籌融資廉政風險防控標準（討論稿）

　第一章

　籌融資概要

　一、籌融資流程圖

　 籌融資計劃 年度籌融資計劃 籌融資管理委員會 對接籌融資方案 1、金融機構對接 2、擬定籌融資方案 德源公司融資部 籌融資管理委員會、融資部 籌融資審批 籌融資管理 1、簽訂合同 2、抵押、擔保 3、籌融資檔案歸集 4、資金到位跟蹤 5、還本付息 6、貸后檢查 德源公司融資部 德源公司融資部 德源公司融資部 德源公司融資部 德源公司融資部 德源公司融資部 步驟 主要內容 責任主體

　二、籌融資相關依據

　1、中國人民銀行對國家專業銀行和其他金融機構規定的同期基準利率； 2、金融法規及相關融資政策法律、法規； 3、地方相關文件要求; 4、經開區財政局年度資金預算； 5、集團公司年度籌融資計劃。

　三、制定本標準的目的

　按照“突出重點、分步實施、均衡推進、務求實效”的原則，把加強廉政風險防控與本公司發展結合起來，融入籌融資業務工作和管理流程之中，以制約和監督權力運行為核心，崗位風險防控為基礎，完善制度建設為重點，構建權責清晰、流程規范、風險明確、措施有力、監管有效、預警及時的籌融資廉政風險防控機制。通過公開權力清單和規范權力運行流程，推動黨務政務和各領域辦事的公開化、科學化、規范化、制度化，確保籌融資工作陽光運行。

　四、籌融資準入條件

　籌融資準入條件必須符合國家、地方頒布的法律法規，參考人民銀行頒布的同期基準利率以及行業內市場行情和常德市財政局、融資辦制定的相關地方政策。籌融資必須符合本區資金需求，按照年初融資計劃進行籌融資準入審核。

　第二章

　融資工作程序

　一、制 定年度籌融資計劃

　由**經開區管理委員會根據每年年初區工委、管委召開的擴大會議精神及資金需求制定中、長期籌融資計劃；**集團融資部根據區財政局入當年年初資金預算，制定集團公司年度融資計劃報集團公司領導小組審批。如需新增融資計劃則須報區管委會討論、研究決定后方可進行下步籌融資工作。

　廉政風險點：集團公司年度融資計劃不周全，導致決策失誤，造成年度資金過剩或者短缺。

　廉政風險崗位：集團公司籌融資管理委員會。

　防控措施：制定籌融資計劃審批流程：①成立集團公司籌融管理委員會；②融資部擬定年初籌融資計劃報集團公司籌融資管理委員會集中討論，上報區工委、管委擴大會議討論進行決策并形成會議紀要。

　二、對接金融機構確定籌融資方案

　在符合籌融資準入條件的情況下，根據集團公司年度資金計劃，與金融機構聯系，就籌融資需求、籌融資形式、額度、期限、利率及抵押物等相關問題進行溝通，達成一致意見后由金融機構編制籌融資方案，將方案上報至集團公司籌融資管理委員會，籌融資管理委員會按程序審批。

　三、籌融資審批

　根據融資部確定的融資方案，籌融資領導小組報批，討論同意后方可進行籌融資資料的上報及后續工作。

　廉政風險點：

　1、籌融資制度不健全的風險； 2、崗位職責不明確的風險 廉政風險崗位：融資財務部融資專干、融資財務部部長、分管副總經理、總經理及董事長 防控措施：1、制定完善的籌融資管理制度，編制籌融資事項審批表，建立籌融資審批制度，嚴格按市融資辦制定的融資準入成本要求執行。具體實施步驟為：填報籌融資事項實施審批表，由公司融資財務部、分管領導、總經理及董事長審核通過后報送融資領導小組，制定籌融資事項審批流程，實行層層把關，完善集體決策制度，實現按制度進行籌融資工作，確保嚴謹的審批流程。（附表 1：籌融資事項審批表）。

　2、明確崗位責任制，設定崗位權限，融資專干主要負責籌融資資料的報送，融資部部長負責融資方案對接及報送，分管副總經理負責融資方案的初審；總經理負責金融機構的對接及方案的審批；董事長負責最終審批，負領導責任。

　四、籌融資管理

　1、簽訂融資合同 與金融機構簽訂相關融資合同，其中包含借款合同（租

　賃合同、信托合同等）、資金監管合同、財務顧問合同（如需）、抵押合同（擔保合同、保證合同、質押合同等）。借款合同約定其融資金額、期限、利率、還本付息時間、放款時間；資金監管合同約定資金監管銀行及相關資金使用條約；抵押（質押、保證）擔保合同約定押品形式（質押、保證）及抵押期限。

　2、抵押擔保 抵押（質押、保證）擔保合同簽訂生效后，根據合同約定到相關部門進行登記，土地使用權抵押到國土資源局辦理；房產、在建工程在房管局辦理；質押在工商部門辦理。

　3、籌融資檔案歸集 完善檔案管理制度，在公司檔案室建立融資檔案專柜，確定檔案管理專員負責融資資料的收集、整理、保管、借閱等融資檔案的管理，定期檢查資料檔案，對超過 15 年期限或無保存價值的檔案，報領導審批簽字后進行銷毀處理。

　廉政風險點：融資專干不按規定完成檔案的收集、整理、保管、歸檔等工作；對檔案的交付及移交工作不按程序進行，造成融資資料的缺失及損壞；不遵守保密法，導致融資機密資料外泄。

　廉政風險崗位：融資專干 防控措施：對每項入檔的融資資料要簽字，做好資料的移交工作。查閱或借閱融資檔案必須經融資部財務、財務分

　管領導審批簽字。（附表 3 融資檔案查、借閱審批單）。

　4、還本付息 根據簽訂的借款合同約定，籌融資資金進入還款期后將依據合同還本付息計劃進行本金償還，定期付息。

　廉政風險點：融資部門監督不力，督促還款不及時，致使財務部門未及時進行還本付息，形成不良記錄，嚴重影響公司信譽。

　廉政風險崗位：融資部部長 防控措施：每筆融資需制定還本付息計劃表，建立融資統計臺賬，每月做好計劃安排，及時督促本息償還。因工作疏忽，還本付息不及時造成公司不良信用影響的，根據公司財務管理制度對其進行罰款、通報批評、免除職務等處罰。（附表 2 融資還本付息統計臺賬）

　5、自身檢查 籌融資資金到位后由金融機構按年（季、月）進行跟蹤調查，形成檢查報告，檢查籌融資利率、期限等是否一致；檔案資料是否完善；還本付息是否及時。

　第三章

　居間人風險防控與管理

　融資居間人是為公司與金融機構融資牽線搭橋，促進融資項目達成的第三方中間人。根據市融資辦政策，當融資項目達成，融資居間人可獲得居間費或者工程項目的獎勵。

　1、廉政風險點：a 未按市融資部要求為籌融資服務而人為安排作為居間人；b 沒有為籌融資服務而人為安排作為融資居間人。

　2、廉政風險崗位：公司董事長、總經理、分管財務副總經理、分管工程副總經理。

　3、防控措施：一是逐步取消融資居間人參與公司融資項目。二是加強對融資居間人的管理，嚴格按市融資辦要求程序辦事。三是對融資居間人嚴格按程序進行審批準入。

　第四章

　籌融資主要責任

　在籌融資工作過程中對不認真履行籌融資廉政風險防控標準，導致出現廉政風險的，集團公司董事長、總經理、財務分管領導負領導責任；公司紀委書記、集團公司監事會負監督責任；融資部門負責人負直接責任。對違反黨風廉政建設責任制的領導班子、領導干部進行責任追究，對有失職行為的領導干部嚴格問責，對違反規定的融資部門負責人給予相關紀律處分，對當事人違法違規操作的給予處罰。對嚴重違法的，將依法追究其法律責任。

　 附表 1：

　籌融資事項實施審批表 年

　 月

　日 融資主體

　 融資類型

　 融資機構

　 金

　額

　 利

　率

　 期

　限

　 擔保方式

　 居 間 人

　 融資部意見：

　年

　 月

　日 分管領導意見：

　年

　 月

　日 總經理意見：

　年

　 月

　日 董事長意見：

　 年

　 月

　日

　附表 2：

　 公司還本付息統計臺賬

　日期：

　年度 單位：萬元 序號 融資機構 上年年底融資余額 期限 利率 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 還本 付息 1

　 2

　 …

　 合計

　附表 3：

　融資檔案查、借閱審批單

　 日期：

　 年

　 月

　 日

　申請人

　事由

　查借閱內容

　部門意見：

　融資分管領導意見

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