企業應將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內資金余額超過單用途卡限額的，應退回至持卡人在同一發卡企業的同類單用途卡內。

　　退貨金額不足元（含）的，可支付現金。

　　第二十一條發卡企業或售卡企業應依單用途卡章程或協議約定，提供退卡服務。

　　辦理退卡時，發卡企業或售卡企業應要求退卡人出示有效身份證件，并留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信息。

　　發卡企業或售卡企業應將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內，并留存銀行賬戶信息。卡內資金余額不足元（含）的，可支付現金。

　　第二十二條 發卡企業終止兌付未到期單用途卡的，發卡企業和售卡企業應向持卡人提供免費退卡服務，并在終止兌付日前至少日在備案機關指定的媒體上進行公示。

第四章 資金管理

　　第二十三條 發卡企業和售卡企業應定期核對與單用途卡業務相關的賬務，及時對交易數據進行記錄和清算。

　　第二十四條 發卡企業應對預收資金進行嚴格管理。預收資金只能用于發卡企業主營業務，不得用于不動產、股權、證券等投資及借貸。

　　第二十五條 主營業務為零售業、住宿和餐飲業的發卡企業，預收資金余額不得超過其上一會計年度主營業務收入的；主營業務為居民服務業的發卡企業的預收資金余額不得超過其上一會計年度主營業務收入；工商注冊登記不足一年的發卡企業的預收資金余額不得超過其注冊資本的倍。

　　集團發卡企業預收資金余額不得超過其上一會計年度本集團營業收入的。

　　本辦法所稱預收資金是指發卡企業通過發行單用途卡所預收的資金總額，預收資金余額是指預收資金扣減已兌付商品或服務價款后的余額。

　　第二十六條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業實行資金存管制度。規模發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的；集團發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的；品牌發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的。

　　第二十七條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業應確定一個商業銀行賬戶作為資金存管賬戶，并與存管銀行簽訂資金存管協議。

　　資金存管協議應規定存管銀行對發卡企業資金存管比例進行監督，對超額調用存管資金的指令予以拒絕，并按照備案機關要求提供發卡企業資金存繳情況。

　　第二十八條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業可以使用擔保預收資金的保證保險、銀行保函等方式沖抵全部或部分存管資金。

　　第二十九條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業應在境內建立與發行單用途卡規模相適應的業務處理系統，并保障業務處理系統信息安全和運行質量。

　　發生重大或不可恢復的技術故障時，規模發卡企業、集團發卡企業、品牌發卡企業應立即向備案機關報告。

　　第三十條發卡企業應將單用途卡業務納入日常管理，制定預收資金結算、風險管理、日常監督、應急處置等制度。

　　第三十一條 規模發卡企業應于每季度結束后個工作日內，集團發卡企業和品牌發卡企業應于每季度結束后個工作日內登錄商務部“單用途商業預付卡業務信息系統”，填報上一季度單用途卡業務情況。其他發卡企業應于每年月日前填報《發卡企業單用途卡業務報告表》（格式見附件）。

　　發卡企業填報的信息應當準確、真實、完整，不得故意隱瞞或虛報。

第五章監督管理

第三十二條 省、自治區、直轄市人民政府商務主管部門應制定專項應急預案，積極預防、妥善處理本行政區域內涉及單用途卡業務的重大突發性事件，并及時上報商務部。

第三十三條商務部和地方人民政府商務主管部門應對發卡企業和售卡企業的單用途卡業務活動、內部控制和風險狀況等進行定期或不定期的現場及非現場檢查。發卡企業和

售卡企業應配合商務主管部門的檢查。

　　第三十四條商務部應建立健全“單用途商業預付卡業務信息系統”。地方人民政府商務主管部門應充分運用信息化手段加強對發卡企業的監督管理。

　　第三十五條商務部和地方人民政府商務主管部門應通過商務舉報投訴服務平臺接受與本辦法有關的舉報和投訴。

第六章 法律責任

第三十六條 發卡企業違反本辦法第七條規定的，由違法行為發生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以萬元以上萬元以下罰款。

第三十七條 發卡企業或售卡企業違反本辦法第十四條至第二十二條規定的，由違法行為發生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以

萬元以上萬元以下罰款。　　

發卡企業違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規定的，由備案機關責令限期改正；逾期仍不改正的，

處以萬元以上萬元以下罰款。　　

集團發卡企業、品牌發卡企業疏于管理，其隸屬的售卡企業個月內次違反本辦法規定受到行政處罰的，備案機關可以對集團發卡企業、品牌發卡企業處以萬元以下罰款。　

第三十八條 發卡企業違反本辦法第二十九條規定，造成重大損失的，由備案機關處以萬元以上萬元以下罰款。　　

第三十九條 發卡企業和售卡企業違反本辦法受到行政處罰的，由實施處罰的商務主管部門在指定媒體上公示處罰

信息。

第七章 附 則

第四十條 已開展單用途卡業務的發卡企業應在本辦法實施之日起日內完成備案。

　　第四十一條 動力燃料銷售企業發行的，用于為確定的生產經營性車輛兌付動力燃料的記名預付憑證，不適用本辦法。

　　第四十二條 本辦法自年月日起實施。

商業預付卡管理篇5

單用途商業預付卡章程

第一章 總則

第一條 為適應電子支付業務的發展，規范單用途商業預付卡（以下簡稱單用途卡）的購買、使用行為，為社會各界提供全面優質的服務，根據國家法律、法規等規章制度以及行業慣例，特制定本章程。

第二條 卡是 公司（以下簡稱發卡企業）發行的單用途卡，僅限于本企業或本企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內兌付貨物或服務的預付憑證。

第三條 單用途卡為芯片卡。若卡面上設有密碼，則在交易時需要輸入密碼。

第四條 發卡企業、購卡者及其他當事人均須遵守本章程使用單用途卡。

第五條 資金存款制度：規模發卡企業遵循《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》（商務部令2012年第9號，以下簡稱《管理辦法》）的規定，實行資金存管制度，資金存管比例不低于上一季度預收資金余額的20%。規模發卡企業應確定一個商業銀行賬戶作為資金存管賬戶，并與存管銀行簽訂資金存管協議。

資金存管協議應規定存管銀行對發卡企業資金存管比例進行監督，對超額調用存管資金的指令予以拒絕，并按照備案機關要求提供發卡企業資金存繳情況。

第六條 本章程涉及的部分名詞遵從如下定義：

1.“購卡者”（也稱持卡者）指購買或使用單用途卡的單位或個人。

2.“記名卡”指由發卡企業發行，該卡具有循環充值、消費、積分等多種功能。記名卡不得設有效期。

3.“不記名卡”指由發卡企業發行，不具有循環充值功能，卡內余額用完即有發卡企業收回。不記名卡有效期不得少于3年。

第二章 購卡、充值

第七條 個人、單位或及其代理人均可向發卡企業或及其售卡企業購買、充值單用途卡，且在購卡、充值前已充分理解并同意并自愿遵守本章程。

第八條 實名登記制度：個人或單位購買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購買1萬元（含）以上不記名卡的，要出示有效身份證件，并留存姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯系方式。

個人有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武警身份證件、港澳臺居民通行證、護照等。單位有效身份證件包括營業執照、事業單位法人證書、稅務登記證、組織機構登記代碼證等。

發卡企業或售卡企業應保存購卡人的登記信息5年以上，同時對購卡人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規定外，不得向第三方提供。

第九條 非現金購卡制度：單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，以及單位或個人采用非現場方式（通過互聯網、郵遞、電話等方式）購卡的，須通過銀行轉賬，不得使用現金購買。使用轉賬方式購卡的，發卡企業或售卡企業要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。

第十條 限額發行制度：單張記名卡限額（指卡內余額）不得超過5000元，單張不記名卡限額不得超過1000元。

第三章 使用

第十一條 使用范圍：單用途卡限定在發卡企業或發卡企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內使用。

第十二條 有效期：記名卡不得設有效期，不記名卡有效期不得少于3年。發卡企業或售卡企業對超過有效期尚有資金余額的不記名卡應提供激活、換卡等配套服務。

第十三條 掛失、換卡與轉讓：不記名卡不可掛失，記名卡若遺失，可在發卡企業辦理掛失補卡，補卡時均需繳納 元/張的補卡工本費。持卡人的單用途卡因持卡人保管不善毀損無法使用，應當憑有效證件及舊卡到發卡企業指定場所辦理更換新卡，并繳付換卡工本費 元/張,舊卡由發卡企業收回。記名卡可轉讓，單用途卡注冊人須持有效證件與受讓人一同到發卡企業指定場所進行相關業務辦理。

第十四條 退貨：使用單用途卡購買商品后需要退貨的，發卡企業或受理企業應將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內資金余額超過單用途卡限額的，可退回至持卡人在同一發卡企業的同類單用途卡內。

退貨金額不足100元（含）的，可支付現金。

第十五條 退卡：發卡企業終止兌付未到期單用途卡的，發卡企業和售卡企業應向持卡人提供免費退卡服務，并在終止兌付日前至少30日在備案機關指定的媒體上進行公示。

辦理退卡時，發卡企業或售卡企業應要求退卡人出示有效身份證件，并留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信息。

第十六條 發卡企業或售卡企業應將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內，并留存銀行賬戶信息。卡內資金余額不足100元（含）的，可支付現金。

第四章 當事人權利和義務

第十七條 發卡企業的權利：

1.發卡企業為購卡者提供的各種免費增值服務，發卡企業有單方終止的權利，且無須事先征得購卡者同意。

2.發卡企業若發現單用途卡為偽造的卡片，或發現刻意侵占持卡者金額的行為，將立刻終止該卡片的所有功能，并追究偽造者或侵占者的法律責任。

第十八條 發卡企業的義務：

1.發卡企業以書面或通過網站等提供單用途卡使用的有關資料，包括章程、購卡協議、使用說明、收費項目及標準等。

2.發卡企業按約定通過有關渠道為持卡者提供服務，包括但不限于電話、網站、網點咨詢服務。

3.發卡企業依法對購卡者的信息承擔保密義務，未經當事人同意不得向任何單位或個人披露，但法律、法規和規章另有規定，或購卡者與發卡企業另有約定的除外。

第十九條 購卡者（或持卡者，下同）的權利：

1.購卡者享有按規定使用單用途卡的權利。

2.購卡者有權知悉單用途卡的功能、使用方法、收費項目及標準。

3.購卡者對單用途卡交易有疑問的，有權在規定時間內向發卡企業提出查詢或更正要求。

第二十條 購卡者的義務：

1.購卡者未妥善保管，導致單用途卡遺失、滅失的，應當自行承擔經濟損失。

2.購卡者對單用途卡、密碼保管不善，導致他人冒用單用途卡造成的經濟損失，應當自行承擔。

3.購卡者不得在發卡企業指定場所以外的其他場所使用單用途卡，購卡者未按約定進行交易造成經濟損失的，應當自行承擔。

4.購卡者不得將單用途卡用于套現、洗錢等違法行為。

第五章 附則

第二十一條 本章程未盡事宜按照國家有關法律、法規、規章及行業慣例執行，如發卡企業與購卡者另有約定的，遵從雙方約定。

第二十二條 本章程由發卡企業負責制定、修改和解釋。本章程的修改或調整公布后即生效，無須另行通知。修改后的條款對所有當事人具有同等約束力。

第二十三條 本章程自購卡者購買單用途卡之日起正式生效。

商業預付卡管理篇6

單用途商業預付卡購卡協議

甲方：（購卡人也稱持卡人）乙方：（發\售卡人）
甲方購買由乙方發行的單用途商業預付卡（以下簡稱單用途卡），并由乙方為持卡人提供刷卡消費以獲取商品或者服務。經甲乙雙方友好協商，依據《中華人民共和國合同法》及其他相關法律法規的規定，就有關服務事宜所形成的權利義務約定如下：
第一條單用途卡的名稱、種類、功能
1.單用途卡的名稱：2.單用途卡的種類：3.單用途卡的功能：預付憑證。第二條乙方提供的服務
1.消費服務：乙方應設立符合金融標準的機具終端，為甲方提供刷卡消費以獲取商品或者服務；但因具體的付款環境及機具功能有所差異，具體功能以乙方可以提供的服務為準。
2.客戶服務：乙方在確保甲方持卡正常消費的基礎上，還提供以下服務。
（1）客服電話：乙方提供客服電話以確保甲方在消費時遇到的問題能夠及時解決。
（2）網站服務：乙方提供網站為單用途卡業務唯一服務性網站，為甲方提供最新商戶信息查詢、余額查詢、交易明細查詢、修改密碼等服務。
-1-

3.換卡服務：持卡人的單用途卡因持卡人保管不善毀損無法使用，應當憑有效證件及舊卡到發卡企業指定場所辦理更換新卡，并繳付換卡工本費元/張,舊卡由發卡企業收回。
4.記名卡的充值、掛失、轉讓服務：記名卡可充值、可掛失、可轉讓。
5.退卡服務：當乙方終止兌付未到期單用途卡的，乙方應向甲方提供免費退卡服務，并在終止兌付日前至少30日內在備案機關指定的媒體上公示。
6.安全保障：乙方確保單用途卡業務系統以及商戶受理終端的正常使用，并確保系統的數據不外泄、不丟失。
7.甲方購買不記名卡的，應在有效期內及時使用，過期后的卡片可到乙方辦理續期手續，否則將被停止使用。
第三條甲乙雙方的權利和義務
1.乙方應確保甲方按照正常手續購買的單用途卡可以正常使用。
2.乙方應以網上公告或其他方式告知甲方單用途卡的使用規則。
3.甲方購買記名卡或一次性購買1萬元（含）以上不記名卡時，乙方有權要求甲方按照規定提供個人、單位有效身份證件。
4.對于違反本協議或章程使用單用途卡的，乙方有權暫停該卡的使用。
5.乙方依法對甲方的信息承擔保密義務，未經當事人同意不得向任何單位或個人披露，但法律、法規和規章另有規定的除外。
-2-

6.甲方有權使用單用途卡到乙方進行刷卡消費，并有權享受與其他客戶同等的各種優惠待遇，但商戶針對特定客戶的優惠除外。
7.甲方有權依據乙方提供的服務實現消費、查詢、充值、消磁換卡等卡片的使用和管理功能。
9.甲方應依據單用途卡的使用規則合法合理的使用該卡片，甲方對單用途卡、密碼等保管不善，導致他人冒用造成的經濟損失，應當自行承擔；甲方亦應合法合理的使用乙方提供的客服熱線、網站等服務。
第四條違約責任
1.因乙方過錯給甲方造成損失的，由乙方承擔相應的經濟責任。乙方工作人員如違反國家有關規定，由有關機關依法進行處理。
2.若因下列原因致使甲方不能使用單用途卡的，乙方不承擔任何責任：
（1）單用途卡內余額不足以支付甲方交易金額；（2）乙方因公安司法部門要求凍結的卡片；
（3）因戰爭、地震、火災等不可抗力導致的交易中斷、延誤等風險。
3.甲、乙雙方因不可抗力無法履行協議的，根據不可抗力的影響，部分或者全部免除責任，但法律另有規定的除外。當事一方延遲履行協議后發生不可抗力的，不能免除責任。
4.本協議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。
第五條本協議的生效
-3-

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