討論（tǎo lùn），漢語詞匯，指就某一問題交換意見或進行辯論。引申指用于數學問題不確定條件的窮舉演繹， 以下是為大家整理的關于銀行合規大討論匯報3篇 , 供大家參考選擇。

銀行合規大討論匯報3篇

【篇1】銀行合規大討論匯報

銀行合規文化大討論學習計劃

1、《項同志在“基礎管理提升年”活動動員會上的講話》、《張云同志在“基礎管理提升年”活動動員會上的講話》、《中國農業銀行今年合規文化建設實施方案》、《青島分行“基礎管理提升年”活動實施細則》、《中國農業銀行貫徹落實及配套指引實施方案》、《中國農業銀行盡職監督工作管理辦法》、《中國農業銀行合規手冊》等。

2、《關于印發的通知》（農銀辦發[今年]437號）、《關于印發的通知》（農銀辦發[今年]474號）、《總結經驗鞏固成果將合規文化建設推向新高潮—張云同志在中國農業銀行合規文化暨案防制度宣講報告會上的講話》（內部情況通報[今年]第35期）

3、《關于印發的通知》（農銀青島發[今年]99號）、《關于印發的通知》（農銀青島發[今年]106號）等。

合規文化大討論學習討論主題

主題：

加強合規文化建設有利于提升企業效益

合規文化大討論學習實施步驟

嚴格按照學習計劃，認真學習總行及分行下發文件，每周拿出固定的時間進行文件及材料的學習。

1先進行材料學習，學習后每個人進行學后總結

2在完成計劃的每個步驟后組織一次大討論，每個人講體會談感受。并聯系實際，結合自身用實例論證合規文化執行力建設的提升有利于企業效益的提升。

3全部學習結束后，每人寫一篇心得體會。結合自己的崗位，談得要透徹要有深度。

合規文化大討論學習總結

近幾年來，我們國家加大了金融改革的力度，中國工商銀行等到幾家國有大型商業銀行完成相繼股份制改造，金融競爭日益激烈。作為四大國有商業銀行之一的農行，我們將面臨前所未有的機遇和挑戰。開展“合規文化建設”是塑造良好的企業形象、參與有序競爭、有效開拓業務經營，是實現可持續發展的重要課程。

合規文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。

合規就是銀行的經營活動必須遵循法律、法規的范疇，必須以準則、規章為準繩，這是客觀規律，違背科學的發展觀必然會受到嚴厲的懲罰。

“合規應該成為農行文化的一部分”。銀行業作為高風險行業，只有在控制好風險的基礎上才能談發展。“合規應被視為農行內部的一項核心管理活動”，人是銀行經營管理的第一要素，人性的好壞，對農行業控制風險具有很大的影響，營建合規文化需要以人為本，人性管理合規化，同樣能降低風險，對促進農銀行合規文化的建設具有重要的意義。
　　

早在20世紀末期，“合規官”這個職務就已開始在北美洲出現，它主要是保證公司的經營符合法律、符合規范、符合道德標準；負責全球的合規經營管理，向公司內控風險指導委員會和股東匯報工作，讓他們及時了解公司的運營風險，制定規程，避免風險的發生。合規官的一個重要職能就是監督檢查，特別是規范金融、保險代理人的市場行為，維護公司的信譽和品牌形象。如何教育引導員工循規蹈矩，西方人有一整套的設計，市場開發、人力資源管理，流程管理，計劃管理等等，統統都是校正你的習慣的。一個公司里面所有人都有好習慣，這個公司的風險就很小，如果很多人的習慣不好，就會出很多的問題。所以說西方的管理是解決習慣問題的。
　　

而在我國，怎么樣能夠把一個國有企業里面所有的人都調教成大家都為這個企業的發展而去工作呢？這個對中國人來說是件相當難的事。員工沒有職業規劃，無法盡心盡力去做事，不能像經營自己的事業一樣去經營當前的職業，做不到以企業為家（雖然許多企業在倡導以企業為家的理念，但事實上很難實現），而是以自身利益為重，價值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會造成對企業發展的風險。
　　

合規文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。
　　

銀行合規文化建設要千方百計地把穩健經營的思想根植到員工之中，使“合法合規經營、嚴格按制度辦事”成為全行員工的共識并落實到日常業務操作中去，構建有自己特色的企業風險文化。首先是領導班子率先垂范，嚴格按照規章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩健經營、合規操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規經營、規范操作的意識。再就是經常性地開展法制教育和法律、法規、行規的學習活動，把學習與考核、評價相結合，強化提高合規教育學習效果。最后是要在激勵機制上有所創新，人性的培育、激發在一定意義上是難于用金錢實現的。
　　

總之，銀行合規文化教育應加強員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設的標準，牢固樹立并自覺踐行社會主義榮辱觀，使員工真實做到以銀行為家，真實理解“行榮我榮，行衰我恥”的價值理念，培養良好的職業道德和行為操守，真正做到合法、合規。

因此，讓我們從每個人，每一件小事，每一個崗位，每個操作環節做起，確立合規的理念，倡導“法治文化”摒棄“人治文化”。秉承“三鐵”傳統，致力集約經營，共同營造合規的氛圍，創造合規環境，實現“人人合規”，“事事合規”，“時時合規”的目標，達到“不愿違規，不能違規，不敢違規”的目的。在整個農行形成合規光榮，違規可恥的風尚！

沉舟側畔千帆過，病樹前頭萬木春。最后讓我們大家攜起手來,營造合規文化、打造合規農行，向著“3510”的奮斗目標揚帆遠航！

【篇2】銀行合規大討論匯報

郵儲銀行合規大討論自查報告

篇一：郵政儲蓄銀行合規文化大討論學習心得體會
　　合規大行動學習心得體會
　　總行在全行開展“合規大行動”活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。
　　通過開展“合規大行動”的學習，我深刻的熟悉到，合規大行動教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動的開展和“合規大行動”的學習獲得自己的心得體會：
　　一、加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規大行動教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規大行動
　　教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規大行動教育的熟悉，使之成為企業合規大行動建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
　　要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規大行動教育的熟悉，員工是企業合規大行動建設的主體，又是企業合規大行動的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規大行動企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正
　　確把握企業合規大行動建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規大行動建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規大行動教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規大行動教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規大行動，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規大行動。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中
　　的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規大行動精華。
　　三、加強合規大行動教育，是提高經濟效益的需要。加強合規大行動教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風
　　廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
　　開展“合規大行動”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規范的提升，為我行成為優秀的上市公司打下堅實的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將郵行的未來建設的更加美好！
篇二：郵政儲蓄銀行合規文化大討論學習心得體會
　　合規文化大討論學習心得體會
　　總行在全行開展“基礎管理提升年”活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。
　　通過“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習，我深刻的熟悉到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習獲得自己的心得體會：
　　一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育
　　活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
　　要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業
　　合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜
　　臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵
　　蝕。
　　“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規范的提升，為我行成為優秀的上市公司打下堅實的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將農行的未來建設的更加美好！
　　衛輝市支行信貸部 艾壘壘
篇三：郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字【可編輯版】
　　郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字
　　郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字
　　郵儲銀行合規回頭看心得體會3000字
　　合規回頭看學習心得體會范文一 根據省行開展人人遵章、全行整改的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的遵章、整改學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
　　一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。 開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照一崗雙責的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學
　　的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。 企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜
　　臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷
　　創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。 加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。 銀行合規回頭看學習心得范文二： 為打造農業銀行成為優秀大型上市銀行，總行在全行開展合規文化建設大討論活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管
　　理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強農業銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。 合規文化大討論，是落實基礎管理提升年活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生;只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將基礎管理提升年活到落到實處，從肯
本上增強合規管理基礎，確保農行穩健經營、長治久安和科學發展。
　　一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育強化學習提高樹立農業銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規范操作，杜絕違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。 要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓
　　員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
　　二、加強合規文化教育，是建立農業銀行長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
　　三、加強合規文化教育，是提高農業銀行經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章

【篇3】銀行合規大討論匯報

某銀行行長在“合規大討論”授課材料

　

大家下午好，省、市分行對合規大討論活動高度重視，分別于9月、10月份下發了合規大討論活動方案，通過電視電話會議召開了“合規大討論”活動啟動儀式，經縣支行行班子研究決定，決定今天召開“治頑疾、樹新風、促合規”為主題的“合規大討論”活動啟動儀式，并且由我在這里給大家上合規講座的第一課。下面我就“合規大討論”活動知識與大家一起學習，并談一下我的幾點意見。

一、合規知識

1.什么是合規風險

銀監會《商業銀行合規風險管理指引》:合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

巴塞爾銀行監管委員會《合規與銀行內部合規部門》：

銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則（而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

2.合規風險與三大風險的關系

三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，合規風險簡單地說是銀行因為有違規行為而招致的風險或損失。銀監會將合規管理視為“商業銀行一項核心的風險管理活動”。合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變而難于監控，即都會給銀行帶來經濟或聲譽的損失。

3.“規”的范圍

銀監會《商業銀行合規風險管理指引》:法律、規則和準則是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。

巴塞爾銀行監管委員會《合規與銀行內部合規部門》：合規法律、規則和準則有多種淵源，包括立法機構和監管機構發布的基本的法律、規則和準則；市場慣例；行業協會制定的行業規則以及適用于銀行職員的內部行為準則等。基于上述理由，合規法律、規則和準則不僅包括那些具有法律約束力的文件，還包括更廣義的誠實守信和道德行為的準則。

4.合規風險管理體系建設的三項原則

（1）全面風險管理原則

全員管理原則：實現全體員工對合規管理的參與；全過程管理原則：對銀行發展、業務操作的全過程實施合規監控；全方位風險管理原則，不但要囊括銀行業務中的傳統風險，還要涵蓋聲譽風險、技術風險等。

（2）獨立性原則

應確保合規管理部門在銀行內部享有正式的定位、授權及獨立性。總行及分行應設立獨立或相對獨立的合規管理部門。同時，為合規部門職責履行提供充分的資源保障及配套機制，確保合規管理部門的獨立性和開放性。總體而言，合規管理的組織結構設置應滿足獨立性管理要求。

（3）協調與效率原則

明確合規管理職責的分工合作關系，尤其是應正確界定合規管理部門與業務條線、合規管理部門與銀行其他部門以及合規管理部門與內審部門的明確分工與合作機制，確保銀行合規管理體系的有效運作。

二、開展“合規大討論”活動的幾點意見

以上我與大家一起學習了一下，合規知識，下面我談一談我的幾點意見。

（一）開展“合規大討論”活動的重要意義

本次“合規大討論”活動，是以現代商業銀行合規與內控理論為指導，以“治頑疾、樹新風、促合規”為主題，緊密結合黨的群眾路線教育實踐活動，根據我行實際情況，重點解決信貸業務經營與發展的關系，管理與創新的關系，采取“查找問題、分析問題、整改問題”的方法，大力開展學習、討論活動，深刻反思、及時矯正經營發展中存在的各種違規“頑疾”，在全行營造“人人合規、時時合規、處處合規、我要合規”的良好氛圍，著力打造郵儲銀行合規文化品牌，促進我行各項業務穩健、可持續發展。

1.開展“合規大討論”活動是解決我行當前主要矛盾的迫切需要

現在已經進入第四季度，從目前我們的收入情況來看，仍然是“不容樂觀”。一方面收入落后時間進度，另一方面，逾期長時間居高不下，是當前經營發展的最大障礙、更是隱患。我們一邊疲于走出欠收的困境，一邊始終背著這個大包袱，一段時間以來，困擾我們的難題就是怎么把包袱卸掉、輕裝上陣，從為發展減負助力的意義來看，各級領導干部都應該明白，“合規”這個事情現在不是口號、不是形式、不是要求，而是在如此嚴峻的形勢下，我們不得不重視和執行的理念和行為，是關系全行能否恢復健康和活力的關鍵。現在開展“合規大討論”活動對我們而言，是恰逢其時，是及時雨。

2.開展“合規大討論”活動是我們進一步適應監管和市場環境變化的迫切需要

正如某行長在講話中說到的，我們郵儲銀行已經過了監管“包容期”，監管部門對我們的監管要求和標準一定會逐步從嚴從緊。8月份以后來自監管部門的各種現場檢查會越來越頻繁，我們只有主動合規才能積極應對和滿足監管條件，為自身創造空間。我們開展“合規大討論”，從大的環境來說，都是在加強管理，加強經營行為自律，特別是國有大型企業自律，老百姓對國有大型、對銀行意見比較大，這就會帶來國家對國有企業的嚴格管理，這對我們是個警示，怎么合規做好經營發展工作，對每個人來說都非常重要。

3.開展“合規大討論”活動是推動銀行可持續發展的迫切需要

依法合規是現代商業銀行經營和管理的底線。現代商業銀行的發展歷史證明，核心競爭力強、持續穩健發展的銀行，必然將合規作為其發展戰略的重要組成部分。從中外商業銀行的發展實踐來看，堅持合規的銀行都能夠經受住外部經濟波動和內部管理的挑戰，得到長期、健康和持續的發展。我們也可以認為，合規水平決定了銀行的經營發展水平，你合規的本事有多大，盈利的能力就有多強，我們現在一些支行發展艱難，這個問題就是不合規經營帶來的，所以合規非常重要。

（二）和大家探討一下我們行當前面臨的突出問題

省分行在活動方案當中指出，此次活動重點查找違規意識、違規決策、違規操作三個層面的問題，我們也要按照省分行的部署仔細進行問題查擺。這里，我想和大家重點探討一下，我們行當前面臨的最大的問題是什么？

從目前的情況來看，我們合規管理工作最大的難題是投入和產出不匹配的問題，也就是說我們工作做了不少，效果卻不太好，從表面來看，問題主要表現在：一是小額貸款質量管理成效低，逾期額始終居高不下，這是我們無論如何也繞不開、回避不了的最大的問題；二是各種制度流程都不同程度的存在執行不到位的情況，形成一些的漏洞；三是“三道防線”的防控力度不夠，沒能充分發揮逐層攔截、化解風險的功能等等。

概括起來，更深層次的問題可以總結為“五多五少”：

1.落實工作說的多，做的少。這個問題在我們全行上下都存在。關于合規經營、風險管理、逾期管控的會議開了不少，各種培訓、交流也都安排了很多，但各項工作貫徹落實的力度弱。下了那么多的會議紀要、制度、辦法，采取了各種辦法，可真正做起來的時候，就出現了差距，表現有：粗放型、遞減型的落實，應付型、選擇型的落實，變通型、形式型的落實，從而導致了“雷聲大雨點小”的尷尬局面，每個行分析一下，你是這里邊哪種類型，對號入座。

2.執行決策從眾多，質疑少。對待領導的決策和要求，執行人員或者盲從、或者屈從，很少有人提出不同意見。就像“中國式過馬路”，你也如此、他也如此，一個行如此、另一個行也如此。慢慢的，大家就習慣了，見怪不怪了，都產生了“法不責眾”的心理。最初的小問題就像滾雪球一樣逐漸累成了大問題，看似不起眼的個別案例逐漸成了共性問題。我們行的這種“中國式執行”是小額貸款質量問題形成的重要原因。

3.評價工作“眼睛向內”看的多，“眼睛向外”看的少。 在對自身合規工作能力、工作方法、工作效果進行評價時，我們更多的是跟自身比、跟郵政代理比，看上去的確是一年比一年好，業務行為逐漸規范起來。這種錯覺愈發讓人自以為是、沾沾自喜。實際上，一旦我們進入同業范圍，用業內更嚴苛的標準去考量自身的時候，會發現差距是很大的。坐井觀天阻礙了我們對合規工作建立正確的評價和認知，決定了整改工作效果和合規工作質量不會太高。

4.出了問題強調客觀多，主觀少。建行前幾年，我們很多領導干部習慣了順境，一片大好的發展形勢掩蓋了很多問題，也造成了相當一部分人比較脆弱的心理。一旦遇到困難有不敢擔當的、不愿擔當的，也有不能擔當的。不管是哪種情況，都先找客觀理由，一是產品設計有問題，產品單一，二是利率太高，三是全國一盤棋，南北差異、東西差異很大，一個產品打天下，不出問題才怪，找各種客觀理由，把主觀問題忽略了，我們并不否認，很多違規問題的出現是由特定的客觀因素的，但外因總是要靠內因才能起作用。每個支行都分析一下，為什么在一個地市分行里的不同縣行有不同結果，有的縣，發展好，逾期控制也好，有的縣就不行。主觀上更偏重“外延發展、業務營銷及短期收益”，而忽視“內涵管理、質量控制和長遠利益”，這才是造成違規問題出現的主要原因。我們有些同志急于出業績，急于出政績，搞大躍進似的發展方式，沒有把握規律。大家只有從主觀上找問題，才能找到病根、癥結，才能對癥下藥。

5.解決問題觀望多，行動少。很多問題出現了，市行也沒有過分責備大家，并盡量幫助大家去應對、去解決。但有的支行作風拖拉，不動腦筋想辦法摸清情況、盡快拿出應對措施和解決方案，而是抱定“等靠要”的心理，看別的行怎么辦，看市行怎么辦，這會延誤你們的發展。比如核銷工作，大家一定要主動在先，不能說一聽核銷就單一準備核銷，核銷不能解決所有問題，不能只把眼睛盯在核銷上，一定要發揮我們的主觀能動性，在催收上、壓降上多想辦法。

上面談到的這五多五少，其實還是表象的問題。歸根結底，我想還是人的問題。有人的能力問題，有人的態度問題，有人的作風問題，也不排除有人的品質問題。

關于如何解決問題，和大家一起進行簡單的探討。我想重點還是應該從以下四個方面入手，完善合規管理工作。

1.重視流程銀行建設。真正增強主動性、緊迫性。首要解決“部門銀行”的問題，應該說，我行將要進行的機構改革為我們流程優化提供了更便捷、更有序的組織框架，原有組織架構條塊分割、各管一段，無法有效的避免各自為政、推諉扯皮的現象。我們要以這次機構改革為契機，推動建立“以客戶為中心”的服務流程、操作流程，形成管理閉環，既能更好地服務客戶，又能更好地控制各類風險。

2.不斷完善相關制度。對我們而言，這里有三個層面的問題：一是對制度執行的效果評價要常態化。文件制度辦法不是一下了之，更要關注實際是怎么用的，用的怎么樣，以此作為調整的依據。二是及時根據情況變化和評價結果增加、調整和補充相關制度，制訂實施細則，使其能夠滿足我們風險控制和合規管理的實際需要，從制度層面杜絕重復違規。三是做好預判，制度先行，特別是新產品，一定要制度先行，在新業務上要堅決避免以往出現過的違規問題再次大面積出現。前面多考慮一點，制度嚴密一點，漏洞就少一點，風險也就小一點。

3.逐步加強績效考核。用考核來約束和管理員工的合規行為，是國際、國內金融界的共識，也是我們自身可持續發展的需要。下一步，省、市行要嚴格獎懲機制和績效考核，縣支行將嚴格按省行要求進行落實，大家要有這個心理準備，現在大多數時候，我們只是小懲大誡，化解問題和警示為主要目的，沒有嚴格的追究人的問題。在合規管理工作中真正實行獎懲機制是必然，也是大勢所趨。從另一個層面來說，我們內部的獎懲也是對每個人最好的保護，是對事業負責，對企業負責，更是對員工和家人負責。

4.致力打造合規文化。一個企業要長久發展靠文化，最終，我們的愿景還是要致力于在企業內部建立起人人合規、主動合規的合規文化。在合規文化的指引下，員工接觸每一筆業務，首先想到的就是合規審查。在合規文化的氛圍中，合規風險隱患或問題的暴露不會是大面積的、滯緩的，也不會帶來慘重的損失，大部分隱患和問題，都應該在剛剛露出苗頭的時候，就因崗位、流程、制度的互控而主動出現、自然暴露，這也是一種理想的合規管理境界。

（三）對活動開展提二點要求

1.緊密結合教育實踐活動，開展好“合規大討論”。

各單位都要將“合規大討論”活動作為貫徹落實我們將要開展的黨的群眾路線教育實踐活動的一項重要內容和抓手。一是要將二者的目標統一起來，不要形成兩張皮，要統一到促進全行健康、可持續發展的最終目標上來。二是將查違規問題與查“四風”問題緊密結合起來。三是要把活動方法統一起來。要采取“照鏡子、正衣冠”的方法查找和分析違規問題，采取“洗洗澡、治治病”的方式來整改違規問題。

2.講求方法、突出重點，切實解決突出違規問題。

按照“合規大討論”活動方案要求，重點查找和解決的問題包括違規意識、違規決策和違規操作三個方面。各支行、各部門要以整風的精神開展好各項活動，采取“自己找、領導點、同事幫、條線提”的方式，全面查找自己和單位的違規問題；采取“個人思考、集體研究、充分討論”的方式，深入分析問題根源和解決辦法；采取“個人改進、互相監督、定期檢討”的方式，全面、持續改進不足。各支行、各部門要突出重點，集中時間、集中人員、集中精力，查找、歸納出經營管理活動中存在的三到五個突出違規問題，找典型案例，找信貸發展中的典型違規案例。認真分析產生問題的深層次原因，研究解決問題的有效措施和方法，并限期整改到位。

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