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2020- -6 6- -8 8
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一、企業概況 xxx 有限責任公司是一家中型民營食品加工企業，公司座落于 xxx，占地xxx 平方米，建有生產廠房、倉庫、辦公用房及附屬設施近 xxx平方米。生產的具有地方特色的 xxx 系列食品，屬農產品深加工行業，在國內市場創出了品牌，成為行業的領航者。產品被評為“xxx 名牌產品”，“錦林”商標被評為“xxx 著名商標”，企業被評為“xxx 農牧業產業化重點龍頭企業”。企業采用現代企業管理制度，組織結構嚴謹，管理人員、技術人員和生產操作人員配置合理，企業職工人數 xx人，其中管理人員 xx人，技術人員 xx人，人員平均年齡 xx 歲，大中專以上學歷占 xx%。
二、公司經營情況 公司在饃片行業由初創到輝煌的十幾年時間里，有較強的凝聚力和向心力，靠實踐出真知，在實踐中歷練，增長知識和才干，從當時近百家饃片小企業中脫穎而出，做成了本行業響亮的品牌。在實踐歷練中，xxx 勤勞動、能吃苦、懂技術、會管理，與山東餅干設備生產廠家合作，研制出國內第一條饃片生產的自動化焙烤生產線，推動了饃片行業的產業化發展。公司還注重品牌化經營、注重品質管理，在本行業首家通過 ISO9001：2000 國際質量管理體系認證和綠色食品認證。此外，xxx 食品公司十分注重人才的吸納和培養，新招聘 20 多名技術管理人才充實到企業的各個層面，夯實了管理基礎，并堅
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持在實踐中鍛煉培養人才的原則，充分信任、大膽放權、嚴格考核、高薪激勵，使人才得到有效的利用。
xxx 食品公司的產品主銷區在山西、陜西、河北、山東、北京、寧夏、甘肅等地，其次基本履蓋全國大部分地區，到 2010 年 12 月底，實現銷售收入xxx 萬元，利潤 xxx 萬元。從目前情況分析，我公司經營狀況良好，效益逐年提升，品牌享譽全國，發展勢頭迅猛。
三、經營業績：
xxx 年實現收入 xxx 萬元，實現凈利潤 xxx 萬元； xxx 年實現收入 xxx 萬元，實現凈利潤 xxx 萬元； xxx 年實現收入 xxx 萬元，實現凈利潤 xxx 萬元； （二）、財務分析 1、財務狀況 （1）、公司截止 2010年 12 月末，賬面資產總額 xxx 萬元，實際有效資產總額 xxx 萬元，比年初增加 xx萬元。
（2）、流動資產 xxx 萬元（其中貨幣資金 xxx 萬元），比年初減少xxx 萬元。
（3）、流動負債 xxx萬元，比年初增加 xxx 萬元。
（4）、固定資產 xxx萬元（其中凈值 xxx萬元），比年初增加 xx萬元。
（5）、公司截止 2010年 12 月末負債總額 xxx 萬元。其中：
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流動負債 xxx萬元。
（6）、公司截止 2010年 12 月末所有者權益 xxx 萬元。
2、財務分析 1、公司截止至 2010年 12 月資產負債率為 xx%；流動比率 xx%，速動比率為 xx%（資產負債率=總負債/總資產、流動比率=流動資產/流動負債、速動比率=速動資產/流動負債）。
2、公司截止 2010年 12月公司流動資產周轉率為 xx%，存貨周轉率為 xx%（流動資產周轉率=銷售收入/流動資產的平均余額、存貨周轉率=產品銷售成本/平均存貨）。
3、公司 2010 年 1 月～12 月實現銷售收入 4500 萬元，實現利潤xxx 萬元，銷售利潤率為 xx%（銷售利潤/銷售收入凈額）；總資產報酬率為 xx%《（利潤總額+利息支出）/資產年平均額》；利息保障倍數xx 倍《（利潤總額+當年利息支出）/當年利息支出）》；銷售凈利潤率為 xx%（凈利潤/銷售收入凈額）。
4、截至 2010年 1-12 月末公司現金凈流量 xx萬元，其中經營活動產生的現金凈流量 xx萬元。
5、公司 08 年流動比率 xx%，09年流動比率 xx%，較上年減少 xx個百分點，10 年流動比率 xx%，較上年下降 74 個百分點。分析：因為 09 年末存貨及應收款項的減少，而貸款增加了 xx 萬元，所以流動比例減少，而到 10 年末應付賬款的增加，所以流動比率減少。
公司 08 年速動比率 xx%，09 年速動比率 113%，較上年減少 xx
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個百分點，10年流動比率 xx%，較上年增加了 xx 個百分點。分析：因為 09 年由于整個市場大氣候的影響，導致銷售收入減少，以致流動資產減少，而貸款數額增加，所以速動比率減少。而到 10 年市場平穩，原材料上漲，存貨增加，所以速動比率降低。
08 年度資產周轉率是 x 次，09 年度資產周轉率是 xx 次，10 年度資產周轉率是 xx 次。
截至 2010年 12月末該公司現金凈流量 xx 萬元，其中經營活動產生的現金流量 xx 萬元。
四、貸款用途 隨著市場不斷拓展，公司在原有網絡基礎上增加將近一倍的客戶，同時也加大了生產規模，新增了廠房和設備。因此，公司現急需購進原材料，其中面粉：xxx 噸(xx 元／噸),合計 xx 萬元。油:xx噸(xx元/噸),合計 xx 萬元。紙箱：xx( xx 元／個)，合計 xx萬元。調味品 xx噸(x 萬元/噸),合計 x元.供需資金 x 萬元.我公司自籌 x 萬元。特向貴行申請貸款 xx萬元。還款來源用公司的經營收入及借款本金歸還貸款，我公司保證按季結息，到期歸還,望貴行給予批準為盼。
特此申請！
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xxx 有限責任公司 年
月
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