反洗錢自查報告( ( 精選多篇) )

　 第一篇：xx 支行反洗錢自查報告 ?

　 xx 支行反洗錢自查報告 ?

　 分行法律與合規部：

　? ?根據總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照《xx 銀行 xx 分行反洗錢檢查方案》進行自查，現就檢查內容相關情況報告如下：

　? ?一、工作計劃完成情況 ? ?2020 年度，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。

　? ?其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業務時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執行 x 銀發?xxxx?xx 號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成 90%，并能夠在 10 月底前全面完成；反洗錢培訓均按期進行，并不定期組織客戶經理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓；盡職調查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監測規模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調查; ? ?另外，在客戶風險分類、可疑交易人工分析、高風險客戶和高

　 風險業務的監測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風險客戶等級拿捏不準，后期應加強客戶風險等級劃分的學習，并提高對相關信息的關注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質量有所提高，但后期還應積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時也給日后的風險評級和盡職調查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數據類別對高風險客戶和高風險業務進行監測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。

　? ?二、x 銀發?xxxx?xx 號文執行情況 ? ?1、我行及時組織相關人員學習 x 銀發?xxxx?xx 號文，同時一并學習了分行制定的對 xx 號文理解和執行原則； ? ?2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”； ? ?3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業務”和“高風險類業務”國家或地區的客戶； ? ?4、我行尚未受理過與“禁止類業務”的國家和地區有關的業務； ? ?5、我行尚未受理過“控制類業務”的國家或地區與聯合國等制

　 裁的物項或服務有關的業務； ? ?6、我行受理過有關“控制類業務”（伊拉克）的匯入匯款一筆，有關“高風險類業務”（ 黎巴嫩 x 筆，巴拿馬 x 筆）的匯入匯款共 x 筆。客戶交易涉及“控制類業務”和“高風險類業務”的國家或地區時，我行均已按 xx 號文的相關執行原則要求客戶提供貿易合同、報關單證等商業單據，審核其貿易背景；此類交易均為產品，且未涉及聯合國等制裁項目或內容； ? ?7、我行有外資控股企業，此類企業在我行開立的賬戶上未發生過頻繁或大額套匯業務。

　? ?三、客戶身份識別開展情況 ? ?1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至 20xx 年 x月 x 日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）； ? ?2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成 90％; ?

　 3、我行對客戶相關信息發生變化或出現異常可疑情況時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調查表。

　 ? ?四、客戶盡職調查推動和落實情況 ? ?我行的客戶盡職調查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業歸屬、經營范圍、地址、經營規模狀況及一些主要的業務等。預開戶后，由公司部客戶經理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調查表交會計部入檔。

　? ?五、高風險等級客戶的評定和定期審核工作情況 ? ?1、我行對客戶風險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統已定風險等級；如我行新開客戶號，則依照高風險客戶的認定因素并結合客戶涉及行業性質綜合分析評級；根據《xx 銀行反洗錢規定》，在高風險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風險的行業，因此 20xx 年 3、4 月份我行集中對一些已開戶的這類企業進行重新識別分析，經支行行長審批后將其調整為高風險; ? ?2、我行暫無即將到期或已過期的高風險客戶。同時應近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風險等級進行

　 檢查，調低個別客戶風險等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認定。

　? ?六、可疑交易報告工作情況 ? ?1、我行暫無上報重點可疑交易的情況; ? ?2、20xx 年至 20xx 年 x 月我行對可疑交易的報告未做好人工分 ?

　 析甄別工作，為不出現漏報的情況，對系統提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說明; ? ?20xx年x月開始我行對系統提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統中保留了分析說明記錄; ? ?3、對系統提取的部分可疑交易，結合客戶本身性質及相關業務特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或對該客戶持續關注暫不上報。在保留工作記錄方面 20xx 年度未做到，20xx 年度此項工作開始逐步完善改進； ? ?4、自 20xx 年度開始，我行對可疑交易的報送均結合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經理了解或詢問

　 客戶后再甄別上報； ? ?5、20xx 年 x 月因系統對個別可疑宗交易反復提取，反洗錢報告員反復報送，導致可疑交易報告量過大；20xx 年 x 月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。

　? ?6、我行系統提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業背景來分析資金來源及交易是否可疑。

　? ?七、監測分析工作情況 ? ?我行未按照總行要求提取數據并選擇幾類業務交易開展監測分析工作，此項工作將于本月開始實施。

　? ?八、反洗錢檢查及整改情況 ? ?對分行組織開展的各項反洗錢現場或非現場檢查發現的問題，我 ?

　 行均已及時整改到位。

　? ?九、反洗錢崗位準入及考核情況

　 ? ?1、我行反洗錢報告員、管理員的崗位人員設臵施行準入制度，通過崗前學習培訓考試，上崗資格經支行申請報分行審批; ? ?2、支行領導班子將我行反洗錢報告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執行、推動等履職情況納入年度工作考評。

　? ?十、業務條線反洗錢工作情況及評價 ? ?會計業務條線定期開展反洗錢培訓，對總分行各項反洗錢制度組織相關人員進行學習；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風險研討會分析日常工作中可能遇到的風險點、提示相關工作重點。

　? ?十一、當地人行檢查和評價 ? ?我行自 20xx 年 x 月開業至今尚未接受過人民銀行 xx 中心支行反洗錢方面的檢查。

　 xx 行 xx 支行 ? ?20xx 年 x 月 x 日

　 ?

　 第二篇：0401 反洗錢自查報告 ?

　 積郵銀發（2020）03 號 ?

　 關于上報反洗錢自查情況的報告 ?

　 州分行：

　? ?根據甘郵銀發（2020）120 號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

　? ?一、反洗錢組織機構建設情況 ? ?1、 我行根據郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

　? ?2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

　? ?3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息

　 嚴格保密。

　? ?二、反洗錢內控制度建設和執行情況 ? ?1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發了《甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅 ? ?省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

　? ?2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

　? ?3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

　? ?4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄 20 萬元以上、公司業務 50 萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

　?

　 ?5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

　? ?6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

　? ?7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

　? ?8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

　? ?9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領 ?

　 導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

　 ? ?10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。

　根據上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓，。

　? ?11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

　? ?12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

　? ?綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

　 二〇一四年四月九日 ?

　 主題詞：上報反洗錢自查報告郵儲銀行積石山縣支行二〇一四年四月九日存檔（二）

　 第三篇：2020 反洗錢自查報告 ?

　 根據市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信

　 用社的反洗錢工作進行自查自糾，現將有關情況報告如下：

　 一、按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度。聯社于 20xx 年 5 月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監督檢查制度(永信聯函字[20xx]043 號)，并于 20xx 年 x月 xx 日在綜合業務系統存款業務交易中新增反洗錢維護子交易，實現對反洗錢工作的實時監測分析。

　 二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作。由會計出納科負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

　 三、制定有效的反洗錢措施：

　 1、建立客戶身份登記制度。嚴格審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶身份，經自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結算等服務。

　 2、辦理單位客戶開立、存款、結算等業務時按規定要求其提供真實有效的證明文件和資料，進行核對并登記。

　 3、按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

　 4、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

　 5、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能

　 力。

　 第四篇：反洗錢自查報告 ?

　 銀行反洗錢自查報告 ?

　 結合實際情況，義馬市農村信用合作聯社朝陽分社對本營業網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

　 一、反洗錢組織機構建設情況 ?

　 1、 我行根據本網點人員變動及實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，網點主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監督各網點反洗錢工作正常運轉。

　 2、反洗錢領導活動小組設在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

　 3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

　 二、反洗錢內控制度建設和執行情況 ?

　 1、加強內部控制制度建設。聯社在各個網點轉發了《金融機構反洗錢工作指導意見》、《金融機構反洗錢考核評估辦法》、《反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執行。

　 2、客戶身份識別情況。與客戶建立業務關系或發生掛失等

　 特定業務時，按照規定登記、審核、留存客戶身份證件。

　 3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規定期限保存，不存在反洗錢信息失 ?

　 泄密情況。

　 4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄 20 萬元以上、公司業務 50 萬元以上和可疑交易報告按規定上報，數據采集完整，報告按照人行規定及時規范上報。

　 5、根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

　 6、反洗錢非現場監管和現場檢查。按時報送非現場監管報表，報送的非現場報表真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

　 7、配合反洗錢案件協查、調查。主要對大額或一天筆數較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當地人民銀行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規范完整。

　 8、反洗錢工作稽核審計情況。根據州分行安排的反洗錢內

　 部審計，對審計結論積極整改落實。

　 9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規范地報送各類工作報告、報表、規章制度等反洗錢文件資料。

　 10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。

　根據上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自 ?

　 學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓，。

　 11、反洗錢工作配合情況。積極配合當地人民銀行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

　 12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

　 綜上所述，朝陽分社的各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，也會根據自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高反洗錢工作質量。

　 第五篇：銀行反洗錢自查報告 ?

　 一、組織機構建設情況，銀行反洗錢自查報告。2020 年，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責人為成員的反洗錢工作領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢工作領導小組辦公室、反洗錢調查聯絡

　 小組、現金支付交易監測小組、轉帳支付交易監測小組等指定內設辦事機構，確保反洗錢工作的順利開展。

　?

　 二、反洗錢內控制度建設情況。2020 年，我社根據上級有關文件精神，組織制定了《***市水頭農村信用社反洗錢工作領導小組方案》、《***市***農村信用社二 oo 三年反洗錢工作計劃》（*** 022 號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發了《***市***農村信用社反洗錢規定》、《***市***農村信用社反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。

　?

　 三、客戶盡職調查情況。根據要求，我社對 2020 年 3 月 1日至 2020 年 3 月 31 間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶 55戶、單位帳戶 110 戶，檢查提供金融服務交易筆數 365 筆，其中存款業務 135 筆，結算業務 220 筆，其他業務 10 筆。一是各網點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。三是能夠按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客

　 戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有匿名、假名、證件不符合要求、數留存資料不完整的帳戶。

　?

　 四、大額和可疑交易報告情況。2020 年 3 月 1 日至 2020 年3 月 31 間，我社大額交易筆數 9489 筆，大額交易金額 995198萬元：存款業務 5137 筆，金額 712108 萬元，其中存款 2987 筆，金額 593496 萬元，取款 2150 筆，金額 118612 萬元；結算業務4352 筆，金額 283090 萬元，其中匯票 56 筆，金額 14586 萬元，支票 4296 筆，金額 268504 萬元。

　?

　 我社基本能按照一個《規定》、兩個《辦法》的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

　?

　 五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2020 年 3 月 1 日至 2020年 3 月 31 間我社開立帳戶總數 1975 戶，保存交易記錄 9489 筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數據信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監測，暫

　 未發現存有違反反洗錢有關規定的問題。

　?

　 六、反洗錢宣傳和業務培訓情況。2020 年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，增強反洗錢工作能力。

　?

　 七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照一個《規定》、兩個《辦法》的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實一個《規定》、兩個《辦法》的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗

　 錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

　 一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題 ?

　 1、進一步完善董、監事會決策機制； ?

　 2、進一步加大基層機構的內控執行力； ?

　 3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

　 二、公司治理概況

　?

　 本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

　 （一）構建現代公司治理的組織架構。

　 本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構

　 的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了 5 名獨立董事、2 名外部監事和 3 名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

　 1、股東大會 ?

　 股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行 2020 年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

　 此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道(轉載需注明來源：v 公司合作開發了新的公司業務信用評級系統。新的評級系統按照客戶類別，設計了 20 個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業細分和違約概率的計量技術上居于國內同業前列。

　 2020 年，(1)本行實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客戶戰略，并按行業、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管

　 理信貸風險；(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業委員會，強化對三大風險的專業、集中管理；并建立了重點行業專家隊伍和行外專家庫，加強重點行業政策管理，逐步推行行業審貸，提高授信決策的專業水平；(3)本行開始在全行范圍內推廣追求濾掉風險的效益理念，并通過計算、分配基于監管資本標準的經濟資本來對一級分行的業績進行評價。

　 本行在風險管理體系建設上的持續努力，已經并將繼續提升本行的風險管理水平，并持續改善本行的資產質量，從而有利于提升本行的資本回報能力。

　 （三）完善信息披露制度 ?

　 我行作為 a+h 同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值最大化。

　 六、其他需要說明的事項 ?

　 （一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場動態》等方式及時向董、監事會報告相關日常工作。

　 ?

　 （二）股權激勵計劃情況的說明 ?

　 本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監管機構的明確答復。

　?

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