合規管理規章制度

　 一、合規管理規范總述

　1.工作期間不要做與工作無關的事情，認真服從領導的指示與安排，按質按量完成工作;

　2.對待客戶禮貌親和，耐心細致，尊重客戶，任何情況下不得與客戶發生爭辯，用自己的良好言行與涵養感化客戶;

　3.嚴禁向客戶私下索要或接受客戶的財務或禮品;

　4.任何情況下嚴禁用私人賬戶接受客戶轉款;

　5.本人在開發客戶時，嚴禁夸大收益、承諾收益、保證收益;

　6.嚴禁代客保管銀行卡、身份證件、密碼等重要物品或資金;

　7.嚴禁通過宣傳知悉內幕信息、自詡為投資高手或承諾保底收益、利益共享、風險共擔等方式，引誘客戶進行交易或代客理財;

　8.嚴禁對客戶交易賬戶全權代理操作;

　9.嚴禁與客戶簽訂委托投資協議或以其他任何形式接受客戶的全權委托，直接進入客戶交易賬戶進行交易操作和代替客戶下達交易指令;

　10.嚴禁干涉客戶正常交易，包括但不限于建議客戶交易具體至個股、買賣點等; 11.嚴禁從事其他直接或間接代客理財的行為。

　二、嚴格執行合規要求，杜絕一切違規行為細則

　(一) 一類違規共 6 項

　(1) 保證收益:

　銷售人員在銷售或者服務過程中，不得以任何方式向客戶承諾保證收益;

　不得以“漲停板”誘導客戶;

　(2) 私自推薦股票:

　銷售人員在銷售或服務過程中，不得擅自向客戶推薦自己分析或者通過其 他任何途徑得到的股票;不得擅自有建議客戶證券買賣、買賣數量、資金 (倉位)配置、買賣時間或者買賣價格等行為;不得用各種以先提供股票， 待客戶收益后再購買產品的銷售方式;

　(3) 代客理財(代付/代收款):

　銷售人員不得以任何方式明示或者暗示客戶公司可以代客理財，不得接受客戶的全權委托進行代客理財服務;

　不得私下收取客戶款項，嚴禁以內部員工/公司名義給客戶代付; (4) 慫恿客戶退款:

　銷售人員在銷售或服務過程中，不得以任何理由、任何方式勸說客戶退掉各部門或同事已付款項;

　(5) 私自銷售或謀利行為:

　銷售人員只能利用公司資源與客戶聯系并發生銷售或者服務行為，不得利用公司資源謀取私利或者從事其他損害公司利益的行為;不得以任何理由，要求客戶將產品或其他款項匯入任何個人名義的賬戶;

　(6) 竊取或泄露客戶信息:

　銷售人員不得通過任何渠道竊取客戶資源，不得以任何理由、任何方式泄露用戶的個人信息于任何個人、公司、組織等;

　(二) 二類違規共 6 項

　(1) 夸大收益:

　銷售人員在銷售或者服務過程中，不得以任何方式向客戶夸大收益;

　) 操縱市場: (2 銷售人員不得直接提出或在話術中誤導客戶認為公司有‘自營盤’，公司有組織客戶集體做莊的行為，公司與機構合作有內幕消息等說法; 不得說公司和“私募”合作(可轉換為到“私募”調研等) (3) 欺詐性銷售:

　銷售人員在銷售或服務過程中，必須規范銷售說法，不得借政府機關、公司負責人、公司領導等名義銷售產品，不得私自承諾用戶不在產品范圍內的服務;不得以杜撰的說法為主要取信用戶的銷售手段，不得編造、傳播虛假信息，誤導客戶;

　(4) 上拽高?？蛻?

　未經投訴部或合規部門郵件確認的情況下，銷售人員不得對后臺標記的風險客戶進行銷售;

　(5) 主動詢問聯系方式:

　銷售人員在銷售或服務過程中，不得以任何理由詢問后臺有登記的客戶聯系方式(如核對客戶手機號碼等)，亦不得將自己任何私人聯系方式透漏 給客戶，包含但不限于手機號碼、座機號碼、郵箱、MSN 帳號、QQ 帳號等,注:雖然雙方在通話中沒有透漏具體的聯系方式，但是通話表明雙方已經產生該行為或者有該動機的亦屬此類;

　(6) 通過坐席電話以外的方式與客戶聯系:

　銷售人員不得使用公司坐席電話以外的任何方式與客戶聯系或者向客戶提供咨詢服務，包含但不限于退出坐席、行政分機、郵箱、傳真、短信、網址等方式;銷售人員使用公司坐席電話以外的任何方式與客戶聯系或者向客戶提供咨詢服務必須有錄音等記錄留檔備查;

　(三) 三類違規共 4 項

　(1) 超額或超期限銷售產品:

　向同一客戶或產品使用人為同一客戶銷售產品的;所銷售產品的權限不能超過二年(含二年);同一客戶所收產品款不得超過其賬戶總資金的 10%; (2) 無完整銷售記錄:

　產品成單后必須有完整的銷售錄音或上門記錄，不得有虛假記錄; (3) 杜撰說法:

　銷售人員在銷售過程中不得有與事實不符的說法和行為，雖不構成二類違規但有損公司利益可能造成后期用戶投訴問題，如不得向用戶推銷未經理財中心認可的產品或服務，虛構與公司無關的人物、活動等; (4) 后臺信息違規:

　銷售人員在銷售或服務過程中客戶提供的信息(如:聯系方式、姓名、地址等)必須登記在后臺中，嚴禁記錄在后臺系統外的其他地方;不得隨意或惡意修改后臺用戶的相關真實信息;不得為了驗資主動提供客戶虛假賬戶信息;

　(四) 四類違規共 11 項

　(1) 惡意報價、銷售價格違規:

　產品價格以網站公布的價格或階段性活動價格為準，銷售人員在銷售過程中的報價不得與公司政策不符;若前銷售人員有報價則不得低于前銷售人員的報價;銷售與客戶最終確定的價格(包括補差)必須在公司規定的范圍內，如有特殊情況需經總監同意后方可執行

　(2) 賣增值服務:

　銷售人員在銷售過程中，不得以超出投顧服務范圍外的服務進行銷售;不得以私自帶領用戶作股票為由進行銷售;

　(3) 銷售與權限不符:

　銷售過程中所述產品與實際到款后開設的產品或權限時間不相符，或者補差完畢未關閉相關權限;銷售過程中所述產品必須和實際成交下單產品一致，必須和客戶明確其所購的產品明細;

　(4) 備注記錄違規:

　銷售人員在掛斷電話后要及時做通話備注，備注要完整詳盡，包括與客戶溝通的產品名稱、報價、溝通事項及結果，沒有以上記錄者視為備注簡單;不得出現不做備注、虛假備注等與監聽情況不符的情況; (5) 不報工號:

　銷售人員在銷售或者服務過程中必須主動向客戶報明工號，不得以虛假身份信息跟用戶溝通等行為;

　(6) 貶低產品或分公司:

　銷售人員在銷售或者服務過程中，不得使用任何語言、方式詆毀公司或分公司的人員或產品，否定產品功能;

　(7) 詆毀其他同事:

　銷售人員之間應該團結互助，不得在與客戶溝通的過程中有詆毀或貶低其他銷售人員或同事的行為，不得對其他銷售人員跟蹤或者下單的用戶以不正當方式進行拆臺、毀單等行為;

　(8) 服務態度違規:

　銷售人員在銷售或者服務過程中，必須熱情耐心的與客戶溝通，不得有下列行為:1:態度粗魯、傲慢、不耐煩，冷言冷語，辱罵客戶，威脅用戶;2:在與客戶溝通過程中做無關事項，如與旁人聊天、接聽私人電話、吃東西等;3:主動掛斷客戶電話;4:給客戶撥打騷擾電話;5:在坐席消息或備注中出現詆毀、辱罵客戶的言辭;

　(9) 撥打私人電話:

　銷售人員不得使用公司電話撥打私人電話，亦不得通過公司電話與其他銷售人員閑聊或者討論任何與工作無關的事情;

　(10) 充通話時長:

　銷售人員不得通過撥打與銷售無關的電話(如 10086 等)，電話留白或其他方式充通話時長;

　(11) 索取物質回饋:

　銷售人員不得在銷售或服務過程中，通過主動或暗示的方式，向客戶索取 物質回饋(例如煙、茶葉、土特產等)。

　三、對違規行為的處罰

　1.公司嚴禁上述違規行為，對于違反以上行為的員工，公司將視情節程度對員工予以口頭警告、通報批評、書面處分、扣除銷售提成和獎金等;

　2.員工對其未經公司書面同意的自身行為負全部的法律責任，對公司造成損失的，應向公司賠償全部損失;

　3.對于違規行為情節嚴重(即全部一類和二類違規行為，及三類和四類違規行為對公司造成嚴重影響的)員工，公司可單方解除勞動合同并可同時追究其賠償責任;涉及刑事犯罪的公司將移交司法機關進行處理。

　四、附則

　本規章制度系公司《員工手冊》的附件，與《員工手冊》具有同等法律效力，員工應當同等遵守和執行。

　五、員工承諾及聲明:

　本人已認真閱讀并同意上述制度內容，對銷售行為規范有了完整知悉，承諾遵守上述規定，如有違反愿意接受公司的相關處理。

　以下無正文。

　確認簽字:

　簽字時間:

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